Definition des Chartered Investment Counselors (CIC)
Was ist ein Chartered Investment Counselor (CIC)?
Der Begriff Chartered Investment Counselor (CIC) bezieht sich auf eine Bezeichnung, die qualifizierten Finanzfachleuten von der Anlageberatervereinigung (IAA). Um ein CIC zu werden, müssen die Kandidaten bestimmte berufliche Kriterien erfüllen, einschließlich des Besitzes der angeheuerter Finanzanalyst (CFA)-Bezeichnung. Es gibt keine Bildungsanforderungen, aber CICs müssen die von der IAA vorgeschriebenen Weiterbildungsanforderungen erfüllen.
Die IAA hat das CIC-Programm ins Leben gerufen, um die Erfahrung von Fachleuten in der Anlageberatungsbranche anzuerkennen.
Die zentralen Thesen
- Der Chartered Investment Counselor ist eine von der Investment Adviser Association an qualifizierte Finanzfachleute verliehene Bezeichnung
- CIC-Kandidaten müssen mindestens ein Jahr bei einer IAA-Mitgliedsfirma arbeiten und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einem geeigneten Beruf haben, beispielsweise als Anlageberater.
- Bewerbungen müssen von einem Referenzschreiben eines leitenden Mitarbeiters der Firma begleitet werden und müssen mehr als 50 % ihrer Zeit als Anlageberater und Portfoliomanager verbringen.
- Obwohl es keine Bildungsanforderungen gibt, muss der Kandidat ein CFA sein.
- CICs müssen eine jährliche Arbeitsbescheinigung vorlegen und dürfen sich nicht in einem Disziplinarverfahren befinden, um die Benennung beizubehalten.
Chartered Investment Counselors (CICs) verstehen
1975 startete die IAA das Chartered Investment Counseler Programm. Es wurde in Zusammenarbeit mit der Chartered Financial Analyst Institute. Ziel des Programms war die Förderung und Anerkennung von Fachleuten, die in der Anlageberatung tätig sind Industrie. Der Zweck der Auszeichnung besteht darin, Personen mit bedeutender Erfahrung als Anlageberater und Portfoliomanager zu identifizieren.
Die Auszeichnung wird Personen mit Qualifikationen und Erfahrungen verliehen, die den in der Anlageberatergesetz von 1940. Dazu gehören die treuhänderische und ethische Verantwortung des Beraters gegenüber seinen Kunden sowie seine Erfahrung und Fähigkeiten.
Berufstätige qualifizieren sich für die Bezeichnung, nachdem sie mindestens ein Jahr in einem von der IAA anerkannten Unternehmen gearbeitet haben und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einer geeigneten Position haben, z Anlageberater. Der Kandidat muss außerdem:
- Muss ein CFA sein
- Legen Sie ein Referenzschreiben eines leitenden Angestellten seiner Firma vor
- Verbringen Sie mehr als die Hälfte ihrer Zeit mit Anlageberatung und -verwaltung Portfolio
Es gibt keine Bildungsvoraussetzungen, um ein CIC zu werden und es gibt keine Prüfung. Die Kandidaten müssen sich an ethische und professionelle Standards halten und jedes Jahr einen Nachweis über die Beschäftigungsbescheinigung vorlegen, um ihre Benennung zu behalten. Gegen CICs kann zu keinem Zeitpunkt ihrer Laufbahn ein Disziplinarverfahren eingeleitet werden.
Die Bewerbungen der Kandidaten werden jährlich zwischen dem 1. März und dem September überprüft. 1 und muss von einer Gebühr von 100 USD begleitet werden, die an die IAA zu zahlen ist.
Besondere Überlegungen
Wie Treuhänder, müssen zertifizierte Anlageberater eine persönliche und unvoreingenommene Beratung anbieten, die im besten Interesse des Kunden ist. Im Rahmen des Bewerbungsprozesses müssen die Kandidaten ihre Aufgabenbereiche wie Wirtschaftsforschung und Wertpapieranalyse identifizieren. Die Kandidaten müssen auch Arbeits- und Charakterreferenzen vorlegen und einen Ethikfragebogen ausfüllen.
Die Anlageberatervereinigung
Die Anlageberatervereinigung ist ein gemeinnützige Organisation die ausschließlich die Interessen des Bundes vertritt registrierte Anlageberatungsfirmen (RIA).
Der 1937 gegründete Verein war maßgeblich an der Verabschiedung des Investment Advisers Act von 1940 beteiligt. Seine Mitglieder sind mehr als 600 Firmen, die zusammen mehr als 20 Billionen US-Dollar für eine Vielzahl von privaten und institutionellen Anlegern verwalten.
Die angegebenen Zwecke der Anlageberatervereinigung sind:
- Förderung hoher Integrität, öffentlicher Verantwortung und Kompetenz in der Beratungsbranche
- Vertretung des Berufsstandes bei der Entwicklung, Formulierung und Verabschiedung von Rechtsvorschriften
- Bieten Sie Vorteile, Dienstleistungen und Produkte an, die Mitgliedsfirmen bei ihrer Geschäftstätigkeit unterstützen und Mehrwert schaffen.