Πώς να αντιμετωπίσετε τη μεταβλητότητα με τους πελάτες

Η τελευταία εβδομάδα ήταν μια άγρια ​​βόλτα για τις αγορές, πυροδοτώντας φόβους για το ενδεχόμενο ύφεσης και οδήγησε τη Fed να μειώσει τα επιτόκια κατά μισή ποσοστιαία μονάδα. Και ενώ η αγορά φαίνεται να ανακάμπτει, το αποτέλεσμα είναι αδιαμφισβήτητο - οι επενδυτές και οι οικονομολόγοι ανησυχούν ότι η ύφεση της αγοράς μπορεί να είναι στον ορίζοντα.

Αυτή είναι μια τάση που βλέπουμε τους πρώτους δύο μήνες του 2020, καθώς οι επενδυτές κινούνται προς την κατεύθυνση του σταθερού εισοδήματος και των επενδύσεων σε μετρητά λόγω της αστάθειας που προκαλείται από τον κορωνοϊό. Μόνο την περασμένη εβδομάδα, οι τρεις κύριοι δείκτες των ΗΠΑ έχασαν μεταξύ 10 και 12,3% - σχεδόν 4 τρισεκατομμύρια δολάρια σε αγοραία αξία. Ολοκληρώνοντας την εβδομάδα, η απόδοση των 10ετών ομολόγων των ΗΠΑ έφτασε στο χαμηλό όλων των εποχών στο 1,127%.

Ποιος είναι λοιπόν ο καλύτερος τρόπος για να αποτρέψετε τους φόβους των επενδυτών καθώς ο κόσμος αντιμετωπίζει τις συνέπειες της εξάπλωσης του κορωνοϊού; Το να προσφέρουμε στους πελάτες μια μακροπρόθεσμη προοπτική είναι το κλειδί και μπορεί να βοηθήσει στην ελαχιστοποίηση του άγχους βραχυπρόθεσμα, ενώ παράλληλα τους δίνει κάποιες γνώσεις για τους γενικούς οικονομικούς στόχους τους.

Παραμονή στο μάθημα

«Λέω στους πελάτες ότι το να φοβάσαι λίγο ή τουλάχιστον να τρομάζεις από αυτή τη γρήγορη πτώση στην αγορά δεν είναι ασυνήθιστο», λέει. Blair duQuesnay, Επενδυτικός Σύμβουλος Εκπρόσωπος στο Ritholtz Wealth Management. «Ωστόσο, για εμάς που είμαστε μακροπρόθεσμοι επενδυτές και όχι κερδοσκόποι που συναλλάσσονται με το παντελόνι μας-ξέραμε ότι αυτό θα συνέβαινε. Αυτά είναι φυσιολογικά, απαραίτητα και τολμώ να πω, υγιή χαρακτηριστικά του χρηματιστηρίου ».

Η συμβουλή της επαναλαμβάνεται Τζάστιν Καστέλι του RSL Wealth Management. Όταν πρόκειται για ανησυχημένους πελάτες, «τους υπενθυμίζω ότι έχουμε ξαναπεράσει παρόμοιες καταστάσεις και η τήρηση του σχεδίου τους είναι η καλύτερη πορεία δράσης», λέει. «Οι συνταξιούχοι έχουν εισοδηματικές ανάγκες εκτός αγοράς, γεγονός που επιτρέπει στους μετοχικούς τους χρόνους να ανακάμψουν και οι νέοι επαγγελματίες έχουν μακροπρόθεσμο ορίζοντα που τους επιτρέπει να το ξεπεράσουν».

Αναζητώντας ευκαιρίες σε μια πτητική αγορά

Η προσφορά πλαισίου για το ξεπούλημα μπορεί να προχωρήσει πολύ στη διαβεβαίωση των πελατών για τη μακροπρόθεσμη οικονομική τους ασφάλεια και να τους βοηθήσει να το δουν αυτό ως μια προσωρινή αποτυχία. Και για εκείνους τους πελάτες που μπορεί να θέλουν να ακολουθήσουν μια πιο προληπτική προσέγγιση, το να τους βοηθήσουν να κατανοήσουν τις τρέχουσες συνθήκες της αγοράς μπορεί να προσφέρει νέους δρόμους για επενδύσεις.

«Η άλλη όψη του νομίσματος αναζητά ευκαιρίες», λέει Ντάγκλας Μπόνεπαρθ, Πρόεδρος του Bone Fide Wealth. «Οι συνομιλίες που έχω με τους πελάτες μου επικεντρώνονται σε δύο πράγματα: Υπάρχει χώρος στα χαρτοφυλάκια τους να αγοράσουν μετοχές; Εάν έχουν την οικονομική δυνατότητα να το κάνουν, υπάρχουν επιπλέον μετρητά που μπορούν να αντέξουν οικονομικά να επενδύσουν σε φθηνότερες μετοχές; » Τονίζει ότι αυτός ο τύπος της στρατηγικής πρέπει να είναι μέρος ενός καλά ανεπτυγμένου οικονομικού σχεδίου και κάτι που ιδανικά προετοιμάζετε για πολύ πριν από αυτό συμβαίνει. "Αυτά είναι πράγματα που δημιουργείτε με τον πελάτη σας πριν συμβεί αυτός ο τύπος μεταβλητότητας - και όλα γίνονται για να βοηθήσουν στην απομάκρυνση όσο το δυνατόν περισσότερων συναισθημάτων", εξηγεί.

Για τους πελάτες που είναι πιο επιφυλακτικοί, αλλά εξακολουθούν να αναζητούν έναν προληπτικό τρόπο αντιμετώπισης του ξεπούληματος, η αναπροσαρμογή θα μπορούσε επίσης να είναι μια καλή επιλογή. «Κάθε πώληση αγοράς είναι« διαφορετική »με κάποιο τρόπο», λέει ο duQuesnay. "Εάν πιστεύετε ότι η αγορά θα είναι υψηλότερη σε 20 ή 30 χρόνια, αυτό μπορεί να είναι μια ευκαιρία για επαναπροσδιορισμό και αγοράζουν περισσότερες μετοχές ενώ είναι σε πτώση."

Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που η αντιμετώπιση των φόβων των επενδυτών μπορεί να φαίνεται προκλητική, οι σύμβουλοι με τους οποίους μιλήσαμε συμφώνησαν ότι ο προγραμματισμός και η προσφορά στους πελάτες μιας μακροπρόθεσμης προοπτικής είναι τα κλειδιά για την αντιμετώπιση της καταιγίδας. «Ακόμη και με τον καλύτερο σχεδιασμό, αυτό μπορεί να είναι δύσκολο», λέει ο Boneparth. «Αυτό που κάνουν οι σπουδαίοι σχεδιαστές είναι να βοηθήσουν τους πελάτες τους να περιηγηθούν στα στοιχεία συμπεριφοράς της επένδυσης.»