Was ist private Vermögensverwaltung?

Privat Vermögensverwaltung ist eine Anlageberatungspraxis, die Finanzplanung, Portfolio-Management, und andere aggregierte Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen, im Gegensatz zu Unternehmen, Trusts, Fonds oder anderen institutionellen Anlegern. Aus Kundensicht ist Private Wealth Management die Lösung oder Verbesserung ihrer finanzielle Situation und das Erreichen kurz-, mittel- und langfristiger finanzieller Ziele mit Hilfe eines Berater.

Aus Sicht des Finanzberaters ist Private Wealth Management die Praxis der Bereitstellung eines vollständigen Angebot an Finanzprodukten und -dienstleistungen für Kunden, damit diese Kunden bestimmte finanzielle Tore.

Private Vermögensverwaltung verstehen

Einigen vermögenden Privatpersonen fehlt möglicherweise die Zeit, der Aufwand oder das Wissen, um ihre eigenen Finanzen zu verwalten. Daher suchen sie häufig den Rat von Vermögensverwaltern auf, die sich auf die Verwaltung der Finanzen von Privatpersonen spezialisiert haben vermögend Einzelpersonen (HNWI). HNWIs haben eine einzigartige finanzielle Situation, die mehr Sorgfalt und ein höheres Maß an aktivem Management erfordert.

HNWIs erfordern einen ganzheitlicheren Ansatz für das Anlagemanagement, als es viele Finanzberater bieten können. HNWIs können Probleme mit Einkommensteuern, Nachlassplanung, Anlageverwaltung und anderen rechtlichen Fragen haben die mehr Aufmerksamkeit und spezifisches Know-how erfordern, als traditionelle Anlageberater qualifiziert sind geben.

Arten von privaten Vermögensverwaltern

Private Vermögensverwaltungsdienste können von Banken und großen Maklerhäusern, unabhängigen Finanzberatern oder mit mehreren Lizenzen angeboten werden Portfoliomanager die sich auf vermögende Privatpersonen und Family Offices konzentrieren.

Viele private Vermögensverwaltungsfirmen sind kleinere Gruppen innerhalb größerer Finanzinstitute, die sich darauf konzentrieren, ihren Kunden einen personalisierten Service zu bieten. Ihr Hauptziel ist es, das Vermögen ihrer Kunden zu verwalten und zu vermehren, um für zukünftige Generationen zu sorgen.

Diese Gruppen verfügen oft über eine Vielzahl von Beratern und Fachkenntnissen, die Beratung zu einem breiten Spektrum von Investitionen bieten, einschließlich Bargeld, festverzinslich, Aktien, und alternative Investitionen. Sie können ein Portfolio von Vermögenswerten erstellen, das der Risikobereitschaft des Anlegers entspricht und gleichzeitig Wachstumschancen bietet.

Einige HNWIs möchten vielleicht erwägen, a Familienbüro. Ein Family Office bietet eine breitere Palette von Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von HNWIs zugeschnitten sind. Von der Investition Management bis hin zur gemeinnützigen Beratung, Family Offices bieten eine finanzielle Gesamtlösung für vermögende Vermögen Einzelpersonen.

Es gibt zwei Arten von Family Offices: Ein Single Family Office unterstützt eine wohlhabende Person oder Familie, während das häufigere Multi Family Office mehrere Familien und Einzelpersonen unterstützt. Multi Family Offices sind häufiger aufgrund von Skaleneffekte die eine Kostenteilung unter den Kunden ermöglichen.

So funktioniert privates Vermögensmanagement

Die meisten privaten Vermögensverwaltungsfirmen sind kostenpflichtig. Sie berechnen ihren Kunden einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens. HNWIs glauben möglicherweise, dass gebührenpflichtige Finanzberater weniger Interessenkonflikte haben als traditionelle provisionsbasiert Berater.

Beauftragte Berater können Investoren zu Vorderes Ende und Back-End Laden Sie Investmentfonds, die erhebliche Provisionen verlangen, in vielen Fällen ohne eine bessere Leistung zu bieten als keine Belastung Mittel.

Technologische Fortschritte haben es vielen größeren Finanzberatungsunternehmen ermöglicht, Dienstleistungen zu reduzierten Kosten online anzubieten. Obwohl sich viele Anleger für diese Art von Dienstleistungen interessieren, wünschen sich viele HNWIs trotz der damit verbundenen zusätzlichen Kosten immer noch einen persönlicheren Ansatz für ihre Finanzen.