Ποιο είναι το ελάχιστο χρηματικό ποσό που μπορώ να επενδύσω σε αμοιβαίο κεφάλαιο;
Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια επιτρέπουν στους επενδυτές να αγοράζουν χωρίς καθόλου ελάχιστο - πράγμα που σημαίνει ότι ακόμη και $ 5, $ 10 ή $ 100 μπορούν να σας κάνουν να επενδύσετε. Παρόλο που υπάρχουν αμοιβαία κεφάλαια χωρίς ελάχιστα, τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια λιανικής απαιτούν α ελάχιστη αρχική επένδυση μεταξύ $ 500 και $ 5.000, με κεφάλαια θεσμικής τάξης και αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου που απαιτούν ελάχιστα τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια ή περισσότερα.
Βασικά Takeaways
- Πολλά αμοιβαία κεφάλαια απαιτούν ελάχιστες επενδύσεις για να συμμετάσχουν, εξασφαλίζοντας επαρκή κεφαλαιοποίηση και κάλυψη των λειτουργικών δαπανών του αμοιβαίου κεφαλαίου.
- Αυτά τα ελάχιστα μπορούν συνήθως να κυμαίνονται από $ 1.000 έως $ 3.000 για τους επενδυτές, αλλά μπορεί να είναι σημαντικά μεγαλύτερα για τα κεφάλαια των θεσμικών επενδυτών.
- Τούτου λεχθέντος, πολλά αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν τώρα ελάχιστα $ 0.
Τι είναι μια ελάχιστη επένδυση;
Μια ελάχιστη επένδυση είναι το μικρότερο δολάριο ή μετοχή που μπορεί να αγοράσει ένας επενδυτής όταν επενδύει σε μια συγκεκριμένη ασφάλεια, κεφάλαιο ή ευκαιρία. Συχνά,
αμοιβαία κεφάλαια θα απαιτήσει ένα ελάχιστο ποσό για να διασφαλιστεί ότι έχουν αρκετά περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) για να επιτύχουν τους επενδυτικούς τους στόχους και να καλύψουν τα γενικά έξοδα. Αυτό σημαίνει ότι ένας επενδυτής δεν μπορεί να επενδύσει ή να αγοράσει οποιοδήποτε ποσό θέλει. πρέπει να επενδύσουν ή να αγοράσουν τουλάχιστον το ελάχιστο απαιτούμενο ποσό. Ορισμένα κεφάλαια προτιμούν να εξυπηρετούν μικρότερους πελάτες, με χαμηλά ελάχιστα επενδυτικά προϊόντα, ενώ άλλες εταιρείες προτιμούν υψηλότερες ελάχιστες επενδύσεις που απευθύνονται σε άτομα υψηλότερης καθαρής αξίας.Για τους αρχάριους επενδυτές, αυτό το ποσό μπορεί να είναι δύσκολο να επιτευχθεί και συχνά σημαίνει ότι ολόκληρο το υπόλοιπο του λογαριασμού τους επενδύεται σε ένα μόνο κεφάλαιο. Αυτά τα ελάχιστα ποσά καθορίζονται από κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο ως μέσο για να εμποδίζουν μικρές, βραχυπρόθεσμες συναλλαγές να επηρεάζουν τις ταμειακές ροές και την καθημερινή διαχείριση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το ελάχιστο κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου υπαγορεύεται από το ύφος του κεφαλαίου και τον επενδυτικό του στόχο. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένα κεφάλαια με χαμηλότερα κατώτατα όρια που καθιστούν τις επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων προσβάσιμες σε όλους τους επενδυτές.
Παραδείγματα ελάχιστης επένδυσης
Ο Kiplinger συνιστά μερικά κεφάλαια που έχουν χαμηλότερα ελάχιστα ποσά αγοράς. Η Charles Schwab Corporation (SCHW) προσφέρει ένα ταμείο ευρέως δείκτη αγοράς και ένα σωρό ταμεία ημερομηνίας στόχου, το καθένα με ελάχιστη αρχική αγορά 100 $. Οι επενδυτές με δυνατότητα επένδυσης τουλάχιστον $ 250 έχουν πρόσβαση σε πολλά περισσότερα κεφάλαια από πολλές διαφορετικές εταιρείες. Για παράδειγμα, τα Αμερικανικά Ταμεία προσφέρουν αρκετά σταθερά κεφάλαια σε πολλούς διαφορετικούς τομείς και επενδυτικούς τρόπους, όλα σε αυτό το σημείο τιμής. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια της οικογένειας Dodge & Cox απαιτούν τουλάχιστον $ 2.500, ενώ πολλά αμοιβαία κεφάλαια Vanguard χρειάζονται $ 3.000 για να ξεκινήσουν. Εν τω μεταξύ, η Fidelity προσφέρει πολλά αμοιβαία κεφάλαια που έχουν ελάχιστα $ 0.
Το ελάχιστο των αμοιβαίων κεφαλαίων ποικίλλει επίσης ανάλογα με τον τύπο του λογαριασμού. Ορισμένες εταιρείες έχουν χαμηλότερα αρχικά ποσά αγοράς για λογαριασμούς IRA. Για παράδειγμα, ο Τ. Η Rowe Price (PRNEX) απαιτεί ελάχιστη αρχική αγορά $ 2.500 για τα αμοιβαία κεφάλαιά της που διατηρούνται σε λογαριασμούς εκτός συνταξιοδότησης, αλλά μόνο $ 1.000 για λογαριασμούς συνταξιοδότησης όπως οι IRA. Σχέδια αποταμίευσης κολλεγίων και Ομοιόμορφη πράξη μεταφοράς σε ανηλίκους (UTMA) οι λογαριασμοί έχουν συνήθως πολύ χαμηλότερα ελάχιστα ελάχιστα κεφάλαια και ορισμένες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν ακόμη και την κάλυψη του ελάχιστου μέσω συστηματικών αγορών έως και $ 25 το μήνα.
Τι έχουν να πουν οι ειδικοί:
Σύμβουλος Insight
Ρεμπέκα Ντόσον
Silber Bennett Financial, Λος Άντζελες, Καλιφόρνια.
Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι είτε κλειστού τύπου είτε ανοιχτού τύπου. Τα κλειστά κεφάλαια εκδίδουν έναν ορισμένο αριθμό μετοχών στο κοινό μέσω μιας αρχικής δημόσιας προσφοράς (IPO). Οι μετοχές αυτές διαπραγματεύονται στην ελεύθερη αγορά μέσω της προσφοράς και της ζήτησης της αγοράς. Επομένως, δεν υπόκεινται σε ελάχιστα ποσά επένδυσης. η τιμή αντικατοπτρίζεται από την αγορά και μπορείτε να αγοράσετε όσες μονάδες μπορείτε.
Τα αμοιβαία κεφάλαια δεν εκδίδουν καθορισμένο αριθμό μετοχών και είναι «ανοικτά» σε νέες επενδύσεις, και οι μετοχές δημιουργούνται ή διαγράφονται όπως απαιτείται. Αυτά τα κεφάλαια επιβάλλουν μια ελάχιστη επένδυση, η οποία συνήθως κυμαίνεται μεταξύ $ 1.000 και $ 5.000. Το ελάχιστο μπορεί να μειωθεί σημαντικά ή να παραιτηθεί εντελώς εάν η επένδυση πραγματοποιηθεί σε λογαριασμό συνταξιοδότησης ή εάν ο επενδυτής συμφωνήσει σε αυτόματες, επαναλαμβανόμενες επενδύσεις.
