Οι οικονομικοί σύμβουλοι μοιράζονται τις προβλέψεις τους για το 2021

Η εμφάνιση του COVID-19 μετέτρεψε το 2020 σε ένα πρωτοφανές έτος, οδηγώντας σε σημαντικές αλλαγές στον τρόπο ζωής και εργασίας. Καθώς ξεκινά το 2021, μερικές από αυτές τις τάσεις είναι πιθανό να συνεχιστούν, αναδιαμορφώνοντας τα πάντα, από τον τρόπο με τον οποίο δραστηριοποιούμαστε στο οικονομικό τοπίο.

Για να θέσουμε ορισμένες από αυτές τις τάσεις σε προοπτική, ζητήσαμε αρκετές από τις δικές μας Κορυφαίοι 100 Σύμβουλοι να μοιραστούν τις προβλέψεις τους για το επόμενο έτος.

"Οι προβλέψεις μου για τη βιομηχανία το 2021 είναι ότι θα συνεχίσουμε να βλέπουμε πολλούς συμβούλους και τους RIA να μετατρέπονται σε εικονικές επιχειρήσεις και να αυξήσουν τη χρήση του μάρκετινγκ μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και των μέσων κοινωνικής δικτύωσης για να συνεργαστούν με ιδανικές προοπτικές και πελάτες. Πιστεύω επίσης ότι θα υπάρξει μεγάλη κίνηση πελατών που απολύουν παλιούς συμβούλους που δεν είναι παροχή καλής εξυπηρέτησης και μετακίνηση περισσότερο σε μοντέλα μόνο με αμοιβή ή βάσει αμοιβής, όπου η εξυπηρέτηση πελατών είναι κορυφαία προτεραιότητα. Και με όλο και περισσότερους ανθρώπους να απομένουν με τόση αβεβαιότητα στις αγορές, νομίζω ότι περισσότεροι άνθρωποι θα αφιερώσουν χρόνο και ενέργεια στα οικονομικά τους να παρακολουθούν μαθήματα προσωπικής χρηματοδότησης, να διαβάζουν βιβλία ή να προσλαμβάνουν έναν οικονομικό προγραμματιστή για να τους βοηθήσουν να πάρουν αποφάσεις έξυπνων χρημάτων σε αυτόν τον νέο κόσμο αναδυόμενη ».

- Brittney Castro, CEO & Founder of Financially Wise

«Η βιώσιμη υπεύθυνη επένδυση (SRI) μπορεί να σημαίνει διαφορετικά πράγματα για διαφορετικούς ενδιαφερόμενους. Οι πελάτες αναγνωρίζουν ότι ο συνδυασμός επενδύσεων βάσει στόχων με περιβαλλοντικές, κοινωνικές και γνώσεις που σχετίζονται με τη διακυβέρνηση (ESG) μπορεί να τους βοηθήσει να ευθυγραμμίσουν τις επενδύσεις τους με τις αξίες και τις προτεραιότητές τους. Περισσότεροι πελάτες περιμένουν διαφάνεια, απαιτούν λογοδοσία και θέλουν να καταλάβουν πώς επενδύουν οι αποφάσεις επηρεάζουν τα πιο πιεστικά ζητήματα, όπως η κλιματική αλλαγή, η φυλετική αδικία, η εισοδηματική ανισότητα, και τα λοιπά." - Marguerita Cheng, Διευθύνων Σύμβουλος της Blue Ocean Global Wealth

«Πιστεύω ότι ένα μεγάλο RIA θα ανακοινώσει ότι έχει διαθέσει ένα σημαντικό μέρος (50-100 εκατ. Δολάρια) του βιβλίου του στο Bitcoin. Πιστεύω επίσης ότι θα δείτε τις αποθήκες να ανακοινώνουν ότι επιτέλους επιτρέπουν στους συμβούλους τους να συνεργαστούν με πελάτες σχετικά με κρυπτονομίσματα. Τέλος, πιστεύω ότι το 2021 θα δούμε ένα Bitcoin ETF ». - Tyrone Ross, διευθύνων σύμβουλος της Onramp Invest

«Το 2021, θα δούμε αυξημένο ενδιαφέρον για επενδύσεις που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα και νέες επιλογές που καθιστούν την επένδυση σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία πιο προσιτή στο κοινό. Είναι πιθανό να δούμε μια ισχυρή χρονιά για μετοχές αξίας, μικρής κεφαλαιοποίησης και διεθνείς μετοχές. Θα συνεχίσουμε να βλέπουμε ενοποίηση στον χώρο RIA για να συνειδητοποιήσουμε τις αποτελεσματικότητες που έρχονται με μεγαλύτερη κλίμακα. Και, νέα και καλύτερα εργαλεία fintech που φέρνουν επανάσταση στον τρόπο που προσφέρουμε οικονομικό σχεδιασμό! » - Dana Anspach, Ιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος της Sensible Money

«Νομίζω ότι θα δούμε περισσότερη εξατομίκευση και προσαρμογή των επενδυτικών χαρτοφυλακίων πελατών. Οι κύριες δυνάμεις αλλαγής πιθανότατα θα είναι η ευρύτερη υιοθέτηση χαρτοφυλακίων με άμεσο ευρετηριασμό από τους συμβούλους. Εάν οι επιχειρήσεις επιλέξουν να αγνοήσουν αυτό που απαιτεί η αγορά, το κάνουν με δικό τους κίνδυνο. Πιστεύω επίσης ότι θα ενισχυθούν οι κανόνες για την προστασία της επένδυσης στην προστασία των καταναλωτών σχετικά με την προσωπική τους χρηματοδότηση με τη νέα διοίκηση ». - Tony Isola, Οικονομικός Σύμβουλος στη Ritholtz Wealth Management

«Νομίζω ότι οι κορυφαίοι σύμβουλοι θα δουν ρεκόρ ανάπτυξης στις επιχειρήσεις τους το 2021. Ας ελπίσουμε ότι η Αμερική θα ανακάμψει από τον κορωνοϊό και θα δούμε πολλούς ανθρώπους να αναζητούν εξειδικευμένη οικονομική καθοδήγηση. Νομίζω επίσης ότι θα δούμε πολλούς συμβούλους να συνεχίζουν να εργάζονται από το σπίτι. πολλοί πελάτες αγαπούν την ευκολία των συναντήσεων Zoom. Γιατί να αφιερώσετε χρόνο για να οδηγήσετε σε όλη την πόλη, να πληρώσετε για να σταθμεύσετε, όλα για κάτι που μπορεί να γίνει από την άνεση του σπιτιού σας ή ακόμα και όταν κάθεστε σε μια παραλία εξωτικά ». - David Rae, Πρόεδρος και Ιδρυτής της DRM Wealth Management