Πώς να δημιουργήσετε μια εταιρεία διαχείρισης πλούτου

Η ανεξάρτητη βιομηχανία διαχείρισης πλούτου αποτελεί ένα σταθερά αναπτυσσόμενο τμήμα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών τα τελευταία χρόνια. Σύμφωνα με την Boston Consulting Group, υπάρχουν περίπου 55,7 τρισεκατομμύρια δολάρια σε ιδιωτικό πλούτο για τις ΗΠΑ και τον Καναδά.Αυτό το νούμερο έχει πολλούς οικονομικούς επαγγελματίες που σκέφτονται την ιδέα να ανοίξουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης πλούτου. Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά σε ορισμένες βασικές συμβουλές ανεξάρτητες οικονομικούς συμβούλους πρέπει να έχουν κατά νου όταν ανοίγουν τη δική τους εταιρεία διαχείρισης πλούτου.

Ακολούθησε τους κανόνες

Οι φιλόδοξοι επιχειρηματίες διαχείρισης πλούτου πρέπει να διασφαλίσουν ότι ακολουθούν τους κανόνες και την εθιμοτυπία όταν εγκαταλείπουν τον τρέχοντα εργοδότη τους. Σε πολλές περιπτώσεις, οι υπάλληλοι των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχουν συμβατικές υποχρεώσεις έναντι των εργοδοτών τους που τους εμποδίζουν να εργάζονται σε ή για μια ανταγωνιστική εταιρεία και να διαφημίζουν εξωτερικές υπηρεσίες σε πελάτες. Ορισμένοι εργαζόμενοι μπορεί επίσης να έχουν

μη ανταγωνιστικός ρήτρες στις συμβάσεις τους που τους απαγορεύουν να εργάζονται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για α χρονική περίοδο μετά την αναχώρησή τους, αν και αυτές οι συμβάσεις μπορούν συχνά να λυθούν σε ορισμένες περιπτώσεις περιστάσεις. (Για περισσότερα, δείτε: Μην υπογράφετε ότι δεν ανταγωνίζεστε χωρίς να το διαβάσετε.)

Οι επιχειρηματίες θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά αυτές τις συμβατικές υποχρεώσεις για να αποφύγουν την μήνυση και να τηρούν την κοινή λογική εθιμοτυπίας. Για παράδειγμα, οι επιχειρηματίες δεν πρέπει να εργάζονται για τη νέα τους επιχείρηση κατά τις εργάσιμες ώρες, δεν πρέπει να επικοινωνούν με πελάτες έως ότου αυτοί έχουν εγκαταλείψει τον εργοδότη τους και θα πρέπει να προσεγγίσουν πρώην πελάτες με τακτικισμό μετά το γεγονός για να αποφύγουν τυχόν προβλήματα με τον πρώην τους εργοδότες.

Εξετάστε το κόστος

Οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι που επιδιώκουν να δημιουργήσουν τη δική τους πρακτική αναλαμβάνουν αναπόφευκτα μεγάλο κίνδυνο με τη μορφή προκαταρκτικών δαπανών. Σε αντίθεση με τις περισσότερες μικρές επιχειρήσεις, οι συμβουλευτικές εταιρείες πρέπει να πληρούν μια σειρά σύνθετων κανονιστικών απαιτήσεων που μπορεί να αποδειχθούν αρκετά ακριβές. Η πρώτη σημαντική δαπάνη που πραγματοποιήθηκε από μια νέα επιχείρηση είναι η συμμόρφωση, συμπεριλαμβανομένης της εγκατάστασης μιας ADV (φυλλάδιο πελάτη) και κρατική άδεια.Σε γενικές γραμμές, αυτές οι υπηρεσίες μπορούν να κοστίσουν από $ 2.000 έως $ 5.000 με επαναλαμβανόμενο στοιχείο κάθε χρόνο $ 2.000 ή περισσότερο. Τα έξοδα ασφάλισης, τα έξοδα γραφείου, τα επιστολόχαρτα, οι ιστοσελίδες, τα τραπεζικά έξοδα, τα έξοδα σύνδεσης, οι συνδρομές και πολλά άλλα κόστη μπορούν εύκολα να προσθέσουν πάνω από δεκάδες χιλιάδες δολάρια. (Για περισσότερα, δείτε: Ξεκινήστε τη δική σας εταιρεία χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.)

Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει επίσης να λάβουν υπόψη τους κόστος ευκαιρίας να δημιουργήσουν τη δική τους ανεξάρτητη πρακτική, καθώς ένα ποσοστό των υφιστάμενων πελατών τους είναι απίθανο να τους ακολουθήσει. Επιπλέον, πολλές παραπομπές ενδέχεται να αρνηθούν τη μετάβαση σε μια νέα πρακτική και αντ 'αυτού να προτιμήσουν να παραμείνουν σε μια μεγαλύτερη εταιρεία. Το κόστος αυτό μπορεί επίσης να ανέλθει σε δεκάδες χιλιάδες δολάρια, αλλά αντισταθμίζεται από μεγαλύτερη κερδοφορία σε κάθε πελάτη.

Αναπτύξτε ένα βήμα

Οι περισσότεροι επιχειρηματίες πρέπει να αρχίσουν να τρέχουν μόλις εγκαταλείψουν τους πρώην εργοδότες τους για να κάνουν μισθοδοσία και να διατηρήσουν τη νέα τους επιχείρηση. Συχνά, το πρώτο βήμα είναι να απευθυνθείτε σε πρώην πελάτες, διατηρώντας παράλληλα τους κανόνες στο μυαλό σας. Πριν φτάσουν σε αυτό το σημείο, οι επιχειρηματίες θα πρέπει να έχουν μια καλή πρόβα για αυτούς τους πρώην πελάτες που θα επικοινωνούν αποτελεσματικά γιατί πρέπει να μετακινούν τους λογαριασμούς τους. Οι νεοσύστατες επιχειρήσεις δεν έχουν καμία φήμη (εκτός της ιδιοκτήτριας) και υψηλό επίπεδο κινδύνου όσον αφορά τη φερεγγυότητα νωρίς στις προκλήσεις που πρέπει να ξεπεράσουν οι επιχειρηματίες όταν αντιμετωπίζουν αυτούς τους πρώην πελάτες και προσπαθούν να προσελκύσουν νέους πελάτες. (Για περισσότερα, δείτε: 4 Ερωτήσεις που πρέπει να κάνουν όλοι οι οικονομικοί σύμβουλοι.)

Οι καλύτερες θέσεις αναδεικνύουν τις δεξιότητες και το ανταγωνιστικό πλεονέκτημα του επιχειρηματία σε σύγκριση με μεγαλύτερα ιδρύματα. Για παράδειγμα, η νέα εταιρεία μπορεί να ειδικευτεί στη χρήση αλγορίθμων υπολογιστών για τον εντοπισμό των καλύτερων ευκαιριών. Ένας νέος ιδιοκτήτης μπορεί επίσης να επισημάνει ότι οι μικρότερες εταιρείες διαχείρισης πλούτου είναι σε θέση να παρέχουν πιο εξατομικευμένες υποστήριξη πελατών δεδομένης της μικρότερης πελατειακής βάσης, διασφαλίζοντας ότι δίνεται μεγαλύτερη προσοχή στον λογαριασμό τους και μεγιστοποιώντας δικα τους επιστρέφει.

Στρατεύστε επαγγελματίες

Η σύσταση μιας νέας εταιρείας διαχείρισης πλούτου μπορεί να είναι μια περίπλοκη και χρονοβόρα διαδικασία που περιλαμβάνει εκτεταμένες νομικές, κανονιστικές και συμμορφωτικές εργασίες. Ενώ οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να είναι εξοικειωμένοι με πολλά από αυτά τα πράγματα, η καθιέρωσή τους απαιτεί συχνά επαγγελματική βοήθεια. Τα καλά νέα είναι ότι ένας αυξανόμενος αριθμός εταιρειών έχει συσταθεί για να βοηθήσει τους οικονομικούς συμβούλους να δημιουργήσουν τη δική τους πρακτική. Σε αντάλλαγμα, αυτές οι εταιρείες μπορούν να χρεώσουν μια συμβουλευτική αμοιβή, ποσοστό περιουσιακών στοιχείων ή ακόμη και να λάβουν ένα μετοχικό κεφάλαιο στη νέα εταιρεία. Το Tru Independence, για παράδειγμα, χειρίζεται τα πάντα από εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδυτών (RIA)/διευκολύνσεις εγγραφής και διαπραγμάτευσης μεσίτη και πίστωσης και δανεισμού για την επιλογή και σχεδιασμό χώρων γραφείων για επίδοξους επιχειρηματίες.

Εκτός από μια σταθερή νομική βάση, ανεξάρτητοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο επένδυσης επαγγελματική βοήθεια όταν πρόκειται για το σχεδιασμό ενός επαγγελματικού ιστότοπου, επαγγελματικών καρτών και άλλων υλικά μάρκετινγκ. Οι επαγγελματίες σύμβουλοι μπορούν επίσης να αποδειχθούν χρήσιμοι στην αποφυγή πρόσληψης υπαλλήλων πλήρους απασχόλησης για να χειριστούν απλές εργασίες όπως τη λογιστική, τη λογιστική ή ακόμη και τα γραμματειακά καθήκοντα, τα οποία μπορούν να βοηθήσουν να διατηρηθεί το κόστος χαμηλά από νωρίς χωρίς θυσίες ποιότητα. (Για περισσότερα, δείτε: Να γίνετε ανεξάρτητος οικονομικός σύμβουλος.)

Τεχνολογία μόχλευσης

Επιχειρηματικός καπιταλιστής Ο Marc Andreessen είπε κάποτε "το λογισμικό τρώει τον κόσμο", πράγμα που σημαίνει ότι η τεχνολογία αλλάζει γρήγορα τον τρόπο λειτουργίας ολόκληρων βιομηχανιών.Ενώ οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες καθυστέρησαν να υιοθετήσουν νέα τεχνολογία, γίνεται όλο και πιο σημαντικό μέρος του οικοσυστήματος. Υπάρχουν πολλά διαφορετικά εργαλεία που μπορούν να χρησιμοποιήσουν ανεξάρτητοι σύμβουλοι για να βελτιώσουν τις υπηρεσίες των πελατών τους και να βελτιστοποιήσουν την κερδοφορία τους. (Για περισσότερα, δείτε: Πώς η τεχνολογία αλλάζει οικονομικές συμβουλές,)

Η τεχνολογία μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί για τη μείωση του κόστους σε άλλους τομείς της επιχείρησης, όπως μισθοδοσία, λογιστική ή μάρκετινγκ. Για παράδειγμα, να κάνετε μόνοι σας υπηρεσίες όπως Ζέση μπορεί να βοηθήσει στη μείωση του κόστους μισθοδοσίας σε σχέση με την πρόσληψη εσωτερικού λογιστή, ενώ αυτόματα τηλεφωνικά συστήματα από εταιρείες όπως Ακρίδα μπορεί να αποφύγει την ανάγκη για αφοσιωμένο γραμματέα. Αυτοί οι τύποι υπηρεσιών μπορεί να μην είναι συγκεκριμένοι για συμβούλους, αλλά σίγουρα μπορούν να βοηθήσουν στη βελτίωση της κερδοφορίας.

Η κατώτατη γραμμή

Το άνοιγμα μιας εταιρείας διαχείρισης πλούτου είναι μια πολύπλοκη διαδικασία, αλλά με τη σωστή βοήθεια και εργαλεία στο χέρι, μπορεί να είναι πολύ ανταποδοτικό για τους επιχειρηματίες. Λαμβάνοντας υπόψη αυτούς τους βασικούς κανόνες, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να αυξήσουν τις πιθανότητες επιτυχίας και να αποφύγουν το δαπανηρό αγωγές και άλλες δυσκολίες που σχετίζονται με την απομάκρυνση από τον εταιρικό κόσμο και τον δικό τους πρακτική.