Μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού αναλυτή

Μεταξύ των πιο αυστηρών, αλλά ανταποδοτικών, επιλογών σταδιοδρομίας στο χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες η βιομηχανία είναι αυτή ενός χρηματοοικονομικού αναλυτή. Τι ακριβώς, όμως, κάνει ένας οικονομικός αναλυτής σε καθημερινή βάση; Η απάντηση σε αυτό το ερώτημα εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το επίπεδο εμπειρίας ενός αναλυτή.

Ενώ οι νεότεροι αναλυτές τείνουν να κάνουν πολλή συλλογή δεδομένων, οικονομική μοντελοποίηση, και τη συντήρηση υπολογιστικών φύλλων, περισσότεροι ανώτεροι αναλυτές τείνουν να αφιερώνουν χρόνο στην ανάπτυξη επενδυτικές διατριβές, μιλώντας με ομάδες διαχείρισης της εταιρείας και άλλους επενδυτές, και ιδέες μάρκετινγκ (εάν βρίσκονται στο πλευρά πώλησης). Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά σε μια μέρα στη ζωή ενός κατώτερου και ανώτερου οικονομικού αναλυτή.

Junior Analyst: 0-3 χρόνια εμπειρίας

Κατά τα πρώτα χρόνια του α καριέρα οικονομικού αναλυτή, μπορούν να αναμένουν να ξοδέψουν το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους συλλέγοντας σχετικά δεδομένα, ενημερώνοντας υπολογιστικά φύλλα και οικονομικά μοντέλα σύγκρισης και διαβάζοντας τις σχετικές ειδήσεις και δημοσιεύσεις του κλάδου. Ο στόχος αυτών των δραστηριοτήτων είναι να αναπτύξουν μια σταθερή θεμελιώδη κατανόηση μιας συγκεκριμένης επιχείρησης, τομέα ή βιομηχανίας.

Επιπλέον, πολλοί νεότεροι αναλυτές διαθέτουν ένα μέρος του χρόνου τους στη μελέτη για επαγγελματικές εξετάσεις και εξετάσεις αδειοδότησης, όπως Chartered Financial Analyst (CFA) εξετάσεις, και Σειρά 7 και Σειρά 63 άδειες. Ενώ οι τίτλοι θέσεων διαφέρουν μεταξύ των επιχειρήσεων, ο τίτλος "κατώτερος αναλυτής" χρησιμοποιείται γενικά για να περιγράψει έναν οικονομικό αναλυτή που έχει λιγότερη από τρία χρόνια εμπειρίας.

Ανώτερος Αναλυτής: 3+ Χρόνια Εμπειρίας

Μόλις ένας κατώτερος αναλυτής επιτύχει ένα ορισμένο επίπεδο τεχνογνωσίας στον κλάδο και αναπτύξει μια αρκετά ισχυρή δίκτυο επαφών, οι επαγγελματικές τους ευθύνες εξελίσσονται στη χρήση δεδομένων για την ανάπτυξη μιας επένδυσης γνώμη. Επιπλέον, ένας ανώτερος αναλυτής αφιερώνει αρκετό χρόνο στην ανάπτυξη σχέσεων με τις επαφές της βιομηχανίας και της εταιρείας και στο μάρκετινγκ της εργασίας της ομάδας. Η καθοδήγηση είναι επίσης ένα σημαντικό συστατικό των καθημερινών ευθυνών ενός ανώτερου αναλυτή.

Παρά τις διαφορές σε έναν κατώτερο και ανώτερο αναλυτή επαγγελματικές ευθύνες, υπάρχουν ομοιότητες στις ροές της εποχής τους. Εδώ, σας παρουσιάζουμε μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού αναλυτή.

Μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού αναλυτή

5:30 π.μ.—Ελέγξτε τις σχετικές ειδήσεις
Τζούνιορ και Ανώτερος Αναλυτής:Ελέγξτε τις ειδήσεις για να διαπιστώσετε εάν έχουν υπάρξει ανακοινώσεις ειδήσεων ολονύκτια που σχετίζονται με το σύμπαν κάλυψης της ομάδας ή αν έχουν συμβεί γεγονότα που κινούν την αγορά.

6:00 πμ.—Σβήνω φωτιές
Junior Analyst: Εάν υπάρχουν σχετικές ειδήσεις στην κασέτα, ένας κατώτερος αναλυτής θα ειδοποιούσε κανονικά τον ανώτερο αναλυτή εκτός από την ενημέρωση των σχετικών αρχείων δεδομένων και υπολογιστικών φύλλων.

Ανώτερος Αναλυτής: Εάν υπάρχουν ειδήσεις στην κασέτα, ο ανώτερος αναλυτής καθορίζει εάν επηρεάζει ή όχι τις επενδυτικές απόψεις του αναλυτή και πόσο μέτρα πρέπει να ληφθούν με αυτά τα νέα. Εάν δεν υπάρχουν νέα στην κασέτα, το πρωινό του ανώτερου αναλυτή μπορεί να περιλαμβάνει ομιλία στην πρωινή συνάντηση της εταιρείας ή συνάντηση με θεσμικούς πελάτες ή μέλη της ομάδας διαχείρισης μιας εταιρείας.

7:00 πμ.—Πρωινές συναντήσεις
Junior Analyst:Πολλά πράξεις από πλευράς πώλησης και αγορών διευκολύνει μια εσωτερική καθημερινή πρωινή συνάντηση όπου συζητούνται τα βασικά συμπεράσματα της έρευνας των αναλυτών. Οι νεότεροι αναλυτές ενθαρρύνονται συνήθως να παρακολουθήσουν αυτήν τη συνάντηση καθώς διευρύνει τη βάση γνώσεων, μεταξύ άλλων πλεονεκτημάτων.

Ανώτερος Αναλυτής: Εάν ένας ανώτερος αναλυτής παρουσιάζει μια επενδυτική ιδέα στην εταιρεία, ο αναλυτής μπορεί να το κάνει κατά τη διάρκεια της πρωινής συνάντησης της εταιρείας. Εναλλακτικά, ο ανώτερος αναλυτής μπορεί να συναντηθεί με πελάτες ή με τη διοίκηση της εταιρείας.

8:00 πμ.—Check-in
Τζούνιορ και Ανώτερος Αναλυτής:Η τακτική επαφή με άλλα μέλη της ομάδας σε όλη την εταιρεία διασφαλίζει ότι οι ιδέες ενός αναλυτή είναι γνωστές και κατανοητές. Από τις 9:00 το πρωί έως τις 11:00 το βράδυ μπορεί να είναι ένα μείγμα μάρκετινγκ, δημιουργίας συνδέσεων, ενημέρωσης της έρευνας και εργασίας σε μακροπρόθεσμα έργα, μεταξύ άλλων.

9:00 π.μ. - Συναντήσεις
Τζούνιορ και Ανώτερος Αναλυτής: Συμμετοχή σε μια ομαδική συνάντηση με τα μέλη της ομάδας.

10:00 π.μ. - Ενημερώσεις, κλήσεις
Junior Analyst: Ενημέρωση διαφάνειας μάρκετινγκ κατάστρωμα πριν από το ταξίδι μάρκετινγκ του ανώτερου αναλυτή. Παραδώστε το κατάστρωμα σε άλλα μέλη της ομάδας για έλεγχο.

Ανώτερος Αναλυτής:Συνδιάσκεψη με τη διοικητική ομάδα της εταιρείας για να διευκρινίσει ορισμένα σημεία σχετικά με την εταιρεία επιχειρηματικό μοντέλο και να προγραμματίσετε μια επίσκεψη επενδυτή σε ένα κέντρο διανομής. Παρακολουθήστε την εσωτερική συνάντηση. Ανασκόπηση επιμελητεία για roadshow χωρίς συμφωνία.

12:00 μ.μ. - Μεσημεριανό
Junior Analyst: Συνάντηση με έναν μέντορα για μεσημεριανό γεύμα.

Ανώτερος Αναλυτής: Μεσημεριανό με επαφές (ες) της βιομηχανίας.

1:30 μ.μ. - Έρευνα, Επισκόπηση
Junior Analyst: Προετοιμάζω ερευνητικό σημείωμα πρότυπο πριν από την κυκλοφορία των κερδών.

Ανώτερος Αναλυτής: Επανεξετάστε το έργο του κατώτερου αναλυτή και προσφέρετε εποικοδομητικά σχόλια.

2:30 μ.μ. - Περισσότερες ενημερώσεις, κλήσεις
Junior Analyst: Πραγματοποιήστε τις προτεινόμενες αλλαγές στο slide deck μάρκετινγκ.

Ανώτερος Αναλυτής: Καλέστε πελάτες με το πιο πρόσφατο επενδυτικές ιδέες.

3:30 μ.μ. - Κριτικές, κλήσεις
Junior Analyst: Ανασκόπηση κλήση συνδιάσκεψης μεταγραφές και κυκλοφορία κερδών από το προηγούμενο τρίμηνο πριν από την κυκλοφορία των κερδών.

Ανώτερος Αναλυτής: Συνεχίστε να καλείτε πελάτες. check in με γραφείο συναλλαγών σχετικά με τον ασυνήθιστα υψηλό όγκο συναλλαγών σε μια συγκεκριμένη μετοχή.

5:00 μ.μ. - Ενημερώσεις, κριτικές
Junior Analyst: Κυκλοφορεί μια έκθεση κερδών. Έτσι, ο κατώτερος αναλυτής πρέπει να ενημερώσει το οικονομικό μοντέλο της ομάδας και το πρότυπο σημειώσεων έρευνας χρησιμοποιώντας δεδομένα από την ανακοίνωση των κερδών. Στη συνέχεια, ο κατώτερος αναλυτής πρέπει να προετοιμάσει ερωτήσεις για τη διοικητική ομάδα της εταιρείας. Τυχόν σημαντικά σημεία που περιέχονται στο δελτίο τύπου πρέπει να επισημανθεί στον ανώτερο αναλυτή και την ομάδα.

Ανώτερος Αναλυτής: Ελέγξτε την αναφορά κερδών αναζητώντας τυχόν σημαντικά σημεία. Επικοινωνήστε με την ομάδα διαχείρισης για να διευκρινίσετε τυχόν απορίες. Προσδιορίστε την επίδραση της έκδοσης κερδών στην επενδυτική γνώμη του αναλυτή.

8:00 μ.μ. - Περισσότερες ενημερώσεις, κριτικές
Junior Analyst: Υποβάλετε το ενημερωμένο σημείωμα έρευνας και το οικονομικό μοντέλο στον ανώτερο αναλυτή για έλεγχο. Κάντε αλλαγές ανάλογα με τις ανάγκες.

Ανώτερος Αναλυτής: Επανεξέταση σημειώματος και μοντέλου έρευνας. Πραγματοποιήστε λεπτές αλλαγές όπως απαιτείται.

9:00 μ.μ. - Ολοκληρώστε την εργασία
Junior Analyst: Υποβάλετε το επεξεργασμένο και εγκεκριμένο ερευνητικό σημείωμα σε εποπτικούς αναλυτές για έγκριση.

Ανώτερος Αναλυτής: Αναπτύξτε σημεία συζήτησης για την αυριανή πρωινή συνάντηση. Ελέγξτε τις λίστες κλήσεων πελατών καθώς οι κλήσεις θα πρέπει να πραγματοποιούνται νωρίς το πρωί.

10:30 μ.μ.—
Junior Analyst:Η σημείωση δημοσιεύεται. Προετοιμαστείτε για να μιλήσει ένας ανώτερος αναλυτής κατά τη διάρκεια της πρωινής συνάντησης της επόμενης ημέρας.

Ανώτερος Αναλυτής: Μόλις δημοσιευτεί η σημείωση, προετοιμάστε μια έκρηξη φωνητικού ταχυδρομείου για διανομή σε ορισμένους πελάτες.

11:00 μ.μ. - Σβήνουν τα φώτα
Τέλος της ημέρας.

Συμπέρασμα

Η άμπωτη και η ροή των καθημερινών δραστηριοτήτων ενός αναλυτή εξαρτώνται από παράγοντες όπως τα κέρδη ημερολόγιο, το μάρκετινγκ του ανώτερου αναλυτή και εάν υπάρχουν ή όχι ερευνητικά προγράμματα στο πρόοδος. Σε γενικές γραμμές, μια μέρα στη ζωή ενός κατώτερου ή ανώτερου αναλυτή μπορεί να είναι πολύ εντατικής εργασίας. Παρ 'όλα αυτά, η ανταμοιβή είναι μια προκλητική και (δυνητικά) οικονομικά ανταποδοτική καριέρα.