Charles Schwab vs. E*TRADE

Ο Charles Schwab συνέβαλε στην επανάσταση της χρηματιστηριακής βιομηχανίας όταν, το 1975, έγινε μία από τις πρώτες εταιρείες που πρόσφεραν μειωμένες μετοχές. Αυτή η κίνηση επέτρεψε στους Αμερικανούς επενδυτές να αγοράσουν μετοχές με πολύ χαμηλότερες προμήθειες από αυτές που χρεώνουν οι επενδυτικοί οίκοι της Wall Street.Το E*TRADE είχε εξίσου αναστατωτικό αντίκτυπο στη δεκαετία του 1990 ως ο πρώτος μεσίτης που προσέφερε χαμηλού κόστους διαδικτυακές συναλλαγές που εξάλειψαν τηλεφωνικές κλήσεις και ταξίδια σε τοπικό υποκατάστημα.

Στο δικό μας 2020 Καλύτεροι διαδικτυακοί μεσίτες κριτικές, ο Charles Schwab κέρδισε υψηλότερες βαθμολογίες από το E*TRADE στις καλύτερες εφαρμογές συναλλαγών μετοχών, το καλύτερο για διεθνείς συναλλαγές, το καλύτερο για χαμηλό κόστος και το καλύτερο για τις κατηγορίες ETF. Εν τω μεταξύ, η E*TRADE ανέδειξε τον Charles Schwab στις καλύτερες συνολικές, καλύτερες για αρχάριους, καλύτερες για επιλογές και Best for Day Trading.

Συνολικά, η Investopedia διαπίστωσε ότι ο Charles Schwab είναι μια εξαιρετική επιλογή για αυτοκατευθυνόμενους επενδυτές και εμπόρους που θέλουν πρόσβαση σε επαγγελματίες συμβουλές και διαχείριση χαρτοφυλακίου, ενώ το E*TRADE μπορεί να είναι πιο κατάλληλο για ενεργούς εμπόρους και επενδυτές που αναζητούν μια προσαρμόσιμη διαπραγμάτευση πλατφόρμα.

Ευχρηστία

Το E*TRADE δραστηριοποιείται εδώ και σχεδόν τέσσερις δεκαετίες και αυτή η εμπειρία έχει αποδώσει με την προσφορά πολύ διαισθητικών και εύχρηστων πλατφορμών.Προσφέρει δύο κύριες διαδικτυακές πλατφόρμες-E*TRADE και Power E*TRADE-και δύο αντίστοιχες εφαρμογές για κινητά. Είναι εύκολο να ανοίξετε και να χρηματοδοτήσετε έναν λογαριασμό, είτε χρησιμοποιείτε κινητή συσκευή είτε υπολογιστή.

Ιδρύθηκε το 1971, ο Charles Schwab ήταν ακόμα μεγαλύτερος από το E*TRADE.Προσφέρει τρεις πλατφόρμες που βασίζονται στον ιστό, συμπεριλαμβανομένων των Schwab.com, StreetSmart Edge (η κύρια πλατφόρμα συναλλαγών της) και StreetSmart Central.Δύο εφαρμογές για κινητά - Schwab Mobile και StreetSmart Mobile - ολοκληρώνουν τις προσφορές της πλατφόρμας. Η εταιρεία διευκολύνει το άνοιγμα και τη χρηματοδότηση ενός λογαριασμού: μπορείτε να το κάνετε online, μέσω εφαρμογής για κινητά, μέσω τηλεφώνου ή σε ένα από περισσότερα από 300 υποκαταστήματα.

Ο Charles Schwab και η E*TRADE έχουν εύλογα εύχρηστες ιστοσελίδες με εργαλεία προβολής, ανάλυση χαρτοφυλακίου, ειδήσεις, εκπαιδευτικό περιεχόμενο και εισιτήρια βασικής παραγγελίας. Και οι δύο μεσίτες έχουν καταβάλει προσπάθειες για την ανάπτυξη σταθερών εφαρμογών για κινητά που προσφέρουν πρόσβαση σε λίστες παρακολούθησης, ροή δεδομένων και ειδήσεων σε πραγματικό χρόνο, γραφήματα και έρευνες και εμπορικά εισιτήρια.

Εμπειρία στο εμπόριο

Εμπειρία στην επιφάνεια εργασίας

Μεγάλο μέρος της εμπορικής εμπειρίας του Schwab χτίζεται γύρω από το διαισθητικό All-In-One Trade Tool, το οποίο λειτουργεί σε πλατφόρμες. Υπάρχουν λίγες επιλογές προσαρμογής στον ιστότοπο, αλλά μπορείτε να ορίσετε προεπιλογές συναλλαγών ανά κατηγορία στοιχείων χρησιμοποιώντας τα πλήκτρα πρόσβασης στο StreetSmart Edge. Τα αποσπάσματα ροής σε πραγματικό χρόνο είναι στάνταρ σε όλες τις πλατφόρμες. Μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες και να υποβάλετε πολλαπλές παραγγελίες στο Schwab.com. Στο StreetSmart Edge, μπορείτε να αποθηκεύσετε πολλές παραγγελίες για να διευκολύνετε την γρήγορη αποστολή τους. 

Ο τυπικός ιστότοπος του E*TRADE μπορεί να είναι δύσκολος στην πλοήγηση λόγω των μενού δύο επιπέδων (κοινό πρόβλημα για τους περισσότερους μεσίτες). Ωστόσο, η πλήρως προσαρμόσιμη πλατφόρμα Power E*TRADE είναι διαισθητική και μπορείτε να έχετε πρόσβαση σε όλα τα αγαπημένα σας εργαλεία σε μία μόνο διάταξη. Έχετε πρόσβαση στη ροή εισαγωγικών σε πραγματικό χρόνο σε όλες τις πλατφόρμες και μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες και να στείλετε μια παρτίδα ταυτόχρονα. Μπορείτε επίσης να κάνετε παραγγελίες από ένα γράφημα και να τις παρακολουθείτε οπτικά.

Και με τους δύο μεσίτες, μπορείτε να επισυνάψετε σημειώσεις σε συναλλαγές για να σας βοηθήσουν να αξιολογήσετε αργότερα τη συναλλακτική δραστηριότητα και τις διαδικασίες λήψης αποφάσεων.

Εμπειρία στο κινητό

Οι δύο μεσίτες παρέχουν ισχυρές εφαρμογές για κινητά που προσφέρουν ροές σε πραγματικό χρόνο, εμπορικά εισιτήρια, πολλαπλούς τύπους παραγγελιών (συμπεριλαμβανομένων των παραγγελιών υπό όρους), έρευνα εντός εφαρμογής και γραφήματα. Με τον Charles Schwab, μπορείτε να ανταλλάξετε τις ίδιες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων σε οποιαδήποτε από τις πλατφόρμες του.Το E*TRADE προσφέρει το ίδιο εκτός από τις συναλλαγές ομολόγων με ένα όνομα, το οποίο δεν είναι διαθέσιμο μέσω της εφαρμογής του.

Σειρά Προσφορών

Ο Charles Schwab και η E*TRADE προσφέρουν και οι δύο ένα πλήρες φάσμα επενδυτικών προσφορών, συμπεριλαμβανομένων μετοχών, ETF, συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, δικαιωμάτων προαίρεσης και χιλιάδων αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς φορτίο, χωρίς αμοιβή. Μπορείτε να ανταλλάξετε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin με οποιοδήποτε, αλλά αυτό είναι όλο για συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Εάν θέλετε πρόσβαση σε διεθνή χρηματιστήρια και Forex, θα πρέπει να πάτε με τον Charles Schwab.Το E*TRADE επίσης δεν σας επιτρέπει να κατέχετε κλασματικές μετοχές ενώ ο Charles Schwab ξεκίνησε το πρόγραμμα κλασματικών συναλλαγών του, Stock Slices, τον Ιούνιο του 2020.

E*TRADE εναντίον Charles Schwab Range of Offers
Περιουσιακό στοιχείο	E*TRADE	Charles Schwab
Σύντομες πωλήσεις	Ναί	Ναί
Αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φορτίο, χωρίς τέλη	4,686	4,246
ETF χωρίς Επιτροπή	Ολα	Ολα
Δεσμούς	Ναί	Ναί
Μελλοντικά/Εμπορεύματα	Ναί	Ναί
Μελλοντικές επιλογές	Ναί	Ναί
Σύνθετες επιλογές	Ναί	Ναί
Robo Advisory	Ναί	Ναί
Κρυπτονόμισμα	Ναι (συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin)	Ναι (συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης Bitcoin)
Διεθνείς Ανταλλαγές	Οχι	Ναί
Forex	Οχι	Ναί
Κλασματικές μετοχές	Ναί	Οχι
OTCBB και Penny Stocks	Ναί	Ναί

Τύποι παραγγελίας

Το Schwab υποστηρίζει μια μεγάλη ποικιλία παραγγελιών στον ιστότοπο, στο StreetSmart Edge και στα κινητά, συμπεριλαμβανομένων παραγγελιών υπό όρους, όπως η μία ακύρωση του άλλου και η μία ενεργοποίηση του άλλου.Οι πελάτες E*TRADE έχουν επίσης πρόσβαση σε πολλούς τύπους παραγγελιών στον ιστότοπο και στις πλατφόρμες Power E*TRADE, συμπεριλαμβανομένων των παραγγελιών υπό όρους.Ενώ οι χρήστες κινητής τηλεφωνίας μπορούν να εισάγουν περιορισμένο αριθμό παραγγελιών υπό όρους, μπορείτε να πραγματοποιήσετε παραγγελίες για μετέπειτα είσοδο σε όλες τις πλατφόρμες.Και οι δύο μεσίτες σάς επιτρέπουν να πραγματοποιείτε παραγγελίες για μετέπειτα είσοδο και μπορείτε να επιλέξετε τη φορολογική παρτίδα όταν κλείσετε μέρος μιας θέσης ή ορίστε μια προεπιλογή σε ολόκληρο τον λογαριασμό για την επιλογή της φορολογικής παρτίδας (π.χ., μέσο κόστος, LIFO, και τα λοιπά.). 

Τεχνολογία συναλλαγών

Ο Charles Schwab χρησιμοποιεί έναν ιδιόκτητο δρομολογητή βασισμένο σε τροχούς για σκοπούς διαχείρισης παραγγελιών, όπως για την αντιμετώπιση διακοπών συναλλαγών, την εκτέλεση κριτικών ποιότητας εκτέλεσης σε πραγματικό χρόνο και τη διαχείριση ασταθών αγορών.Οι περισσότερες παραγγελίες σε μετοχές και επιλογές εισηγμένες με πολλαπλές ανταλλαγές μεταφέρονται σε χονδρεμπόρους τρίτων, το οποίο ισορροπεί ποιότητα εκτέλεσης από την άποψη της αυξημένης βελτίωσης των τιμών και της βελτίωσης της στατιστικής ποιότητας εκτέλεσης με το δικό της κόστος οικονομίες. Τριμηνιαίες πληροφορίες σχετικά με την ποιότητα εκτέλεσης δημοσιεύονται στον ιστότοπο του Schwab.

Η τεχνολογία δρομολόγησης παραγγελιών της E*TRADE χρησιμοποιεί τόσο ψεκασμό όσο και διαδοχική δρομολόγηση και οι περισσότερες παραγγελίες αποστέλλονται στους κατασκευαστές της αγοράς. Περίπου το 90% των παραγγελιών για μετοχές του S&P 500 λαμβάνουν βελτίωση των τιμών. Ο δρομολογητής αναζητά έναν συνδυασμό ταχύτητας και ποιότητας εκτέλεσης και η εταιρεία δηλώνει ότι λαμβάνει μέτρα για να έχει την καλύτερη δυνατή εκτέλεση στην αγορά.Η E*TRADE δημοσιεύει την αναφορά δρομολόγησης παραγγελιών στον ιστότοπό της και την ενημερώνει ανά τρίμηνο.

Μόνο το E*TRADE προσφέρει δυνατότητα backtesting, η οποία μπορεί να είναι απαραίτητη εάν θέλετε να αναπτύξετε τα δικά σας συστήματα συναλλαγών ή να δοκιμάσετε μια ιδέα πριν διακινδυνεύσετε μετρητά.

Δικαστικά έξοδα

Ο Charles Schwab και η E*TRADE έχουν προμήθειες 0 $ για διαδικτυακά ίδια κεφάλαια, δικαιώματα προαίρεσης και συναλλαγές ETF για πελάτες με έδρα στις ΗΠΑ και τα τέλη επιλογής ανά σύμβαση είναι 0,65 $. Η Schwab προσφέρει επίσης δωρεάν συναλλαγές μέσω OTCBB. με το E*TRADE, κοστίζει 6,95 $ ανά συναλλαγή ή 4,95 $ εάν πραγματοποιείτε 30 ή περισσότερες συναλλαγές ανά τρίμηνο. Η Schwab θα σας επιστρέψει περισσότερο εάν αγοράζετε αμοιβαία κεφάλαια εκτός της λίστας χωρίς αμοιβή (49,95 $ έναντι 19,99 $ του E*TRADE).Οι συναλλαγές με τη βοήθεια μεσίτη είναι 25,00 $ για οποιαδήποτε από τις δύο εταιρείες. 

Και οι δύο μεσίτες παράγουν έσοδα από τόκους από τη διαφορά μεταξύ του ποσού που πληρώνετε για τα ρευστά μετρητά σας και των κερδών που κερδίζουν στα υπόλοιπα πελατών. Με οποιονδήποτε μεσίτη, μπορείτε να μεταφέρετε τα μετρητά σας σε ένα ταμείο της αγοράς χρήματος για να έχετε υψηλότερο επιτόκιο. Οι δύο μεσίτες διαθέτουν προγράμματα δανεισμού μετοχών στα οποία μπορείτε να μοιραστείτε τα έσοδα που δημιουργεί από τον δανεισμό των αποθεμάτων που βρίσκονται στον λογαριασμό σας σε άλλους εμπόρους ή hedge funds (συνήθως για σύντομες πωλήσεις). 

Ερευνητικές ευκολίες

Οι Charles Schwab και E*TRADE είναι συγκρίσιμοι ως προς την έρευνα και τη χάραξη. Με οποιονδήποτε μεσίτη, θα βρείτε ευέλικτα προγράμματα προβολής που θα σας βοηθήσουν να βρείτε την επόμενη συναλλαγή σας, μαζί με αριθμομηχανές, δημιουργούς ιδεών και ένα σύνολο προηγμένων τεχνικών εργαλείων ανάλυσης γραφημάτων.

Το λογισμικό Schwab's StreetSmart Edge περιλαμβάνει θεμελιώδη έρευνα με ειδήσεις σε πραγματικό χρόνο, κέρδη εταιρειών, μερίσματα και αξιολογήσεις.Το Power E*TRADE περιλαμβάνει βασική έρευνα, βαθμολογίες Morningstar, δεδομένα απόδοσης και επικεφαλίδες ειδήσεων.Μπορείτε επίσης να ελέγξετε τις προτάσεις της TipRanks και να αποκτήσετε πρόσβαση σε μια σειρά εργαλείων σχεδιασμού.

Ανάλυση χαρτοφυλακίου

Οι προσφορές ανάλυσης χαρτοφυλακίου Charles Schwab και E*TRADE είναι παρόμοιες. Με οποιοδήποτε μεσίτη, μπορείτε να έχετε πρόσβαση σε πληροφορίες αγοραστικής δύναμης και περιθωρίου σε πραγματικό χρόνο, καθώς και μη πραγματοποιημένα και πραγματοποιημένα κέρδη σε πραγματικό χρόνο. Μπορείτε να συνδέσετε τις κρατήσεις εκτός του λογαριασμού σας για να πάρετε μια πλήρη εικόνα των οικονομικών σας. Και οι δύο προσφέρουν φορολογικές αναφορές και μπορείτε να υπολογίσετε τη φορολογική επίδραση των μελλοντικών συναλλαγών και να υπολογίσετε τον εσωτερικό συντελεστή απόδοσης (IRR).

Εκπαίδευση

Ο Charles Schwab προσφέρει εκτεταμένη εκπαίδευση επενδυτών με τις καθημερινές εκπομπές του Schwab Live, έρευνα από το Κέντρο Schwab για Financial Research, μια σειρά άρθρων στη σελίδα Insights & Ideas, καθώς και διαδικτυακά σεμινάρια και προσωπικές εκδηλώσεις για επενδυτές και έμποροι. Η εταιρεία προσέφερε περισσότερες από 1.000 ζωντανές εκδηλώσεις το 2019, συμπεριλαμβανομένων 155 εκδηλώσεων με επίκεντρο τους εμπόρους.Το κέντρο γνώσης του E*TRADE περιέχει άρθρα που σχετίζονται με επενδύσεις, βοήθεια στη χρήση της τεχνολογίας και περιεχόμενο που σχετίζεται με τις συναλλαγές.Το E*TRADE πραγματοποιεί περίπου 30 ζωντανές εκδηλώσεις κάθε χρόνο, αλλά σχεδιάζεται μεγάλη επέκταση για το πρόγραμμα webinar του για το 2020.

Εξυπηρέτηση πελατών

Ο Charles Schwab προσφέρει υποστήριξη 24/7 τηλεφωνικής γραμμής με πρόσβαση σε μεσίτες, καθώς και 24ωρη διαδικτυακή συνομιλία με έναν ανθρώπινο πράκτορα.Μπορείτε επίσης να επισκεφθείτε μία από τις πάνω από 360 τοποθεσίες υποκαταστήματος για προσωπική βοήθεια. Για τους πελάτες λιανικής που καλούν υποστήριξη πελατών, ο Charles Schwab λέει ότι ο μέσος χρόνος αναμονής του σε αναμονή ήταν 22 δευτερόλεπτα το 2019. Το E*TRADE προσφέρει υποστήριξη 24ωρης τηλεφωνικής γραμμής με πρόσβαση σε μεσίτες καθώς και σε ειδικούς συνταξιούχους, οικονομικούς συμβούλους, ενεργούς συμβούλους εμπόρων και ειδικούς προϊόντων. Μπορείτε να συνομιλήσετε διαδικτυακά με έναν ανθρώπινο εκπρόσωπο και να λάβετε προσωπική βοήθεια σε σχετικά περιορισμένο αριθμό (29) υποκαταστημάτων. Η E*TRADE λέει ότι ο μέσος χρόνος αναμονής για εξυπηρέτηση πελατών ήταν 52 δευτερόλεπτα.

Ασφάλεια

Η ασφάλεια του Charles Schwab και της E*TRADE ανταποκρίνεται στα βιομηχανικά πρότυπα. Μπορείτε να συνδεθείτε σε οποιαδήποτε εφαρμογή χρησιμοποιώντας βιομετρική αναγνώριση (πρόσωπο ή δακτυλικό αποτύπωμα) και οι δύο μεσίτες προστατεύουν από απώλειες λογαριασμού λόγω μη εξουσιοδοτημένης ή δόλιας δραστηριότητας. Η Schwab φέρει επιπλέον ασφάλιση Securities Investor Protection Corporation (SIPC) που παρέχεται από ασφαλιστές του Λονδίνου με ένα συνολικό όριο 600 εκατομμυρίων δολαρίων, περιορίζεται σε συνδυασμένη απόδοση σε οποιονδήποτε πελάτη ύψους 150 εκατομμυρίων δολαρίων, συμπεριλαμβανομένων μετρητών έως 1,15 δολαρίων εκατομμύριο.Η υπερβολική κάλυψη SIPC της E*TRADE, που παρέχεται επίσης από ασφαλιστές του Λονδίνου, έχει συνολικό όριο 600 εκατομμυρίων δολαρίων, με όριο πελατών 150 εκατομμύρια δολάρια, συμπεριλαμβανομένων μετρητών έως και 900.000 δολαρίων.

Μέχρι τον Νοέμβριο Το 2019, καμία από τις μεσιτείες δεν είχε σημαντικές παραβιάσεις δεδομένων που να έχουν αναφερθεί από το Ερευνητικό Κέντρο Identity Theft.

Η ετυμηγορία μας

Ο Charles Schwab και η E*TRADE θεωρούνται και οι δύο δυνάμεις στη διαδικτυακή χρηματιστηριακή βιομηχανία - και οι δύο πρόκειται να γίνουν μεγαλύτεροι εάν πραγματοποιηθούν οι προγραμματισμένες εξαγορές. Κατατάχθηκαν στενά για όλες σχεδόν τις μετρήσεις στα βραβεία Best Online Brokers 2020. Λόγω της μεγάλης ποικιλίας υπηρεσιών και εργαλείων, το Charles Schwab είναι μια εξαιρετική επιλογή για αυτοκατευθυνόμενους επενδυτές και εμπόρους που θέλουν πρόσβαση σε επαγγελματικές συμβουλές και διαχείριση χαρτοφυλακίου. Με μια σημαντική αναβάθμιση στις δυνατότητες ανάλυσης και διαπραγμάτευσης επιλογών, καθώς και μια πλήρως προσαρμόσιμη πλατφόρμα συναλλαγών, το E*TRADE είναι κατάλληλο για έμπειρους ενεργούς εμπόρους και επενδυτές.