Κορυφαίες προκλήσεις για οικονομικούς συμβούλους

Οικονομικοί σύμβουλοι σήμερα έχουν μια μυριάδα προκλήσεων που αντιμετωπίζουν στις καθημερινές τους πρακτικές. Πρέπει να φορούν πολλά καπέλα, συμπεριλαμβανομένων εκείνων του διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων, του οικονομικού προγραμματιστή, του ψυχολόγου και του μάρκετινγκ για να πετύχουν. Και ενώ οι περισσότεροι σύμβουλοι μπορούν να φορέσουν καλά μερικά από αυτά τα καπέλα, υπάρχουν πάντα ένας ή δύο ρόλοι που οι περισσότεροι δυσκολεύονται να παίξουν.

Ακολουθούν μερικές από τις μεγαλύτερες προκλήσεις που αντιμετωπίζουν σήμερα οι σύμβουλοι στις προσπάθειές τους να αναπτύξουν την επιχείρησή τους και να προωθήσουν την επωνυμία τους στο κοινό.

Διαχείριση προσδοκιών πελατών

Αυτός είναι ένας τομέας όπου οι σύμβουλοι πρέπει να κατανοήσουν την ψυχολογία του πελάτη για να πετύχουν. Ενώ η διαχείριση του χαρτοφυλακίου ενός πελάτη μπορεί να είναι μια πολύ απλή προσπάθεια, η διαχείριση των προσδοκιών τους μπορεί να είναι πολύ πιο δύσκολη. Πολλοί πελάτες έχουν μη ρεαλιστικές προσδοκίες όσον αφορά τις επενδυτικές αποδόσεις και τα επιτόκια.

Οι σύμβουλοι πρέπει να είναι σε θέση να δείξουν στους πελάτες τους πώς προσθέτουν αξία στην επενδυτική εξίσωση. Ένας από τους τρόπους με τον οποίο μπορούν να το κάνουν αυτό είναι να βοηθήσουν τους πελάτες να διατηρήσουν μια μακροπρόθεσμη προοπτική στην επένδυσή τους, ώστε να μην πάνε εκτός τροχιάς με κάθε κίνηση στην αγορά. Φυσικά, χρειάζεται χρόνος για να γίνει αυτό με συνέπεια, αλλά οι πελάτες που μπορούν να αρχίσουν να βλέπουν πώς ο σύμβουλος τους τους κρατά σε καλό δρόμο θα είναι πολύ πιο πιθανό να παραμείνουν πιστοί στον σύμβουλό τους.

Μένουμε σε επαφή

Οι σύμβουλοι έχουν περισσότερους τρόπους από ποτέ για να παραμείνουν σε στενή επαφή με τους πελάτες τους, αλλά πολλοί δεν το κάνουν όταν τα πράγματα πάνε καλά. Μια συνεχής ροή επικοινωνίας είναι απαραίτητη για να διατηρηθεί μια σταθερή σχέση με τους περισσότερους πελάτες, ανεξάρτητα από το τι κάνουν οι αγορές. Οι σύμβουλοι μπορεί να θέλουν να επωφεληθούν από υπηρεσίες όπως το Skype και τα άμεσα μηνύματα προκειμένου να διατηρήσουν επαφή με πελάτες τεχνογνωσίας.

Διαχείριση πληροφοριών

Μερικοί σύμβουλοι παγιδεύονται προσπαθώντας να παραμείνουν ενήμεροι για τον ωκεανό των πληροφοριών που είναι διαθέσιμες στο διαδίκτυο και αλλού. Οι έξυπνοι σύμβουλοι εστιάζουν περισσότερο στη συμπεριφορά των πελατών αντί να αντιδρούν στα τελευταία νέα. Οι σύμβουλοι πρέπει επίσης να είναι σε θέση να κατευθύνουν τους πελάτες τους σε αξιόπιστες πηγές δεδομένων που έχουν αντέξει στο χρόνο από την άποψη της ακρίβειας. Αυτό μπορεί να βοηθήσει στην αποφυγή παρεξηγήσεων και να αποτρέψει τους πελάτες από λάθη που βασίζονται σε παραπληροφόρηση.

Συναισθηματική εμπλοκή

Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι είναι πολύ λογικοί, αναλυτικοί άνθρωποι που σκέφτονται λογικά. Ωστόσο, πολλές αποφάσεις πελατών βασίζονται στο συναίσθημα. Οι σύμβουλοι πρέπει να είναι σε θέση να σχετίζονται με τους πελάτες τους σε συναισθηματικό επίπεδο προκειμένου να διατηρήσουν μια εργασιακή σχέση. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την εξήγηση των συναισθηματικών επιπτώσεων μιας επένδυσης ή απόφασης σχεδιασμού, έτσι ώστε ο πελάτης να μπορεί να δει πώς θα τους επηρεάσει σε συναισθηματικό επίπεδο.

Υποστήριξη ομάδας

Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί συχνά να αισθάνονται μόνοι στις πρακτικές τους και να έχουν ελάχιστο τρόπο προγραμματισμού υποστήριξης. Οι σύμβουλοι που παλεύουν με αυτό μπορούν να βρουν υποστήριξη σε οργανισμούς όπως το Ένωση Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού και το Εθνική Ένωση Ασφαλιστικών και Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAIFA) ή το Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA). Αυτές οι ομάδες μπορούν να παρέχουν έναν πλούτο πόρων στο μάρκετινγκ, τις πωλήσεις, τη διαχείριση πρακτικών και άλλες πτυχές του επαγγέλματος που μπορούν να κάνουν τη ζωή των συμβούλων ευκολότερη.

Η κατώτατη γραμμή

Είναι πιο σημαντικό από ποτέ για τους συμβούλους να κατανοήσουν από πού προέρχονται οι πελάτες τους και να τους κάνουν να κατανοήσουν την αξία που προσφέρουν. Όσοι είναι σε θέση να διαχειριστούν με επιτυχία τις προσδοκίες των πελατών τους, μπορούν να βελτιώσουν τη διατήρηση και τα συμπεράσματά τους. Η συμμετοχή σε έναν από τους επαγγελματικούς συλλόγους μπορεί επίσης να προσφέρει πρόσθετη υποστήριξη.