Die besten Fonds für die Kapitalerhaltung

Es ist kaum zu glauben, dass während der Großen Rezession nach dem 2007 Finanzkrise, gab es Fonds, die positive Renditen lieferten. Aber es gab. Darunter befanden sich auch Kapitalerhaltungsfonds, die genau das tun, was sie implizieren: Ihr Kapital bewahren – auch in wirtschaftlichen Abschwungphasen.

Wenn du schaust Gesamtrendites auf Jahresbasis gehören die unten aufgeführten Kapitalerhaltungsfonds zu den besten und haben in den letzten zehn Jahren in jedem Umfeld ihre Leistung erbracht. Egal, welche Art von Markt vor Ihnen liegt, Bulle oder Bär, es könnte ratsam sein, sich an einige wenige Kapitalerhaltungsfonds zu halten, die den größten Teil ihres Engagements haben Investment-Grade Anleihen – nur für den Fall.

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Hohe Qualität, niedrige Rendite

Wenn Sie nach Investment-Grade-Anleihen suchen, sollten Sie die Great-West Short Duration in Betracht ziehen Anleihe (MXSDX), die mindestens 80 % ihres Nettovermögens in US-Staatsanleihen, kommerzielle und Wohn

hypothekenbesicherte Wertpapiere, Asset Backed Securities und Unternehmensanleihen.

Seit seiner Auflegung im August 1995 hat MXSDX eine Gesamtrendite von 4,11 % ausgewiesen. Das Kostenquote von 0,60% liegt unter dem Kategoriedurchschnitt von 0,81% und es gibt keine Mindestanlage. Dies sind keine beispielhaften Zahlen, aber das Ziel ist es, in volatilen Zeiten sicher zu bleiben und gleichzeitig ein wenig Rendite zu erzielen. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 4 Investment-Grade-Unternehmensanleihen-ETFs.)

2. Die Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Größere Investitionen, keine besseren Ergebnisse

Der Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) konzentriert sich auf hohe laufendes Einkommen mit Kapitalerhalt durch Investition in Anleihen von Unternehmen mit unterschiedlichen Fälligkeiten. Die effektive Dauer des Fonds beträgt in der Regel weniger als drei Jahre.

Seit seiner Auflegung im September 1989 hat der Fonds eine Rendite von knapp 5 % erzielt. Die Kostenquote liegt mit 0,75 % leicht über dem Branchendurchschnitt von 0,81 %, ist aber immer noch hoch. Dies ist ein großer Fonds im Vergleich zu den anderen auf dieser Liste, mit einem Nettovermögen von 10 Milliarden US-Dollar und einer Mindestanlage von 1.000 US-Dollar. Ist es den Preis wert? Sie können so oder so argumentieren, aber es gibt möglicherweise bessere Möglichkeiten. (Weitere Informationen finden Sie unter Top 5 Investmentfonds für Unternehmensanleihen.)

3. Das BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): Keine Kostenquote

Das BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) weist keine Kostenquote auf (seine bereinigte Kostenquote beträgt 0,01%, effektiv null), was beeindruckend ist. Wichtiger ist hier jedoch die Wertentwicklung des Fonds und sein zukünftiges Potenzial zu beachten.

Seit seiner Auflegung im September 2004 hat der Fonds eine Rendite von 3,67 % erzielt. Außerdem gibt es keine Mindestanlage, was dies zu einem risikoarmen Kapitalerhaltungsfonds für Anfänger für vorsichtige Anleger macht. Aber wie sieht die Zukunft für BRASX aus? BRASX investiert in:

• Kommerzielle und hypothekarisch besicherte Wertpapiere
• Verpflichtungen von nicht-US-amerikanischen Regierungen und supranationalen Organisationen
• Verpflichtungen inländischer und nicht US-amerikanischer Unternehmen
• Asset Backed Securities
• Besicherte Hypothekenverbindlichkeiten
• US-Staatsanleihen und Wertpapiere von Behörden
• Derivate
• Zahlungsmitteläquivalente Investitionen
• Pensionsgeschäfte
• Umgekehrte Pensionsgeschäfte
• Dollarrollen

Dies würde eine breite Palette von Anlageinstrumenten darstellen, und im Laufe der Zeit könnten Anleger versuchen, die Rendite dieses Fonds zu maximieren. Was das Potenzial angeht, erwarten Sie mehr davon, nämlich einen geringen Kapitalzuwachs – wenn überhaupt – eine anständige Rendite und eine relative Widerstandsfähigkeit gegenüber Baisse Umgebungen. (Weitere Informationen finden Sie unter Spielen Sie den Bärenmarkt mit Top-Bärenmarktfonds.)

Die Quintessenz

Wenn Sie nach einer relativen Widerstandsfähigkeit gegenüber schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen suchen und gleichzeitig eine kleine Rendite erzielen möchten, sollten Sie die oben genannten Fonds weiter recherchieren. Sie sollten keine große Rendite erwarten. Hier geht es schließlich mehr um den Kapitalerhalt.

Dan Moskowitz hat keine Verbindung zu einem der oben aufgeführten Fonds.