Γιατί η Wealthfront αντικατέστησε τον CEO της
Χρηματοοικονομική τεχνολογία λένε οι ειδικοί ότι ο λόγος που ρομπο-σύμβουλοςΜέτωπο πλούτου αντικατέστησε τον CEO Adam Nash με τον πρώην CEO Andy Rachleff επειδή η εταιρεία περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) είναι τώρα πίσω από εκείνα του ανταγωνισμού της. Ο Nash θα παραμείνει στην εταιρεία ως μέλος του διοικητικού συμβουλίου. Το 2014 διορίστηκε Διευθύνων Σύμβουλος. Ο Rachleff δήλωσε σε ένα εταιρικό ιστολόγιο ότι θέλει να «δαπανήσει περισσότερο χρόνο» στην ηγεσία της εταιρείας και θα προσπαθήσει να την κάνει «τον μόνο οικονομικό σύμβουλο που θα χρειαστούν ποτέ οι πελάτες μας».
Την Τετάρτη, 26 Ιανουαρίου 2022, η Wealthfront ανακοίνωσε ότι συμφώνησε να εξαγοραστεί από μια από τις κορυφαίες μάρκες στον τομέα της διαχείρισης περιουσίας, την UBS, σε μια συναλλαγή αξίας 1,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Σε μια ανάρτηση ιστολογίου στον ιστότοπο της εταιρείας, ο David Fortunato, Διευθύνων Σύμβουλος της Wealthfront, αμβλύνει τις ανησυχίες από την πλευρά των σημερινών και μελλοντικών πελάτες δηλώνοντας: "Δεν θα δείτε καμία αλλαγή στην εμπειρία σας και μπορείτε να ανυπομονείτε να επωφεληθείτε από το εύρος των προϊόντων, των υπηρεσιών και των πνευματικών υπηρεσιών της UBS κεφάλαιο. Να είστε βέβαιοι ότι τίποτα δεν θα αλλάξει με τον λογαριασμό σας ή το κόστος της υπηρεσίας μας. Θα συνεχίσουμε να παρέχουμε εξαιρετικά προϊόντα και δυνατότητες σε εσάς, τώρα με πολύ πιο γρήγορο ρυθμό. Και θα έχετε πρόσβαση σε ακόμη περισσότερες έρευνες και γνώσεις που μπορούν να σας ενδυναμώσουν ως επενδυτή."
Σκληρός ανταγωνισμός
Η Wealthfront αντιμετωπίζει σκληρό ανταγωνισμό από αρκετούς άλλους παρόχους συμβούλων robo, όπως π.χ Βελτίωση, Εμπροσθοφυλακή και Fidelity Investments. Τσαρλς Σουάμπ και BlackRock Inc. προσφέρουν επίσης πλατφόρμες Robo-Avisor. TD AmeritradeΕν τω μεταξύ, πρόσφατα ανακοίνωσε ότι έχει πλέον διαθέσιμη και μια αυτοματοποιημένη υπηρεσία, που ονομάζεται Essential Portfolios. (Για περισσότερα, δείτε: Wealthfront Versus Betterment.)
Ένας από τους λόγους για τους οποίους η Wealthfront έχει μείνει πίσω από τον αρχικό της αντίπαλο Betterment είναι επειδή η Betterment εξυπηρετεί επίσης χρηματοοικονομικούς συμβούλους εκτός από πελάτες λιανικής. Η Wealthfront δεν έχει σχέδια να το κάνει αυτό. Η εκπρόσωπος της εταιρείας Kate Wauck έκανε μια δήλωση την Τρίτη ότι «η στρατηγική μας για την οικοδόμηση μιας αυτόνομης επιχείρησης απευθείας προς τους καταναλωτές δεν έχει αλλάξει και δεν πρόκειται να αλλάξει».
Η Betterment έχει περισσότερα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση από τη Wealthfront εδώ και περίπου ένα χρόνο. Η τελευταία εταιρεία διαχειρίζεται τώρα περίπου 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία για περίπου 90.000 πελάτες. Η Betterment έχει περίπου 6 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση και περίπου 188.000 πελάτες. Αλλά και οι δύο εταιρείες υστερούν πολύ πίσω από τους ρομπο-γίγαντες Vanguard και Schwab, οι οποίοι έχουν 40 δισεκατομμύρια δολάρια και 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, αντίστοιχα.
Craig Iskowitz, ιδρυτής του Ezra Group, μιας εταιρείας συμβούλων τεχνολογίας στον κλάδο των χρηματοοικονομικών συμβουλών είπε Επενδυτικά Νέα, «Αυτή η αλλαγή σημαίνει ότι το διοικητικό συμβούλιο της Wealthfront έχει χάσει την πίστη του στην ικανότητα του Nash να εκτελέσει τα σχέδιά του να γίνει ο ηγέτης της αγοράς. Ο συνδυασμός του Vanguard και του Charles Schwab έχει ήδη απορροφήσει τη μερίδα του λέοντος της AUM στον αυτοκατευθυνόμενο/αυτοματοποιημένο-επενδυτικό χώρο. Τώρα είναι ένας αγώνας δρόμου για να δούμε ποιος μπορεί να διαλέξει τα απορρίμματα». (Για περισσότερα, δείτε: 9 Κορυφαίοι Robo-Advisors for Financial Advisors.)
Άλλοι ειδικοί πιστεύουν επίσης ότι η Wealthfront οδεύει προς τη λάθος κατεύθυνση. Ο Tim Welsh, πρόεδρος και ιδρυτής της Nexus Strategy, είπε επίσης Επενδυτικά Νέα ότι η αποτυχία της εταιρείας να επεκτείνει τις τεχνολογικές της προσφορές θα μπορούσε να σημάνει την αρχή του τέλους για τον πάροχο Robo. «Το Wealthfront κατευθύνεται σαφώς προς το νότο», είπε ο Welsh. «Η εταιρική αποστολή της Wealthfront να παραμείνει στην πορεία της αποκλειστικά στην αγορά-στόχο της θα είναι τελικά η πτώση της». Άλλοι παρατηρητές εικάζουν ότι η εταιρεία μπορεί να βγει προς πώληση.
Η εκπρόσωπος του Wealthfront σε σχόλιο στο Επενδυτικά Νέα Το άρθρο ανέφερε ότι ο Robo-Avisor βρίσκεται σε καλό δρόμο να διπλασιάσει τους πελάτες του για το έτος και οι μηνιαίες καθαρές καταθέσεις της εταιρείας αυξάνονται "με επιταχυνόμενο ρυθμό". (Για περισσότερα, δείτε: Τι σημαίνει η εγγραφή Roboadvisory της Blackrock.)
