Πρόγραμμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι - Ορισμός TAMP

Τι είναι το πρόγραμμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι (TAMP);

Ένα πρόγραμμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι προσφέρει μια τεχνολογική πλατφόρμα λογαριασμού αμοιβής που οικονομικούς συμβούλους, διαμεσολαβητές, ασφαλιστικές εταιρείες, τράπεζες, δικηγορικά γραφεία και εταιρείες CPA μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να επιβλέπουν τους επενδυτικούς λογαριασμούς των πελατών τους. Τα προγράμματα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι έχουν σχεδιαστεί για να βοηθούν τους οικονομικούς επαγγελματίες να εξοικονομούν χρόνο και να τους επιτρέπουν να επικεντρωθούν παροχή υπηρεσιών στους πελάτες στους τομείς εμπειρογνωμοσύνης τους, οι οποίοι ενδέχεται να μην περιλαμβάνουν καθήκοντα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, όπως επενδύσεις έρευνα και χαρτοφυλάκιο κατανομή. Με άλλα λόγια, τα TAMP επιτρέπουν στους χρηματοπιστωτικούς επαγγελματίες και εταιρείες να αναθέτουν αρμοδιότητες διαχείρισης και έρευνας περιουσιακών στοιχείων σε άλλο μέρος που ειδικεύεται σε αυτούς τους τομείς.

Κατανόηση προγραμμάτων διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι

Η ανάθεση του ρόλου του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων σε ένα TAMP μπορεί να βοηθήσει τους επαγγελματίες και τις επιχειρήσεις να αυξηθούν κερδοφορία ελευθερώνοντας περισσότερο χρόνο για εργασίες όπως η προσέλκυση νέων πελατών και η συνάντηση με πελάτες πρόσωπο. Αυτά τα προγράμματα μπορούν επίσης να εξοικονομήσουν χρήματα στους πελάτες τους επειδή αναπτύσσουν ένα ιδιόκτητο διαχείριση περιουσιακών στοιχείων το σύστημα μπορεί να είναι ακριβό, ειδικά αν η εταιρεία δεν έχει ήδη ένα τέτοιο σύστημα. Τα TAMP χειρίζονται επίσης τη διαχείριση λογαριασμών, τη χρέωση και την αναφορά.

Η χρήση TAMP βοηθά επίσης τους συμβούλους πλούτου να περιορίσουν τον κίνδυνο να μηνύσουν για φτωχούς επενδυτική απόδοση. Με την εξωτερική ανάθεση επιλογών και διαχείρισης επενδύσεων, οι επιχειρήσεις μπορούν να μεταφέρουν μέρος του κινδύνου αυτού στο TAMP. Οι κύριοι πάροχοι προγραμμάτων διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι περιλαμβάνουν Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital και Orion Portfolio Solutions.

Παραδείγματα προγραμμάτων διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι

Περιλήψεις αμοιβαίων κεφαλαίων, περιτυλίγματα κεφαλαίων ανταλλαγής συναλλαγών, λογαριασμοί με ξεχωριστή διαχείριση, ενοποιημένοι διαχειριζόμενοι λογαριασμοίκαι τα ενοποιημένα νοικοκυριά που διαχειρίζονται είναι πέντε τύποι προγραμμάτων διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι, τα οποία συνήθως χρεώνουν τέλη περίπου 0,85% έως 2,80% ανάλογα με το ύψος των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και την πολυπλοκότητα των επενδύσεων που πραγματοποιήθηκε.

Τα TAMPs διατίθενται τόσο σε εξω-ράφι όσο και σε προσαρμοσμένες ποικιλίες. Συχνά φέρουν ιδιωτική σήμανση, πράγμα που σημαίνει ότι δεν είναι προφανές στους πελάτες ότι τρίτο μέρος διαχειρίζεται τις επενδύσεις τους. Επιπλέον, αυτά τα προγράμματα εξυπηρετούν όλους τους τύπους επενδυτών, από πελάτες μαζικής αγοράς, χαμηλότερης καθαρής αξίας έως υπερβολικάάτομα με υψηλή καθαρή αξία.

Τα TAMP παρέχουν βασική τεχνολογία και επιπλέον «back office”Υποστήριξη, όπως η ρύθμιση αυτόματων ειδοποιήσεων, η παρακολούθηση και η αναφορά περιουσιακών στοιχείων και άλλες δυνατότητες του πίνακα ελέγχου. Η υπηρεσία μπορεί επίσης να περιλαμβάνει την παροχή προτάσεων, εργαλεία διαχείρισης πλούτου, υπηρεσίες συμμόρφωσης, δηλώσεις επενδυτικής πολιτικής και μπορεί επίσης να διενεργήσει ανάλυση κινδύνου.

Ακόμα και με αυτά τα οφέλη, τα TAMP περιλαμβάνουν προειδοποιήσεις. Για παράδειγμα, τα τέλη για τη χρήση προγράμματος διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με το κλειδί στο χέρι μπορούν να ξεκινούν από 0,85% και να αυξάνονται από εκεί. Επιπλέον, με τη συμμετοχή τρίτου μέρους, α οικονομικός σύμβουλος δεν έχει τόσο άμεσο έλεγχο σε σύγκριση με την εποπτεία των επενδυτικών λογαριασμών πελατών από μόνος τους.