Περισσότεροι σύμβουλοι ανεξαρτητοποιούνται, χωρίς τύψεις

Το DIY δεν είναι μόνο για επενδυτές - οι οικονομικοί σύμβουλοι ακολουθούν όλο και περισσότερο τον ανεξάρτητο δρόμο, μεταμορφώνοντας μια βιομηχανία που κυριαρχείται από καιρό από μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες και αποθήκες. Και αποδεικνύεται, οι σύμβουλοι είναι ευχαριστημένοι που έκαναν την αλλαγή. Περισσότερο από το 90% των ερωτηθέντων σε μια έρευνα της Schwab’s Schwab Advisor Services αναφέρουν ότι δεν μετανιώνουν για την απόφασή τους να το κάνουν μόνοι.

«Οι ανεξάρτητοι σύμβουλοι είναι η ιστορία ανάπτυξης της βιομηχανίας παροχής συμβουλών», δήλωσε ο Τζόναθαν Μπίτι, ανώτερος αντιπρόεδρος, επικεφαλής πωλήσεων και διαχείρισης σχέσεων στη Schwab Advisor Services. «Θα συνεχίσουμε να βλέπουμε την ορμή να επιταχύνεται καθώς περισσότεροι σύμβουλοι επιλέγουν να μεταβούν στο ανεξάρτητο μοντέλο, με αυτοπεποίθηση γνώση ότι είναι ένας καλύτερος τρόπος εξυπηρέτησης πελατών, προσφέροντας ταυτόχρονα την ευκαιρία να δημιουργήσουν και να αναπτύξουν κάτι από αυτούς τα δικά. ”

Ανάπτυξη σε ανεξάρτητες συμβουλευτικές εταιρείες

Αναδιπλώστε αρκετά χρόνια και οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι συνδέθηκαν με μια μεγαλύτερη εταιρεία, είτε πρόκειται για μια μεγάλη τράπεζα της Wall Street είτε για μια περιφερειακή μεσιτεία. Αλλά τα τελευταία χρόνια, περισσότεροι σύμβουλοι κάνουν το άλμα για να γίνουν ανεξάρτητοι σύμβουλοι με τη βοήθεια όπως το Charles Schwab, το οποίο προσφέρει συναλλαγές, εκκαθάριση και άλλες υπηρεσίες για την υποστήριξη αυτού του επιχειρηματικού μοντέλου, και Dynasty Financial Partners, η οποία παρέχει πλατφόρμες διαχείρισης πλούτου και τεχνολογίας για επιλεγμένες ανεξάρτητες χρηματοοικονομικές συμβουλευτικές εταιρείες.

Με την αγορά RIA να αναμένεται να δει ισχυρή ανάπτυξη τα επόμενα χρόνια, η Schwab και ορισμένοι από τους συναδέλφους της, συμπεριλαμβανομένων των Fidelity Investments και της TD Ameritrade, είδαν μια παραλαβή στο πιο πρόσφατα, χάρη σε ένα κύμα μεσιτών που πήδηξαν από τους Merrill Lynch και Morgan Stanley, με στόχο να αποκτήσουν περισσότερο έλεγχο στις δικές τους γραμμές επιχείρηση. Αλλαγές στο καταπιστευτικός κανόνας προκάλεσαν επίσης αύξηση του επιχειρηματικού μοντέλου RIA. Οι Cerulli Associates, για παράδειγμα, προβλέπει RIAs θα μπορούσε να ελέγξει περισσότερα περιουσιακά στοιχεία από τα μεγάλα χρηματιστήρια σε συνδυασμό έως το 2020.

Τα RIA είναι πιο ευτυχισμένα, κερδίστε περισσότερα χρήματα

Στην Ανεξάρτητη Σύμβουλο Sophomore Study, που κυκλοφόρησε τον Μάρτιο του 2018, η Schwab Advisor Services έκανε δημοσκόπηση ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους και διαπίστωσαν ότι από αυτούς που έκαναν το άλμα, η πλειοψηφία - περισσότερο από το 90% - είπαν ότι δεν μετανιώνουν και θα έπαιρναν την ίδια απόφαση ξανά και ξανά. Επιπλέον, οι ίδιοι ερωτηθέντες στην έρευνα δήλωσαν ότι είναι πιο ευτυχισμένοι τώρα που είναι ανεξάρτητοι. Η έρευνα διαπίστωσε ότι οι RIA δεν επωφελήθηκαν μόνο από τις ελευθερίες που προσφέρει η ανεξαρτησία, αλλά και από την άποψη των εσόδων, με επτά στους δέκα να λένε ότι έχουν αυξήσει τα έσοδά τους από τότε ανεξάρτητος.

Ενώ το 94% των συμμετεχόντων στη δημοσκόπηση δήλωσαν ότι το να γίνουν RIA καθοδηγείται από την επιθυμία να κάνουν αυτό που είναι σωστό για τους πελάτες τους, το 73% σήμαινε ότι έπρεπε να οικοδομηθεί καλύτερη, μακροπρόθεσμη σχέση με τους πελάτες. Φαίνεται ότι η φιλοσοφία «κάνε το σωστό από την πελατεία» αποδίδει, τουλάχιστον με εκείνους που ερωτήθηκαν από τον Schwab. Η έρευνα διαπίστωσε ότι σχεδόν οι μισοί σύμβουλοι, ή το 48%, πιστεύουν ότι η συνεργασία με έναν καταπιστευματοδόχο είναι η πιο σημαντική όφελος για τους πελάτες ενώ οι σύμβουλοι δήλωσαν ότι έχουν κρατήσει κατά μέσο όρο το 87% των πελατών τους μετά τη μετάβαση ανεξάρτητος.

Πρέπει οι RIA να ξεκινήσουν ακόμα την καριέρα τους στις Brokerages;

Λαμβάνοντας την απόφαση να ανταλλάξετε την άνεση και την προστασία της εργασίας σε μια μεγάλη επιχείρηση για να γίνει δική σας επιχείρηση ο ιδιοκτήτης μπορεί να εκφοβίσει, αλλά από τη στιγμή που οι οικονομικοί σύμβουλοι αποφάσισαν να κάνουν την κίνηση, δεν επαναπαύονται δάφνες Ο Schwab διαπίστωσε ότι τα δύο τρίτα των συμβούλων δήλωσαν ότι χρειάστηκαν λιγότερο από τρία χρόνια για να ληφθεί η απόφαση να μετακινηθεί σε ένα μοντέλο RIA και όταν το έκαναν, το 90% των συμβούλων μεταπήδησε μέσα σε ένα χρόνο. Δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι οι περισσότεροι σύμβουλοι στην έρευνα είχαν ξεκινήσει σε μια τράπεζα πλήρους υπηρεσίας ή μεσιτική εταιρεία ή είχαν απασχοληθεί σε εθνικές ή περιφερειακός μεσίτης-έμπορος πριν από τη μετάβαση στο ανεξάρτητο μοντέλο.

Από αυτούς που ξεκίνησαν σε τράπεζα ή μεσιτεία, το 33% δήλωσε ότι επέλεξε αυτόν τον δρόμο για να αποκτήσει την απαραίτητη εμπειρία. Και ενώ αυτή η πορεία καριέρας εξακολουθεί να είναι πολύ κοινή μεταξύ των νέων συμβούλων που μόλις έρχονται στον πλούτο η βιομηχανία διαχείρισης, η Schwab Advisor Services και οι Dynasty Financial Partners βλέπουν μια εναλλακτική λύση για τους νέους σύμβουλοι. Ο Shirl Penney, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Δυναστείας, περιγράφει την ανεξαρτητοποίηση σαν την εκμάθηση μιας ξένης γλώσσας και επισημαίνει ότι οι σύμβουλοι θέλουν όλο και περισσότερο να είναι ανεξάρτητοι, αλλά όχι μόνοι.

Η κατώτατη γραμμή

Η ανεξαρτητοποίηση έχει τα υπέρ και τα κατά της. Θα εξαρτηθεί από τις αυξανόμενες υπηρεσίες υποστήριξης RIA στον κλάδο να δείξουν στους νέους διαχειριστές πλούτου ότι μπορούν να βρουν ανεξάρτητη επιτυχία μέσα σε μια υποστηρικτική κοινότητα συναδέλφων επιχειρηματιών.