Τι πρέπει να γνωρίζουν οι σύμβουλοι για τον κανόνα 3210

Εάν είστε νέοι στον κόσμο των επενδύσεων και της χρηματοδότησης, υπάρχουν μερικοί οργανισμοί που πρέπει να γνωρίζετε, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που λειτουργούν ως χρηματοπιστωτικών ρυθμιστικών αρχών. Μία από αυτές τις ομάδες είναι η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA).

Η FINRA είναι ένας μη κυβερνητικός, ανεξάρτητος οργανισμός που βοηθά στην προστασία των επενδυτών και στη διατήρηση της ακεραιότητας στις αγορές. Εν ολίγοις, η FINRA διατηρεί δίκαιες τις χρηματοπιστωτικές αγορές επιβλέποντας περισσότερες από 624.000 εταιρείες μεσιτών-εμπόρων στις Ηνωμένες Πολιτείες.Το κάνει αυτό υιοθετώντας και εφαρμόζοντας μια σειρά κανόνων και κανονισμών. Οι επιχειρήσεις και οι υπάλληλοί τους πρέπει να τηρούν αυτούς τους κανόνες. Εάν όχι, ενδέχεται να αντιμετωπίσουν πρόστιμα, κυρώσεις και άλλα πειθαρχικά μέτρα. Αυτό το άρθρο εξετάζει τον κανόνα 3210 και τη σημασία του τόσο για συμβούλους όσο και για μεσίτες.

Τι είναι ο κανόνας 3210;

Κανόνας 3210 (Λογαριασμοί σε άλλους μεσίτες-εμπόρους και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα) εγκρίθηκε από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) τον Απρίλιο του 2016. Κυκλοφόρησε τον Απρίλιο του επόμενου έτους για να διασφαλιστεί ότι οι εταιρείες -μέλη, οι μεσίτες και οι σύμβουλοι διατηρούν τις εργασίες τους ηθικά πρότυπα κατά τη διάρκεια της απασχόλησής τους.

Ο σκοπός του Άρθρου 3210 είναι να διέπει λογαριασμούς που ανοίγουν ή δημιουργούν σύμβουλοι και μεσίτες σε εταιρείες διαφορετικές από την εταιρεία -μέλος όπου απασχολούνται ή είναι εγγεγραμμένοι. Οι λογαριασμοί που έχουν οι οικονομικοί σύμβουλοι και οι μεσίτες με τους εργοδότες τους παρακολουθούνται εύκολα. Θέτει επίσης όρους για λογαριασμούς που ανοίγονται και διατηρούνται από οποιονδήποτε σχετίζεται με μέλη. Τα συνδεδεμένα πρόσωπα περιλαμβάνουν άτομα που σχετίζονται με τον εργαζόμενο, όπως σύζυγοι, παιδιά και άλλα μέλη της οικογένειας.

Ο κανόνας αντικατέστησε τον κανόνα 407 του NYSE, έναν κανόνα συμπεριφοράς που έθεσε όρους στους προσωπικούς επενδυτικούς λογαριασμούς των μελών της FINRA. Σύμφωνα με τον κανόνα, ήταν υποχρεωμένοι να αναφέρουν όλες τις επενδυτικές συμμετοχές στην Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) ή Nasdaq προκειμένου να εξαλειφθούν όλες και όλες οι περιπτώσεις απάτης και/ή εμπιστευτικών συναλλαγών.

Ο κανόνας 3210 αντικατέστησε επίσης τον κανόνα 3050 της NASD (ενσωματωμένοι κανόνες NYSE 407 και 407A και ενσωματωμένες ερμηνείες κανόνων NYSE 407/01 και 407/02), ο οποίος ανέφερε ότι Όποιος σχετίζεται με μέλος της FINRA ήταν υποχρεωμένος να αναφέρει αυτήν τη σχέση πριν ανοίξει λογαριασμό ή εκτελέσει οποιαδήποτε επενδυτική δραστηριότητα εντός του λογαριασμούς.

Με την έγκριση του Άρθρου 3210, το περιβάλλον στον κλάδο των επενδύσεων άλλαξε όταν πρόκειται για τη δήλωση προσωπικού ενδιαφέροντος για λογαριασμούς που άνοιξαν πρόσφατα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εκτός από εκεί όπου μπορείτε να εργαστείτε ή να εγγραφείτε.

Απαιτήσεις βάσει του νέου κανόνα

Αυτός ο κανόνας αντικατέστησε τον κανόνα 3050, ο οποίος εφαρμόστηκε από το Εθνική ένωση εμπόρων κινητών αξιών (NASD), καθώς και παρόμοιους κανόνες που εφαρμόζονται από το NYSE. Οι πρώτοι κανόνες αναφέρονταν σε συναλλαγές για ή από συνδεδεμένα πρόσωπα, ενώ ο νέος κανόνας επεκτείνεται στις υπάρχουσες πολιτικές.

Ο νέος κανόνας επικεντρώνεται σε εξωτερικούς λογαριασμούς με άλλους μεσίτης-έμπορος εταιρείες. Απαιτεί από όλους τους αδειοδοτημένους υπαλλήλους να δηλώνουν επενδυτικούς λογαριασμούς που τηρούνται σε άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Σύμφωνα με τον νέο κανόνα, οι σύμβουλοι και οι μεσίτες καλούνται επίσης να ενημερώσουν εγγράφως τον εργοδότη τους πρόθεση ανοίγματος νέου λογαριασμού καθώς και δήλωση όλων των λογαριασμών όπου έχουν οικονομικό ή ωφέλιμο ενδιαφέρον.

Όλοι οι εργαζόμενοι πρέπει τώρα να δηλώσουν την πρόθεσή τους και να λάβουν προηγούμενη γραπτή συγκατάθεση από τον εργοδότη τους εάν επιθυμούν να ανοίξουν ή να διατηρήσουν έναν επενδυτικό λογαριασμό σε οποιοδήποτε άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα όπου χρεόγραφα πραγματοποιούνται συναλλαγές. Αυτό πρέπει επίσης να γίνει εάν ο εργαζόμενος έχει ευεργετικό ενδιαφέρον για το άνοιγμα και τη συντήρηση του λογαριασμού.

Οι σύμβουλοι και οι μεσίτες υποχρεούνται επίσης να ειδοποιούν εγγράφως τον εργοδότη τους για τυχόν λογαριασμούς που ανοίγουν συνδεδεμένα πρόσωπα με άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα εκτός του εργοδότη τους.

Τι σημαίνει ο κανόνας 3210 για συμβούλους και μεσίτες;

Ο νέος κανόνας λειτουργεί σε συνδυασμό με τυπικές πρακτικές επανεξέτασης και διερεύνησης συναλλαγών σύμφωνα με τον ισχύοντα κανόνα FINRA 3110. Οι εταιρείες μέλη της FINRA είναι ήδη υπεύθυνες για τη διαχείριση συγκρούσεις συμφερόντων στις επιχειρήσεις τους και διατηρώντας την εποπτεία των λογαριασμών σύμφωνα με τους ισχύοντες κανόνες FINRA.

Οι εταιρείες μέλη μπορούν να ζητήσουν από τους υπαλλήλους να παράσχουν αντίγραφα της τεκμηρίωσης λογαριασμού, όπως επιβεβαιώσεις συναλλαγών και καταστάσεις λογαριασμού, ανά πάσα στιγμή. Επομένως, οι σύμβουλοι και οι μεσίτες θα πρέπει να τηρούν αρχεία όλων των πληροφοριών λογαριασμού και συναλλαγές.

Σύμφωνα με τον νέο κανόνα δεν διαχειρίζονται μόνο οι νέοι λογαριασμοί. Εάν ένας υπάλληλος έχει υπάρχοντες λογαριασμούς και γίνει νέος υπάλληλος μιας εταιρείας μέλους, θα πρέπει να δηλώσει τέτοιους λογαριασμούς. Εντός 30 ημερολογιακών ημερών από την απασχόληση σε εταιρεία-μέλος της FINRA, ο εργαζόμενος πρέπει να λάβει γραπτή συγκατάθεση από τον εργοδότη του για τη διατήρηση των λογαριασμών.Ο νέος υπάλληλος καλείται επίσης να ειδοποιήσει το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα στο οποίο τηρούνται οι λογαριασμοί για τη νέα ένωση και την απασχόλησή του στην εταιρεία -μέλος.