Seien Sie ein Finanzplaner von zu Hause aus

Das finanzielle Planung Der Beruf ist in den letzten Jahrzehnten exponentiell gewachsen. Ein Grund dafür ist das gestiegene öffentliche Bewusstsein für die Notwendigkeit einer fundierten Finanzberatung durch ausgebildete und sachkundige Fachleute.

Viele Finanzplaner und Unternehmen reagieren auf diese Nachfrage mit erhöhter Mobilität, Online-Unterstützung und anderen Formen der technologischen Unterstützung. Diese Innovationen haben es einer kleinen, aber wachsenden Zahl von Finanzplanern ermöglicht, eine neue Nische in ihrem Beruf zu erobern von zu Hause aus arbeiten, entweder in Teil- oder Vollzeit.

Von zu Hause aus arbeiten

Obwohl dieser Trend in vielen anderen Bereichen wie der Reisebranche begann, setzte er sich in der Finanzwelt zunächst langsamer durch weil einige Kunden ein Maß an persönlichem Service und Beratung benötigten, das traditionell nur von Angesicht zu Angesicht verfügbar war Kontakt. Aber die Technologie hat den Punkt erreicht, an dem Planer online effektiv mit Kunden zusammenarbeiten und per Telefon, E-Mail und Videokonferenzen.

Die Anzahl der Websites, die es Kunden mit relativ einfachen finanziellen Situationen ermöglichen, ihre Informationen einzugeben und zu erhalten personalisierte Empfehlungen und Ratschläge wachsen schnell zusammen mit dem Angebot an Produkten und Dienstleistungen, die diese Websites anbieten zur Verfügung stellen.

Eine neue Chance für Planer

Planer, die sich dafür entscheiden, für Unternehmen zu arbeiten, die Online-Beratung anbieten, müssen möglicherweise immer noch mindestens etwas ausgeben Zeit in einem Büro, aber in vielen Fällen wird diese Anordnung es ihnen ermöglichen, die täglichen neun bis fünf zu vermeiden mahlen. Jeder, der das hat richtige Lizenz und Referenzen braucht nur einen Computer, Internetzugang und einen Platz zum Arbeiten zu Hause, um Geschäfte zu tätigen.

Einige Planer treffen Kunden nach Terminabsprache persönlich zu einem Einführungsgespräch und kommunizieren ab dann telefonisch oder online mit ihnen während andere Planer ausschließlich von zu Hause aus arbeiten und die Mehrheit ihrer Kunden je nach Unternehmenspolitik möglicherweise nie persönlich sehen.

Einige Planer können sich auch direkt mit Kunden in deren (Planer-)Wohnungen treffen, wenn sie die Möglichkeit haben, an ihrem Wohnort einen separaten Büro- und Besprechungsbereich zu schaffen. Natürlich war das Arbeiten von zu Hause aus immer eine Option, aber in der Vergangenheit erforderte dies in der Regel eine regelmäßige Fahrt zu einer Zentrale, um Papierkram zu erledigen und andere Aufgaben zu erledigen. Dies ist zwar manchmal noch notwendig, aber neue Technologien zur Datenfreigabe wie z Dropbox hat es viel einfacher gemacht, Dokumente elektronisch zu übermitteln und zu teilen.

Einstieg

Eine Möglichkeit, als Finanzplaner von zu Hause aus zu arbeiten, besteht darin, als Mitarbeiter für ein Unternehmen zu arbeiten, das ihre Finanzberater Arbeitsflexibilität und Möglichkeiten der Fernarbeit. Finanzplanungsunternehmen, die hauptsächlich online arbeiten, können eine gute Beschäftigungsquelle für Finanzplaner sein, die von zu Hause aus arbeiten möchten. Diese Unternehmen haben die Online-Technologie bereits als Mittel zur effizienten Interaktion angenommen und bequem mit ihren Kunden, so dass es sinnvoll ist, diese Vorteile auf ihre Mitarbeiter auszudehnen sowie.

Viele Websites, die Online-Planung anbieten, erlauben oder verlangen von ihren Kunden, die meisten oder alle ihre Finanzkonten hochzuladen und Informationen in ein ausgeklügeltes proprietäres Planungs- oder Budgetierungsprogramm, das es dem Planer ermöglicht, das gesamte Finanzbild des Kunden zu sehen auf einen Blick.

Dieses technologische Niveau Transparenz reduziert den Zeitaufwand, den Planer traditionell für das Sammeln und Eingeben der Finanzinformationen ihrer Kunden aufwenden mussten, erheblich. Kunden, die alle ihre Informationen über diesen Kanal richtig bereitstellen, können zu bestimmten Themen oft sofort Feedback vom Planer erhalten.

Persönliches Kapital ist ein Beispiel für ein Unternehmen, das Finanzberatungsjobs anbietet, die entweder teilweise oder vollständig remote sind. Bill Harris, ein ehemaliger CEO von PayPal und Intuit, gründete seine Beratungsfirma für Finanzplanung in 2011 in dem Bemühen, ein effektives Geldmanagement für Kunden mit 100.000 bis 2.000.000 US-Dollar zu bieten investieren. Personal Capital bietet einen turbogeladenen Indexierungsinvestition Programm und weist jedem Kunden einen persönlichen Berater zu, der direkt mit ihm kommuniziert. Kunden können auch alle ihre Finanzkonten auf dem Online-Finanz-Dashboard miteinander verknüpfen. Die Basismitgliedschaft ist kostenlos und persönliche Beratung und Geldverwaltung sind sehr wettbewerbsfähig.

Kompensation und Vorteile

Finanzplaner, die für Unternehmen remote arbeiten, werden in der Regel entweder vom Kunden bezahlt oder erhalten ein Gehalt. Und während von den meisten Planern immer noch erwartet wird, dass sie sich in ihrem Kontaktbereich vermarkten, werden in der Regel regelmäßig erhebliche Leads generiert. Aber die Leistungen dieser Nische gehen über Dollar und Cent hinaus. Einige Websites bieten rund um die Uhr Zugang zu einem Finanzplaner, was eine attraktive Option für diejenigen sein könnte, die gerne nachts arbeiten.

Wie bei anderen Heimarbeitsplätzen könnte diese Alternative auch Planer mit kleinen Kindern ansprechen. Eltern, die ihre verlassen haben Finanzkarrieren um kleine Kinder zu betreuen, kann diese Art von Anordnung möglicherweise viel besser in ihre Zeitpläne einpassen als a traditionelle Beraterposition, und diese Option wird höchstwahrscheinlich deutlich mehr bezahlen als die meisten anderen Arbeiten von zu Hause aus Alternativen.

Die Quintessenz

Während der Krise 2020 haben viele Finanzberatungsfirmen ihre Büromitarbeiter auf die Arbeit von zu Hause aus verlagert. Dieser Trend in der Branche wird sich in den nächsten Jahren wahrscheinlich verstärken, da mehrere Websites, die externe Berater einsetzen, eine erhebliche Expansion planen. Darüber hinaus zeigen Berichte, dass Heimarbeiter ihre Produktivität bei der Arbeit von zu Hause aus beibehielten, und mehr als 70 % der Arbeitgeber im Finanzdienstleistungssektor empfanden die Verlagerung der Heimarbeit als erfolgreich oder sehr erfolgreich.