Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA)

Τι είναι η Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA);

Η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA) είναι μια επαγγελματική ένωση με έδρα τις ΗΠΑ, μόνο με αμοιβή οικονομικούς συμβούλους. Δημιουργήθηκε το 1983, το NAPFA απαιτεί από τα μέλη του να τηρούν τους οργανισμούς κώδικας ηθικής και πάρτε ένα ετήσιο θεματοφύλακας όρκος. Τα μέλη πρέπει να παρέχουν ανεξάρτητες, αντικειμενικές οικονομικές συμβουλές στους πελάτες τους και να τηρούν τα υψηλότερα πρότυπα στο οικονομικός σχεδιασμός επάγγελμα. Πρέπει να κερδίζουν το εισόδημά τους από τέλη, όχι προμήθειες.

Κατανόηση της Εθνικής Ένωσης Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων (NAPFA)

Οι οικονομικοί προγραμματιστές μπορούν να χωριστούν σε δύο κατηγορίες:

• Όσοι αποζημιώνονται με προμήθειες από τη σύσταση συγκεκριμένων επενδύσεων σε πελάτες
• Αυτοί αποζημιώθηκαν με αμοιβή για την παροχή αντικειμενικών επενδυτικών συμβουλών.

Το NAPFA απαιτεί από τα μέλη του να πληρώνονται σε αμοιβές και όχι σε προμήθειες. Αυτό συμβαίνει επειδή ένας σύμβουλος που πληρώνεται σε προμήθειες έχει ένα κίνητρο να συστήσει τις επενδύσεις για τις οποίες λαμβάνουν τις υψηλότερες προμήθειες παρά τις επενδύσεις που είναι οι καλύτερες για τους πελάτης.

Χρεώνοντας μια ωριαία αμοιβή ή μια αμοιβή βάσει ενός ποσοστού των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων του πελάτη, τα κίνητρα του συμβούλου ευθυγραμμίζονται με τα κίνητρα του πελάτη. Τα μέλη του NAPFA απαγορεύεται επίσης να λαμβάνουν τέλη παραπομπής για την αποστολή του πελάτη σε άλλο επαγγελματία. Οι δηλωμένες τιμές του NAPFA είναι οι εξής:

• Να είναι ο φάρος για ανεξάρτητες, αντικειμενικές οικονομικές συμβουλές για άτομα και οικογένειες.
• Να είναι ο πρωταθλητής των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που παρέχονται για το δημόσιο συμφέρον.
• Να είναι ο βασικός φορέας για το αναδυόμενο επάγγελμα του οικονομικού σχεδιασμού.

Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων: Βασικές πολιτικές

Το NAPFA έχει τρία βασικά θέματα πολιτικής/θέσεις που διέπουν τη συμπεριφορά των μελών και ενημερώνουν τη συνολική αποστολή του:

• Αναγνώριση και ρύθμιση του οικονομικού σχεδιασμού
• Ένα ενιαίο καταπιστευματικό πρότυπο περίθαλψης
• Μεγαλύτερη εποπτεία συμβούλων επενδύσεων

Το NAPFA έχει πρόσθετες απαιτήσεις για τα μέλη του. Πρέπει να προσπαθούν να παρέχουν αντικειμενικές συμβουλές και να αποφεύγουν να παρέχουν συμβουλές σε τομείς στους οποίους δεν διαθέτουν τεχνογνωσία. Πρέπει να διατηρούν εμπιστευτικές όλες τις πληροφορίες του πελάτη, εκτός εάν ο πελάτης εξουσιοδοτήσει την κοινή χρήση πληροφοριών. Τα μέλη του NAPFA καλούνται να κερδίσουν πιστώσεις συνεχούς εκπαίδευσης για να διατηρήσουν τις γνώσεις και τις δεξιότητές τους επίκαιρες.

Οι οικονομικοί σύμβουλοι που συμμετέχουν στο NAPFA πρέπει να είναι διαφανείς στις αλληλεπιδράσεις τους με τους πελάτες τους και να κάνουν ό, τι μπορούν για να διασφαλίσουν ότι οι πελάτες κατανοούν τον τρόπο διαχείρισης των χρημάτων τους. Τα μέλη της NAPFA καλούνται επίσης να ενεργούν με τρόπο που αντανακλά θετικά τόσο στο NAPFA όσο και στο επάγγελμα του οικονομικού προγραμματισμού. Για να γίνετε μέλος, δείτε τα NAPFA's διαδικασία αίτησης.

Εθνική Ένωση Προσωπικών Οικονομικών Συμβούλων: Πόροι και Δραστηριότητες

Του NAPFA δικτυακός τόπος παρέχει αρκετούς πόρους τόσο σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους όσο και σε επενδυτές, όπως "βρείτε σύμβουλο" χαρακτηριστικό, πόροι οικονομικής εκπαίδευσης των καταναλωτών και οδηγοί σε συμβούλους και συμβούλους μόνο για αμοιβές επιλογή. Η NAPFA πραγματοποιεί συνέδρια μελών που διαθέτουν επαγγελματική ανάπτυξη και ευκαιρίες δικτύωσης, εικονικούς πόρους μάθησης, βραβεία και ευκαιρίες να συναντηθείτε, να αλληλεπιδράσετε και να μάθετε από άλλους σύμβουλοι.