5 Χαρακτηριστικά επιτυχημένων οικονομικών συμβούλων

Διάφορα χαρακτηριστικά διαχωρίζουν το καλό οικονομικούς συμβούλους από το κακό και το επιτυχημένο από το αποτυχημένο. Είτε θέλετε να γίνετε χρηματοοικονομικός σύμβουλος είτε απλώς πρέπει να προσλάβετε κάποιον για να σας βοηθήσει με τον οικονομικό σας προγραμματισμό, εδώ είναι πέντε χαρακτηριστικά που πρέπει να έχετε κατά νου ότι έχουν οι περισσότεροι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι.

Πάθος για οικονομικό προγραμματισμό και διαχείριση πλούτου

Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι αυτοί που έχουν απόλυτο πάθος για το αντικείμενο. Αυτό είναι σημαντικό γιατί τα πρότυπα, οι νόμοι, οι μεθοδολογίες και τα προϊόντα στον χρηματοοικονομικό και επενδυτικό κόσμο εξελίσσονται συνεχώς.

Όταν ένας οικονομικός σύμβουλος έχει ένα τεράστιο πάθος για το αντικείμενο, αυτό το άτομο φυσικά προσελκύει να μαθαίνει όλο και περισσότερα για τη βιομηχανία κάθε μέρα. Εκείνοι χωρίς αυτό το πάθος υστερούν συνεχώς και αγωνίζονται να συμβαδίσουν με τις εξελίξεις της βιομηχανίας. Αυτό και μόνο μπορεί να είναι η διαφορά μεταξύ επιτυχίας και αποτυχίας ως οικονομικού συμβούλου. Μια καλή ερώτηση που πρέπει να κάνετε στους οικονομικούς συμβούλους σε κάθε συνομιλία είναι: "Τι νέο υπάρχει στον κλάδο;"

Βαθιά αναλυτική ικανότητα

Υπάρχουν πολλοί τομείς που εμπλέκονται σε ένα πλήρες και εμπεριστατωμένο οικονομικό σχέδιο. Ο σχεδιασμός ταμειακών ροών, ο σχεδιασμός συνταξιοδότησης, η διαχείριση επενδύσεων, ο ασφαλιστικός σχεδιασμός, ο προγραμματισμός ακινήτων και ο φορολογικός σχεδιασμός είναι μερικοί βασικοί τομείς στους οποίους ένας αρμόδιος οικονομικός σύμβουλος μπορεί να βοηθήσει τους πελάτες. Η ύπαρξη σε βάθος αναλυτικής ικανότητας σε όλους αυτούς τους τομείς είναι απαραίτητη, αλλά ίσως είναι η πιο σημαντική στο επενδυτικό τμήμα.

Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι γνωρίζουν ότι η σχέση κινδύνου και απόδοσης καθοδηγεί σχεδόν κάθε πτυχή ενός οικονομικού σχεδίου. Δομή ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου το σωστό τρόπο και η δυνατότητα ανακατανομής των περιουσιακών στοιχείων καθώς ο χρόνος και οι στόχοι αλλάζουν είναι ζωτικής σημασίας. Ένας χρηματοοικονομικός σύμβουλος πρέπει να είναι σε θέση να αναλύσει και να σχεδιάσει ένα χαρτοφυλάκιο στο πλαίσιο μιας ποικιλίας μετρήσεων, όπως η τυπική απόκλιση, βήτα, στρατηγική κατανομή περιουσιακών στοιχείων, τακτική κατανομή περιουσιακών στοιχείων και απόσυρση.

Επαγγελματική Πωλήτρια

Αυτή είναι μια βασική απαίτηση για επιτυχημένους οικονομικούς συμβούλους. Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναπτύξουν το επιχειρηματικό τους βιβλίο για να ευδοκιμήσουν. Να μπορούν να πωλούν τις υπηρεσίες τους σε όλο το φάσμα του οικονομικού σχεδιασμού, από τη διαχείριση επενδύσεων έως σχεδιασμός περιουσίας, είναι απαραίτητο για να είναι επιτυχημένοι οι οικονομικοί σύμβουλοι. Βεβαίως, οι πωλήσεις υπηρεσιών ή προϊόντων δεν πρέπει να πραγματοποιούνται αποκλειστικά για την πώληση. Η υπηρεσία ή το προϊόν πρέπει να βοηθήσει πραγματικά τον πελάτη.

Ωστόσο, η πωλήση είναι ωστόσο απαραίτητη. Ένας οικονομικός σύμβουλος πρέπει να είναι σε θέση να γνωστοποιήσει στον πελάτη το πρόβλημα ή το κενό στα οικονομικά του σχέδιο που υπάρχει, μεταφέρετε σωστά τη λύση και, ως τελευταίο βήμα, ζητήστε τον πελάτη ή τον υποψήφιο επιχείρηση. Ένας οικονομικός σύμβουλος που δεν μπορεί να συγκεντρώσει το θάρρος να ζητήσει επιχειρήσεις, αναμφίβολα δεν θα πάρει κανένα. Με αυτό κατά νου, το επόμενο χαρακτηριστικό είναι κρίσιμο.

Μια πεποίθηση ότι τα συμφέροντα πρέπει να ευθυγραμμιστούν

Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι αυτοί που θέτουν τα συμφέροντα των πελατών τους πρώτα και τα δικά τους συμφέροντα σε δεύτερη μοίρα. Ο σύμβουλος πρέπει να πιστεύει ότι τα οικονομικά συμφέροντα και των δύο μερών πρέπει να ευθυγραμμιστούν, αλλιώς μπορεί να προκύψει επιβλαβής σχέση. Είναι περιττό και αντιδεοντολογικό να πουλάτε στον πελάτη προϊόντα που δεν χρειάζεται ο πελάτης, όπως άσχετα ασφαλιστήρια συμβόλαια ή ασφαλιστήρια συμβόλαια με υπερβολική κάλυψη.

Ορισμένα επενδυτικά προϊόντα ταιριάζουν επίσης σε αυτήν την κατηγορία, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια που έχουν υψηλά φορτία πωλήσεων, αφού υπάρχουν αμέτρητα συγκρίσιμα και καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς τέτοια φορτία.

Επιπλέον, φόρτιση υψηλότερη από την απαραίτητη αμοιβές διαχείρισης επενδύσεων δεν είναι καλή πρακτική. Ένας επιτυχημένος οικονομικός σύμβουλος δεν θα πρέπει να χρεώνει 2% για τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία, όταν το 0,5% είναι τυπικό για την ίδια υπηρεσία. Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι βοηθούν τους ανθρώπους και αποζημιώνονται δίκαια. δεν αποστραγγίζουν τους πελάτες τους από τα σκληρά κερδισμένα χρήματά τους.

Περιέργεια

Η ανακάλυψη ακριβώς τι χρειάζεται ένας πελάτης σε όλες τις πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού είναι παρόμοια με την αστυνομική εργασία. Μικρές λεπτομέρειες πρέπει να βρεθούν και να συνδυαστούν, και να δημιουργηθεί και να γνωστοποιηθεί μια ολοκληρωμένη λύση σε ένα μεγάλο πρόβλημα. Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι αυτοί που απολαμβάνουν αυτή τη διαδικασία και ευδοκιμούν στην πρόκληση.