4 Zeichen, dass es Zeit ist, Ihren Finanzberater zu entlassen

Ein guter Finanzberater fungiert als Treuhänder, der Ihnen bei verschiedenen finanziellen Aufgaben wie der Nachlassplanung und -anlage helfen kann. Wenn Ihr Finanzberater Ihre Erwartungen nicht erfüllt, ist es vielleicht Zeit für einen neuen.

Eine Trennung kann schwierig sein. Dies gilt insbesondere für Ihren Finanzberater. Schließlich wissen sie nicht nur alles über Ihre Finanzen, sondern auch über Ihre Träume und Ziele. Es ist zwar nie einfach, Ihren Finanzberater zu entlassen, aber manchmal ist es notwendig. Von der Nichtverfügbarkeit bis hin zum Nichtbeachten deiner Ziele, hier sind vier Gründe, dich zu feuern Finanzberater.

1. Ihr Finanzberater ignoriert Sie

Der Grundstein jeder Beziehung ist die Kommunikation. Ohne sie ist es leicht, dass Dinge falsch kommuniziert werden und sich Wut zusammenbraut, die in Misstrauen gipfelt. Schlechte Kommunikation kann eine Beziehung schnell trüben, besonders wenn es um Geld geht, weshalb a Ein qualitativ hochwertiger Finanzberater legt die Grundregeln fest, wie oft und wann er einchecken wird mit dir.

Wenn Ihr Berater Ihre Anrufe oder E-Mails plötzlich nicht mehr beantwortet oder zu lange braucht, um sich bei Ihnen zu melden, könnte dies ein todsicheres Zeichen dafür sein, dass Sie möglicherweise einen neuen Berater benötigen. Schließlich wenden sich die Leute an Finanzberater, um Hand zu halten, und wenn Sie das nicht bekommen, warum bezahlen Sie die Person dann überhaupt?

2. Finanzberater spricht Sie an, nicht mit Ihnen

Ihr Finanzberater muss viel über Sie wissen, Ihre Risikobereitschaft, Investitionshorizontund aggressive oder konservative Natur, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Sie werden nicht in der Lage sein, dieses Wissen zu erlangen, ohne sich hinzusetzen und mit Ihnen zu sprechen und, was noch wichtiger ist, Ihnen zuzuhören.

Wenn Ihr Finanzberater Ihre Meetings damit verbringt, Ihnen zu sagen, was Sie tun sollen, ohne Ihre Ziele, Träume und Ängste zu hören, dann hat er nicht Ihr Bestes im Sinn. Wenn Ihr Finanzberater das vermehrt tut, ist es vielleicht am besten, sich einen neuen zu kaufen.

3. Zu viel Jargon und zu wenig Informationen

Investieren kann für viele Menschen kompliziert und verwirrend sein, weshalb es so viele Finanzberater gibt. Nicht jeder wird gut erklären, wofür Sie Ihr Geld investieren.

Finanzberater, die Ihnen Jargon in die Quere werfen, aber nicht in Laiensprache erklären können, was los ist, sollten sich übergeben rote Flagge mit dir. Entweder will oder kann Ihnen der Finanzberater nicht die nötigen Informationen zu Ihren Anlagen geben. So oder so, es ist nicht gut für dich und deine finanzielles Wohlergehen.

4. Investitionen sind zu teuer

Eine der schnellsten Möglichkeiten, um zu sehen, dass Ihre Renditen sinken, besteht darin, zu viel für Gebühren und Ausgaben zu bezahlen. Während es die Aufgabe des Finanzberaters ist, Ihre Investitionen mit Ihren Zielen und Erwartungen abzustimmen, sollten sie die Ausgaben im Auge behalten. Sie möchten nicht in eine Situation geraten, in der Ihr Berater Sie mit einem kräftigen Sie möchten auch keinen übermäßig hohen Betrag für einen Fonds zahlen, wenn eine ähnliche Anlage verfügbar ist für weniger.

Eine hervorragende Möglichkeit, um zu ermitteln, wie hoch Ihre Gebühren und Ausgaben sind, ist ein Blick auf Ihre Monats- oder Quartalsabrechnung. Wenn Sie einen hohen Betrag sehen, ist es an der Zeit, Ihren Berater anzurufen. Wenn Sie die Situation nicht beheben können oder es keinen triftigen Grund gibt, warum die Ausgaben so hoch sind, ist dies ein Zeichen dafür, dass Sie möglicherweise Ihren Finanzberater feuern müssen.

Die Quintessenz

Finanzberater spielen eine wesentliche und notwendige Rolle bei der Lenkung normaler Menschen in geeignete Anlagen. Aber diese Profis sind nur so gut wie der Service, den sie ihren Kunden bieten.

Wenn Ihr Finanzberater Ihnen nicht genügend Aufmerksamkeit schenkt, Ihnen nicht zuhört oder Sie verwirrt, ist es Vielleicht ist es an der Zeit, aufzuhören und einen neuen Berater zu finden, der bereit ist, die Extrameile zu gehen, um Sie als Kunden zu behalten.

Häufig gestellte Fragen zu Finanzberatern

Wie wird man Finanzberater?

Die meisten Finanzberater, die von Maklerfirmen eingestellt werden, müssen einen Bachelor-Abschluss haben. Darüber hinaus müssen Finanzberater, die in ihrer Karriere vorankommen möchten, neben anderen ihre Lizenzprüfungen ablegen und bestehen, um eine Series 7-Lizenz zu erhalten. Erfahrung in einem bestimmten Bereich der Finanzierung ist ebenso wichtig wie Investitionen.

Was macht ein Finanzberater?

Finanzberater erledigen je nach Spezialgebiet alle Arten von Arbeiten, von der Verwaltung von Aktienportfolios bis hin zu Steuerberatung, Nachlassplanung und anderen Formen der persönlichen Finanzierung.

Wie findet man einen Finanzberater?

Es gibt viele Möglichkeiten, einen Finanzberater zu finden. Sie können online eine Suche starten, sich an die National Association of Personal Financial Advisors wenden oder Freunde, Familie und Arbeitskollegen um Empfehlungen bitten.

Wie viel kostet ein Finanzberater?

Wie viel ein Finanzberater kostet, hängt von einigen Faktoren ab, einschließlich der Art des Beraters und der Vermögenswerte, die Sie bei der Verwaltung benötigen. Es gibt drei Arten von Finanzberatern: gebührenpflichtig, nur gebührenpflichtig und provisionsbasiert. Einige Berater berechnen einen Prozentsatz des von ihnen verwalteten Vermögens. Wenn ein Berater beispielsweise 0,3 % von 50.000 US-Dollar an persönlichem Vermögen berechnet, würden Sie 150 US-Dollar pro Jahr zahlen.

Manche Gebühren für Finanzberater ab 400 USD pro Stunde, aber es hängt vom Berater ab und davon, was Sie von ihm verlangen. Ein Finanzberater ist nicht unbedingt billig, aber er kann erschwinglich sein, nicht nur für Wohlhabende. Am Ende sollte ein Finanzberater Ihnen helfen, Ihr Geld zu sparen oder zu vergrößern.

Wie viel verdienen Finanzberater im Jahr?

Der durchschnittliche Jahreslohn für persönliche Finanzberater lag im Mai 2020 bei 89.330 US-Dollar (letzter Stand Juni 2021), so das US Bureau of Labor Statistics.