Πιστοποιημένος ειδικός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (CAMS)

Τι είναι ένας Πιστοποιημένος Ειδικός για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος;

Ένας Πιστοποιημένος Ειδικός Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (CAMS) είναι ένας επαγγελματίας που είναι ειδικευμένος στην παρακολούθηση μετρητών που προέρχεται από απάτη ή άλλα εγκλήματα, αλλά έχει υποβληθεί σε πολύπλοκους οικονομικούς ελιγμούς προκειμένου να το αποκρύψει προέλευση. Από μέρα σε μέρα, το έργο ενός επαγγελματία CAMS επικεντρώνεται στην αποτροπή τέτοιων δραστηριοτήτων να γλιστρήσουν στο παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα.

Οι σύγχρονοι εγκληματίες αποθηκεύουν τα μετρητά τους στις τράπεζες, όπως όλοι οι άλλοι, αλλά φτάνει εκεί μέσω μιας σειράς οικονομικών συναλλαγών που είναι σκόπιμα πολύπλοκες για να αποκρύψουν την προέλευσή τους. Μέσω περαιτέρω χειραγώγησης, τα χρήματα διατίθενται στη συνέχεια στον εγκληματία από μια πηγή που φαίνεται να είναι νόμιμη.

Κατανόηση του ειδικού CAMS

Ένας ειδικός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι εκπαιδευμένος να εντοπίζει, να ερευνά και να ξετυλίγει οικονομικά εγκλήματα.

Η Ένωση Πιστοποιημένων Ειδικών Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (ACAMS) προσφέρει μαθήματα και πιστοποίηση σε αυτήν την ειδικότητα. Οι υποψήφιοι για τη δοκιμή πρέπει να πληρούν ορισμένες προϋποθέσεις καταλληλότητας σχετικά με το εκπαιδευτικό υπόβαθρο και την εργασιακή εμπειρία.

Ένας ειδικός κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μπορεί να έχει διαφορετικό τίτλο εργασίας, όπως υπάλληλο τραπεζικής συμμόρφωσης, οικονομικό σύμβουλο ή αναλυτή Bank Secrecy Act. Απασχολούνται από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ή μεσιτικά γραφεία, μεγάλες εταιρείες και την ομοσπονδιακή κυβέρνηση.

Μια σύντομη ιστορία της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Στις ΗΠΑ, η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες έγινε θέμα κατά την περίοδο της απαγόρευσης της δεκαετίας του 1920-30, όταν τα εγκληματικά συνδικάτα έγιναν πλούσια και ισχυρά πουλώντας παράνομα εισαγόμενα αλκοόλ. Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ήταν μια λύση σε ένα απλό πρόβλημα: Πώς εξηγεί ένας εγκληματίας που δεν έχει προφανή μέσα υποστήριξης μια μεγάλη ποσότητα μετρητών και έναν πολυτελή τρόπο ζωής;

Η απάντηση, συχνά, ήταν να ανοίξει μια βιτρίνα για μια επιχείρηση που μπορεί ή όχι να κάνει οποιαδήποτε επιχείρηση. Οποιοσδήποτε αριθμός πλαστών τιμολογίων θα μπορούσε να δημιουργηθεί για να λογοδοτήσει για το σωρό των χρημάτων που προήλθαν στην πραγματικότητα από την εκμετάλλευση ρούμι.

Στη σύγχρονη εποχή, το παγκόσμιο τραπεζικό σύστημα επιτρέπει και συχνά απαιτεί πολύ πιο εξελιγμένους ελιγμούς, αλλά το τελικό αποτέλεσμα είναι το ίδιο. Ένας εγκληματίας έχει μια εύλογη εξήγηση για το από πού προέρχονται όλα τα χρήματα ή, στη χειρότερη περίπτωση, έχει δημιουργήσει τέτοια σύγχυση που κανείς δεν ξέρει τι ερωτήσεις πρέπει να κάνει.

Ρυθμιστικές απαιτήσεις

Η απάντηση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων και εταιρειών στο πρόβλημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι συχνά δομημένη ως συμμόρφωση με τον νόμο περί απορρήτου της τράπεζας του 1970. Αυτή η πράξη, γνωστή και ως νόμος για την αναφορά νομισμάτων και ξένων συναλλαγών, απαιτεί από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να συνεργάζονται με τις κυβερνητικές προσπάθειες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο νόμος περί τραπεζικού απορρήτου ενημερώθηκε κατά το 2001 με τον νόμο Patriot, ο οποίος προσθέτει κανονισμούς που αποσκοπούν στην αποτροπή της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από τρομοκρατικές ομάδες. Η πράξη διασφαλίζει ότι υπάρχει χάρτινο ίχνος ή, πιθανότατα, ένα ηλεκτρονικό μονοπάτι για κάθε σημαντική τραπεζική συναλλαγή.

Το Patriot Act ήταν μια απάντηση στο γεγονός ότι οι εγκληματίες έχουν αλλάξει επίσης. Σήμερα, δεν είναι μόνο οι έμποροι ναρκωτικών αλλά οι τρομοκράτες που έχουν τεράστια χρηματικά ποσά που πρέπει να ξεπλυθούν.