Fragen an Ihren Anwalt für Nachlassplanung

Nachlassplanung kann schwer zu denken sein. Insgesamt zwingt es Einzelpersonen dazu, über steuerliche Angelegenheiten nachzudenken, die zu Lebzeiten und nach ihrem eigenen Tod auftreten werden. Daher ist es äußerst wichtig, sicherzustellen, dass das Vermögen umsichtig verwaltet wird und Familienmitglieder der nächsten Generation ohne Zwischenfälle Erbschaften erhalten.

Obwohl jeder Anwalt eine einfache Wille für einfache Situationen, wie die Benennung des Begünstigten von 401(k), erfahrenen Trust-and-Estate-Anwälte können helfen, kompliziertere Situationen zu bewältigen, in denen mehrere Trusts und mehrere Erben.

Bei der Erstellung eines Nachlassplans können Sie verschiedene Bedenken haben, darunter die folgenden:

• Aufrechterhaltung einer geordneten Vermögensverwaltung zu Lebzeiten
• Verwaltung Immobilienvermögen flexibel während du lebst
• Überprüfung von Nachlässen mit gemeinsame Mieter oder Gemeinschaftseigentum
• Berücksichtigung von Vermögenswerten in mehreren Staaten
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• Prüfung von Kleinunternehmensvermögen
• Den Erziehungsberechtigten Ihrer Kinder benennen
• Sicherstellen, dass Ihre Erben und Angehörigen Ihr Vermögen erhalten
• Helfen, Konflikte und Verwirrung zu reduzieren oder zu vermeiden
• Minimierung von Rechtskosten und Steuern
• Bewertung des Vermögenserhalts

Diese Themen und die folgenden Fragen sind ein guter Ausgangspunkt für die Suche nach dem besten Anwalt für Ihre Bedürfnisse.

Fragen an Ihren potentiellen Anwalt für Nachlassplanung

Die folgenden Fragen helfen Ihnen, sich mit der Nachlassplanung vertraut zu machen und festzustellen, ob ein angehender Anwalt für Nachlassplanung das Richtige für Sie ist.

Liegt Ihr Hauptaugenmerk auf der Nachlassplanung?

Fahren Sie mit einem Kandidaten nur fort, wenn er diese Frage mit "Ja" beantwortet. Ein Nachlassspezialist ist über alle Gesetzesänderungen auf dem Laufenden und verfügt über das notwendige strategische Know-how, um Ihre Dokumente so sorgfältig wie möglich zu formulieren.

Wie lange übst du schon?

Natürlich sollten Sie sich bemühen, den erfahrensten Anwalt zu finden, der gesehen hat, wie vorbereitete Dokumente nach dem Tod eines Mandanten wirksam werden. Solche Anwälte werden von Gerichten oder der Internal Revenue Service (IRS) und wissen alle Hürden zu nehmen.

Führen Sie den Plan tatsächlich aus?

Manche Anwälte erstellen lediglich Nachlassplanungsdokumente, andere führen auch die dazugehörigen Trusts aus. In der letztgenannten Kategorie ist es in der Regel effizienter, einen Anwalt zu beauftragen, der dafür sorgen kann, dass das richtige Vermögen in den Trust überführt wird.

Führen Sie regelmäßige Überprüfungen durch?

Gegen eine geringe Gebühr überprüfen einige Anwälte für Nachlassplanung Ihre Angelegenheiten halbjährlich oder jährlich. Dies kann wichtig sein, da Anpassungen Ihres Plans erforderlich sein können, wenn sich Ihr Leben oder Ihre Finanzen ändern. Neue Gesetzesänderungen können möglicherweise auch Aspekte Ihrer Nachlassplanung ändern.

Welche Erfahrungen haben Sie mit Erbschaftsteuern? Wie kann ich die Erbschaftssteuer am besten verwalten?

Ein typisches Beispiel: Die Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz von 2017 die Erbschaftssteuer und die Befreiung von der Generationensteuer bis 2025 angehoben.

Können Sie mir helfen, einen umfassenden Nachlassplan zu erstellen, der Testamente, Trusts und Lebensversicherungen umfasst?

Sie können mehrere Arten von Testamenten, Trusts und Lebensversicherungsplänen haben, und umfassende Nachlasspläne können alle diese umfassen. Daher ist es wichtig, dass sich Ihr Anwalt in diesen Bereichen auskennt. Vielleicht möchten Sie, dass Ihr Nachlassanwalt Ihnen hilft, die Nuancen jedes Nachlassplanungstools zu verstehen und die für Sie geeigneten zu erkennen.

Wie berechnen Sie?

Viele Anwälte für Nachlassplanung berechnen Pauschalgebühren, anstatt stundenweise abzurechnen. Manche tun beides, indem sie für Standardleistungen wie die Stiftungsgründung einen Festpreis verlangen, dann für spezielle Rechercheaufgaben einen Stundensatz. In jedem Fall ist es ratsam, sich vorab nach Vergütungsmodellen zu erkundigen, um Überraschungen zu vermeiden.

Wie stehst du zu einem widerruflichen Living Trust?

Anlage von Vermögenswerten in a widerrufliches lebendes Vertrauen kann das kostspielige und lästige vermeiden Nachlass (Einreichen eines Testaments beim Gericht). Dies ist jedoch möglicherweise nicht der beste Schritt für alle, da widerrufliche Living Trusts Erbschafts-, Nachlass- oder Einkommenssteuern nicht vermeiden. Leider empfehlen einige Anwälte diese Strukturen einfach, damit sie mehr Geld verlangen können.

Welche anderen Themen befassen Sie sich?

Mit steigender Lebenserwartung steigt auch die Wahrscheinlichkeit langfristiger physischer und psychischer Gesundheitsprobleme. Immobilienanwälte sollten Klienten bei der steuerlichen Vorbereitung auf die Möglichkeit einer Behinderung oder Demenz unterstützen, indem sie Vollmachten, Gesundheitsrichtlinien, und Patientenverfügungen.

Wie lange brauchen Sie, um mein Nachlassplanungsprojekt abzuschließen?

Obwohl es im Allgemeinen keine extreme Eile gibt, denken Sie daran, dass Sie Aspekte Ihres Nachlassplans möglicherweise mit anderen Fachleuten wie Buchhaltern, Rentenplanern oder Vermögensverwaltern besprechen möchten. Während sich die Expertise eines Immobilienanwalts mit diesen Bereichen überschneiden kann, ist er möglicherweise kein allgemeiner Steuerexperte oder Anlageberater. Nehmen Sie sich genügend Zeit, um einen umfassenderen Überblick über Ihren Nachlassplan und die logistischen praktischen Aspekte seiner Umsetzung zu gewinnen.

Senden Sie mir Unterlagen zur Nachlassplanung zur Überprüfung?

Auch wenn Sie mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung zusammenarbeiten, ist es wichtig, alle Dokumente und Formulare zu überprüfen, um Missverständnisse zu vermeiden. Machen Sie sich klar, was später geändert werden kann und was unwiderruflich ist.

Kann jemand in Ihrem Büro meine Probleme in Ihrer Abwesenheit besprechen?

Während die meisten Anwälte für Nachlassplanung bestrebt sind, ihren Mandanten jederzeit zur Verfügung zu stehen, ist es wichtig, wissen, dass ein Mitarbeiter oder eine Rechtsanwaltsfachangestellte im Notfall für Fragen zur Verfügung steht, wenn Ihr Anwalt dies nicht ist erhältlich.

Einige Fragen an dich

Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten:

• Wie wohl fühlen Sie sich bei einem Treffen mit einem potenziellen Anwalt für Nachlassplanung?
• Kommuniziert Ihr Berater gut und klar?
• Stimmen Sie ihren allgemeinen Werten zu? Wie fühlen Sie sich am Bett?
• Haben Sie ein gutes Verhältnis?
• Können Sie sich vorstellen, mit dieser Person über sehr persönliche Angelegenheiten zu sprechen?

Vertrauen Sie Ihrem Instinkt, um festzustellen, ob ein bestimmter Anwalt für Nachlassplanung der richtige für Sie ist. Die Nachlassplanung kann sowohl emotional als auch rechtlich komplex sein. Daher ist es unerlässlich, einen Anwalt zu wählen, der alle Elemente geschickt handhaben kann.