Definition des Investmentfonds-Beratungsprogramms

Was ist ein Investmentfonds-Beratungsprogramm?

Ein Investmentfonds-Beratungsprogramm, auch bekannt als Investmentfonds-Wrap, ist ein Portfolio von Investmentfonds, die so ausgewählt werden, dass sie einer Voreinstellung entsprechen Vermögensallokation. Das voreingestellte Asset-Allocation-Modell basiert auf den Zielen des Anlegers und wird in einem einzigen Anlagekonto zusammen mit den Dienstleistungen eines professionellen Anlageberaters angeboten.

In der Regel werden Anlegern keine separaten Transaktionsgebühren berechnet, sondern regelmäßige (d. h. monatlich/quartalsweise/jährlich) Vermögensverwaltungsgebühren basierend auf dem Durchschnittswert der auf dem Konto gehaltenen Vermögenswerte.

Wie ein Investmentfonds-Beratungsprogramm funktioniert

Investmentfonds sind eine einfache Möglichkeit für Anleger, Zugang zu Wertpapieren zu erhalten, die von einem Fachmann verwaltet werden. Es gibt jedoch Tausende von Investmentfonds zur Auswahl, und die Entscheidung, in welche investiert werden soll, kann schwierig und verwirrend sein. Investmentfondsberatungsprogramme erleichtern den Prozess, indem sie die Entscheidung in die Hände eines Profis legen, der auf Ihren eigenen Kriterien basiert.

nicht wie verwaltete Konten, wenn der Finanzberater die volle Ermessensfreiheit bei Anlageentscheidungen hat, Investmentfondsberatung Programme ermöglichen es dem Investor, mit dem Berater zusammenzuarbeiten, um die optimale Asset-Allokation zu entwickeln Strategie. Der Berater hilft bei der Bestimmung des am besten geeigneten Modells basierend auf verschiedenen Faktoren wie den Zielen des Anlegers, der Risikobereitschaft, Zeithorizontund Einkommen und bietet gleichzeitig kontinuierliche Beratung und Investitionsunterstützung.

Vorteile eines Investmentfonds-Beratungsprogramms

Anleger in Investmentfonds-Beratungsprogrammen können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio profitieren, das auf ihren individuellen Anlageinteressen basiert. Das jährliche Verpackungsgebühr ist in der Regel basierend auf den Assets im Programm gestaffelt. Er kann je nach Programm zwischen 0,25 % und 3 % liegen und wird zusätzlich zu den jährlichen Betriebsgebühren der Fonds im Portfolio erhoben.

Mit dem Angebot professioneller Beratung und Betreuung durch einen erfahrenen Finanzberater, verbunden mit den geringen Kosten, wie Neben niedrigen Mindestanlagebeträgen sind gegenseitige Beratungsprogramme eine gute Möglichkeit für unerfahrene Anleger, Zugang zu den Markt.

Beratungsprogramme für Investmentfonds vs. Robo-Berater

Beratungsprogramme für Investmentfonds können eine gute Anlageoption für Anleger sein. Die zunehmende Präsenz von Robo-Berater Wettbewerb für diese Programme geschaffen hat. Infolgedessen haben viele Full-Service-Maklerfirmen damit begonnen, ihren Kunden Robo-Advisor-Alternativen anzubieten. Schwab'S Intelligente Portfolios ist ein Beispiel.

Robo-Advisor-Plattformen bieten in der Regel die gleichen Investment-Profiling- und Portfolio-Building-Services. Sie bieten einige zusätzliche Vorteile, da der Service automatisiert ist, die Gebühren niedriger sein können und die Mindestinvestitionen normalerweise niedriger sind. Mit den geringeren Mindestinvestitionen können Anlegern, die ein verwaltetes Portfolio mit nur wenigen Tausend Dollar aufbauen möchten, Robo-Advice-Wrap-Programme angeboten werden.

Derzeit verwenden die meisten Robo-Advice-Wrap-Programme börsengehandelte Fonds (ETFs) statt Investmentfonds. ETFs sind liquider als Investmentfonds und haben in der Regel niedrigere Kosten. Abhängig von den ausgewählten ETFs kann es jedoch schwierig sein, die Marktrenditen zu übertreffen, da die meisten ETFs einen Index nachbilden. Dennoch kann die Option für neue Investoren gut sein.

Beispiel aus der Praxis

UBS bietet PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation) Select Funds an, ein gebührenpflichtiges, nicht diskretionäres Investmentfonds-Beratungsprogramm mit einem disziplinierten Ansatz zur Auswahl und zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios von Investmentfonds. So funktioniert PACE:

• Ein Finanzberater erstellt ein Anlegerprofil, das Informationen über Ihre Anlageziele, Zeitrahmen und Risikobereitschaft enthält.
• Sie und Ihr Finanzberater wählen aus einer Liste von Investmentfonds aus.
• Sie können PACE Multi Adviser (eine breite Palette von keine Belastung oder belastungsfreier Investmentfonds bei Nettoinventarwert) oder PACE Select Advisors (eine verfeinerte Liste der führenden No-Load-Fonds von UBS Global Asset Management).
• Ihre Publikumsfonds werden laufend von UBS Research-Experten überwacht.
• Sie erhalten monatliche Abrechnungen.