Vergleich von Finanzplaner vs. Finanzberater

Den Verbrauchern wird ein breites Spektrum an Finanzfachleuten präsentiert, die alle um ihr Geschäft wetteifern können. "Finanzberater" und "Finanzplaner" sind beliebte Titel für Einzelpersonen, die Verbrauchern bei der Verwaltung ihres Geldes helfen.

Jeder Finanzplaner ist auch eine Art Finanzberater, aber nicht jeder Finanzberater ist unbedingt ein Finanzplaner. Es gibt mehr als 100 Zertifizierungen, die ein Finanzberater erreichen kann.

Finanzplaner vs. Finanzberater: Ein Überblick

In den meisten Fällen wird ein Verbraucher, der Hilfe bei der Verwaltung seines Geldes sucht, diese Hilfe von einem Finanzberater erhalten.

Bei der Auswahl eines Finanzplaners ist es wichtig, die Finanzplanungslandschaft. Laut der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) kann fast jeder von sich behaupten, Finanzplaner zu sein und kann viele verschiedene Hintergründe haben.Finanzplaner können Makler oder Anlageberater, Versicherungsvertreter, praktizierende Buchhalter oder Personen ohne finanzielle Referenzen sein. Aus diesem Grund müssen Verbraucher ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, bevor sie ihr Geld an einen Finanzberater abgeben. Hier sind einige Unterschiede zwischen den beiden Begriffen.

Finanzberater

Der Finanzplaner ist eine Art Finanzberater, der Unternehmen und Einzelpersonen hilft, ein Programm zu erstellen, um langfristige finanzielle Ziele zu erreichen.

Der Planer kann sich auf Investitionen, Steuern, Altersvorsorge und/oder Nachlassplanung spezialisiert haben. Weiterhin ist die Finanzberater kann verschiedene Lizenzen oder Bezeichnungen besitzen, wie Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), Chartered Financial Consultant (ChFC) oder Certified Investment Management Analyst (CIMA), darunter Andere. Um jede dieser Lizenzen zu erhalten, muss der Finanzplaner verschiedene Anforderungen an Ausbildung, Prüfung und Berufserfahrung erfüllen.

Finanzberater

Dies ist ein weit gefasster Begriff für einen Fachmann, der Ihnen bei der Verwaltung Ihres Geldes hilft. Sie bezahlen den Berater und er hilft im Gegenzug bei einer Vielzahl von geldbezogenen Aufgaben. Ein Finanzberater kann helfen, Investitionen zu verwalten, den Kauf und Verkauf von Aktien und Fonds zu vermitteln oder einen umfassenden Nachlass- und Steuerplan zu erstellen. Wenn der Berater mit der Öffentlichkeit zusammenarbeitet, muss er Lizenz der Serie 65.Zusätzlich zu dieser Lizenz gibt es viele andere Anmeldeinformationen für Finanzberater, die der Berater je nach den angebotenen Dienstleistungen besitzen kann.

"Finanzberater" als allgemeiner Begriff umfasst Teilmengen der Finanzberatergruppe wie Börsenmakler, Versicherungsvertreter, Vermögensverwalter, Nachlassplaner, Banker und mehr.

Stellen Sie sich den Vergleich zwischen einem Finanzberater und einem Finanzplaner wie einen Trichter mit dem Finanzberater an der Spitze vor. Um diese Analogie des Trichters fortzusetzen und weiter nach unten zu gehen, ist ein Finanzplaner eine Art Finanzberater.

Die Quintessenz

Die meisten Personen, die Geldhilfe benötigen, werden einen Finanzplaner beauftragen, bei dem es sich um eine spezifischere Art von Finanzberater handelt. Aber die Entscheidung über den "Typ" des Finanzplaners erfordert einige Nachforschungen.

Bevor Sie einen Planer beauftragen, der Ihnen bei Ihren Finanzen hilft, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, wofür Sie bezahlen. Fragen Sie den Planer nach seiner spezifischen Ausbildung und Qualifikation, der Gebührenstruktur und den Dienstleistungen, die der Fachmann bereitstellen wird. Ziehen Sie in Erwägung, eine Liste mit Fragen zu erstellen, wenn Überprüfung ein Finanzplaner. Überprüfen Sie abschließend die Disziplinarakte und Referenzen für den Planer, um sicherzustellen, dass Sie die beste finanzielle Beratung erhalten.

Es ist wichtig zu beachten, dass nach der neuen Treuhandregel des Arbeitsministeriums alle Fachleute, die geben, Altersvorsorgeberatung oder die Erstellung von Altersvorsorgeplänen unterliegen einem bestimmten rechtlichen und ethischen Standard.