Πώς να βρείτε μια γυναίκα οικονομικό σύμβουλο ή προγραμματιστή

Ορισμένες γυναίκες προτιμούν να βλέπουν γυναίκες γιατρούς παρά άντρες για διάφορους λόγους, συμπεριλαμβανομένης της μεγαλύτερης εξοικείωσης με την υγεία τους ανησυχίες και, σε ορισμένες περιπτώσεις, έναν τρόπο που συνδυάζεται καλύτερα με τους δικούς τους, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου έκφρασης της ενσυναίσθησης και της ικανότητάς τους για να ακούσω. Οι γυναίκες χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, επίσης, μπορεί να είναι περισσότερο προσαρμοσμένες σε ορισμένες από τις ανησυχίες που έχουν οι γυναίκες πελάτες, όπως πώς να προγραμματίσετε για μεικτές οικογένειες, ζητήματα μεταξύ των γενεών, ξαφνικό πλούτο και ξαφνικά μοναχικότητα.

Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχει ένας αριθμός υψηλά καταρτισμένων γυναικών οικονομικών συμβούλων και σχεδιαστών. ο Γραφείο Στατιστικών Εργασίας (BLS) ανέφερε ότι το 38,2% όλων των οικονομικών συμβούλων ήταν γυναίκες το 2019.

Βήματα για να βρείτε έναν νέο οικονομικό σύμβουλο ή προγραμματιστή

Φυσικά, εάν επιλέξετε να αναζητήσετε μια γυναίκα οικονομικό σύμβουλο, θα θέλετε έναν επαγγελματία που να έχει την κατάλληλη εκπαίδευση και τα κατάλληλα προσόντα. Ένας τρόπος για να ξεκινήσετε είναι να ελέγξετε τις κατατάξεις των γυναικών στην επιχείρηση, όπως π.χ Forbes' «Οι κορυφαίες γυναίκες για τον πλούτο της Αμερικής 2022», το οποίο προσφέρει μια ανάλυση ανά πολιτεία και Barron's «Οι 100 κορυφαίες γυναίκες χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι για το 2021», το οποίο αντικατοπτρίζει περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM), τα έσοδα που παράγουν για τις επιχειρήσεις τους και την ποιότητα των πρακτικών τους.

Ορισμένοι από αυτούς τους συμβούλους αστεριών απαιτούν υψηλά ελάχιστα για να επενδύσουν, αλλά υπάρχουν πολλές γυναίκες επαγγελματίες χρηματοοικονομικών που βρίσκονται αλλού που δεν το κάνουν. Ορισμένοι πόροι είναι η ομάδα εργασίας Women & Finance της Ένωσης Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού και η Πρωτοβουλία Γυναικών της Εθνικής Ένωσης Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA).

Λίστα ελέγχου που θα σας βοηθήσει να πάρετε μια σοφή απόφαση

Το NAPFA προσφέρει συμβουλές για το πώς να αξιολογήσετε έναν υποψήφιο χρηματοοικονομικό επαγγελματία. Αυτοί είναι:

• Μιλήστε με τους αγαπημένους σας για το τι θέλετε να πετύχετε συνεργαζόμενοι με έναν σύμβουλο.
• Δημιουργήστε μια λίστα συμβούλων που έχετε συγκεντρώσει μέσω από στόμα σε στόμα συμβουλών, επαγγελματικών οργανώσεων ή λιστών.
• Κάντε την εργασία σας σε πιθανούς υποψηφίους και βρείτε τρεις πιθανότητες. Δώστε προσοχή στα πλεονεκτήματα, όπως βραβεία για το έργο τους, και μειονεκτήματα, όπως οποιαδήποτε πειθαρχική δίωξη εναντίον τους.
• Δημιουργήστε μια λίστα ερωτήσεων που θα κάνετε στους υποψηφίους.
• Γνωρίστε τους πρόσωπο με πρόσωπο, εάν είναι δυνατόν, ή μέσω τηλεδιάσκεψης.
• Βεβαιωθείτε ότι αισθάνεστε σίγουροι για την εμπειρία και το επίπεδο εξειδίκευσής της και ότι είστε άνετα να μιλάτε μαζί της.
  

Διαπιστευτήρια που πρέπει να έχει ένας οικονομικός σύμβουλος ή προγραμματιστής

Υπάρχουν τρεις ονομασίες που μπορεί να έχει ένας εξειδικευμένος οικονομικός σχεδιαστής, αλλά ο πρώτος είναι ο πιο σημαντικός. είναι Πιστοποιημένος Financial Planner (CFP).

Η CFP είναι μια επίσημη αναγνώριση της εμπειρογνωμοσύνης στους τομείς του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, των φόρων, της ασφάλισης, του σχεδιασμού ακινήτων και της συνταξιοδότησης, όπως 401(k) s. Ανήκει και απονέμεται από το Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., ο χαρακτηρισμός απονέμεται σε άτομα που ολοκληρώσουν επιτυχώς τις αρχικές εξετάσεις του συμβουλίου της CFP και στη συνέχεια συνεχίζουν τα συνεχή ετήσια εκπαιδευτικά προγράμματα για να διατηρήσουν τις δεξιότητές τους και πιστοποίηση.

Ένας καλύτερα προετοιμασμένος οικονομικός σύμβουλος έχει α Chartered Financial Analyst (CFA) ονομασία. Το CFA είναι μια παγκοσμίως αναγνωρισμένη επαγγελματική ονομασία που δίνεται από την Ινστιτούτο CFA (πρώην AIMR, Association for Investment Management and Research) που μετρά και πιστοποιεί την ικανότητα και την ακεραιότητα των χρηματοοικονομικών αναλυτών. Οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν τρία επίπεδα εξετάσεων που καλύπτουν τομείς όπως η λογιστική, η οικονομία, η ηθική, η διαχείριση χρημάτων και η ανάλυση ασφάλειας.

Εάν έχετε μια κατάσταση που ασχολείται ιδιαίτερα με τη φορολογία και τη λογιστική, μπορεί να θέλετε έναν σύμβουλο που είναι επίσης α Ορκωτός Λογιστής (CPA). Η CPA είναι μια ονομασία που παρέχεται σε αδειοδοτημένους επαγγελματίες λογιστές. Η άδεια CPA παρέχεται από το Συμβούλιο Λογιστικής για κάθε κράτος. Το Αμερικανικό Ινστιτούτο Ορκωτών Λογιστών (AICPA) παρέχει πόρους για την απόκτηση της άδειας. Η ονομασία CPA βοηθά στην επιβολή επαγγελματικών προτύπων στον λογιστικό κλάδο. Άλλες χώρες διαθέτουν πιστοποιήσεις ισοδύναμες με την ονομασία CPA, ιδίως το ορκωτός λογιστής (CA) ονομασία.

Η κατώτατη γραμμή

Οι γυναίκες μπορεί να προτιμούν να συνεργάζονται με γυναίκες επαγγελματίες χρηματοοικονομικούς για να τις βοηθήσουν να προγραμματίσουν τη συνταξιοδότησή τους και τις περιουσίες τους καθώς και για να μεγιστοποιήσουν τα κέρδη τους. Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν πολλοί επαγγελματίες υψηλής ειδίκευσης για να διαλέξετε και η διαδικασία επιλογής σας μπορεί να διεκπεραιωθεί με συστηματικό τρόπο.