Der günstigste Weg, Gold zu kaufen: Physisches Gold oder ETFs?

Gold – seit Jahrtausenden als Währung, Rohstoff und Investition geschätzt – ist bei heutigen Anlegern beliebt, weil es als Absicherung eingesetzt werden kann gegen Währungsabwertung, Inflation oder Deflation, und aufgrund seiner Fähigkeit, in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit einen "sicheren Hafen" zu bieten.

Das Gold Der Markt ist sehr liquide und es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, wie Anleger in dieses Edelmetall investieren können, einschließlich des Haltens von physischem Gold (d. h. Goldmünzen und -barren) und börsengehandelte Fonds (ETFs).

Physisches Gold

Physisches Gold bietet das direkteste Engagement in Gold. Gold in loser Form wird als. bezeichnet Goldbarren, und es kann in Barren gegossen oder in Münzen geprägt werden. Der Wert von Goldbarren basiert nicht auf Geld, sondern auf seiner Masse und Reinheit Nennwert. Auch wenn eine Goldmünze mit einem monetären Nennwert ausgegeben wird, ist ihr Marktwert an den Wert ihres Feingoldgehalts gebunden.

Anleger können physisches Gold kaufen von staatlichen Münzstätten, privaten Münzstätten, Edelmetallhändlern und Juwelieren. Da verschiedene Verkäufer genau den gleichen Artikel zu unterschiedlichen Preisen anbieten können, ist es wichtig, dass Sie Ihre Recherche durchführen, um das beste Angebot zu finden. Beim Kauf von physischem Gold müssen Sie den vollen Preis bezahlen.

Der physische Besitz von Gold ist mit einer Reihe von Kosten verbunden, darunter Lager- und Versicherungskosten sowie Transaktionsgebühren und Markups mit dem Kauf und Verkauf der Ware verbunden. Es können auch Bearbeitungsgebühren und Gebühren für kleine Lose für Anleger anfallen, die kleine Käufe tätigen. Obwohl diese Kosten zusammengenommen möglicherweise keine wesentlichen Auswirkungen auf jemanden haben, der auf der Suche nach einen kleinen Teil ihres Portfolios in Gold investieren, können die Kosten für Anleger, die ein größeres Engagement eingehen möchten, unerschwinglich werden.

Gold-ETFs

Im Gegensatz zu physischem Gold können ETFs wie Aktien an einer Börse gekauft werden. ETFs ermöglichen Anlegern den Zugang zu Gold und vermeiden gleichzeitig die Kosten und Unannehmlichkeiten von Aufschlägen, Lagerkosten und Sicherheitsrisiken beim Halten von physischem Gold. Ein Anleger verliert jedes Jahr einen Prozentsatz seines Anlagewertes an den Fonds Kostenquote. Eine Kostenquote ist die wiederkehrende jährliche Gebühr, die von Fonds erhoben wird, um ihre Verwaltungskosten und Verwaltungskosten zu decken. Der größte Gold-ETF – der SPDR Gold Shares ETF – zum Beispiel hat eine Kostenquote von 0,40%.Das bedeutet, dass ein Investor 80 US-Dollar pro Jahr an Gebühren für eine Investition von 20.000 US-Dollar zahlen würde.

Anleger zahlen auch eine Provision für den Kauf und Verkauf eines ETF. Während die meisten Online-Provisionen unter 10 US-Dollar liegen, können sich die Provisionen wirklich summieren, wenn Sie aktiv sind Händler. In Ergänzung, Makler berechnen in der Regel eine höhere Provision von mehr als 25 USD pro Trade für Broker-gestützte Trades, automatisierte Telefonorders und spezielle Ordertypen.

Um den Bedenken der Anleger in Bezug auf ETF-Provisionen Rechnung zu tragen, bieten einige Broker jetzt online provisionsfrei an Handel mit einer bestimmten Suite von ETFs. Sie können beispielsweise die Aberdeen Standard Physical Gold Shares handeln ETF(SGOL) kostenlos auf der Schwab ETF OneSource-Plattform.

Es gibt mehr als ein Dutzend goldspezifische börsengehandelte Produkte erhältlich heute, einschließlich inverse und gehebelte ETFs. Denken Sie daran, dass Sie kein physisches Gold besitzen, auch wenn Sie in einen physisch besicherten ETF investieren: Sie können keine Aktien gegen Gold zurückgeben oder verkaufen.

Günstige ETFs für Gold

Hier sind fünf der günstigsten, Stand April 2020 Goldfonds nach Kostenquote:

iShares Gold Trust (IAU)

Der iShares Gold Trust ist so konzipiert, dass er im Allgemeinen der täglichen Preisbewegung von Goldbarren entspricht, und Aktien sind durch physisches Gold gedeckt. Der Fonds wird durch physisches Gold gedeckt, das in Tresoren in Toronto, New York und London aufbewahrt wird.IAU, die am 1. Januar ins Leben gerufen wurde. 21, 2005, hat eine Kostenquote von 0,25 % und ein Gesamtnettovermögen von über 24 Milliarden US-Dollar. 

UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG)

Der E-TRACS CMCI Gold Total Return soll die Wertentwicklung des UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return Index nachbilden.Anstatt in physisches Gold zu investieren, investiert dieser Fonds investiert in ein Portfolio von Gold-Futures-Kontrakten. UBG wurde am 1. April 2008 gegründet und hat eine Kostenquote von 0,30 % und ein Gesamtnettovermögen von 5,39 Millionen US-Dollar.

Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)

Das Aberdeen-Standard Physical Gold Shares ETF Trust wurde entwickelt, um den Preis von physischem Goldbarren zu verfolgen. Die Aktien sind mit physischem Gold unterlegt, das in einem Trust in der Schweiz gehalten wird. SGOL, das im September gestartet wurde. September 2009, hat eine Kostenquote von 0,17 % und ein Gesamtnettovermögen von fast 2,05 Milliarden US-Dollar. 

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Das GraniteShares Gold Trust ETF versucht, die Entwicklung des Goldpreises durch Investitionen in physische Goldbarren widerzuspiegeln. Es ist einer der günstigsten ETFs, der physisch mit Gold unterlegt ist. GraniteShares Gold Trust wurde im August ins Leben gerufen. 31, 2017, und hat eine Kostenquote von 0,18 % und ein Nettovermögen von 967 Millionen US-Dollar. 

SPDR Gold-Aktien (GLD)

Der SPDR Gold Shares ETF ist auf den Spot ausgerichtet Goldpreis Barren und der Fonds hält 100 % physisches Gold, das im Tresor von HSBC in London aufbewahrt wird.GLD wurde am 18. November 2004 auf den Markt gebracht und hat eine Kostenquote von 0,40 % und ein Gesamtnettovermögen von 62 Milliarden US-Dollar.

Die Quintessenz

Das Transaktionskosten mit Gold-ETFs verbunden sind, sind oft niedriger als die Kosten für den Kauf, die Lagerung und die Versicherung von physischem Gold. Es ist wichtig, die verschiedenen Kosten, Gebühren und damit verbundenen Ausgaben jeder Anlageart zu recherchieren, um diejenige zu ermitteln, die sowohl erschwinglich als auch für Ihr Portfolio geeignet ist.