Μέσες Ετήσιες Αποδόσεις Μακροπρόθεσμων Επενδύσεων σε Ακίνητα

Ένα από τα πρώτα πράγματα που ακούτε όταν δημιουργείτε το χαρτοφυλάκιο επενδύσεών σας είναι ότι πρέπει να μοιράσετε τον πλούτο σας σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων. Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να διαφοροποιήσετε τις συμμετοχές σας. Μπορείτε να δημιουργήσετε το χαρτοφυλάκιό σας μόνοι σας ή με τη βοήθεια ενός συμβούλου που μπορεί να σας βοηθήσει να επιλέξετε έναν συνδυασμό μετοχών, ομολόγων και άλλων τίτλων. Μπορεί επίσης να θέλετε να εξετάσετε την επένδυση ακίνητα.

Αλλά πριν βουτήξετε, υπάρχουν μερικά πράγματα που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη. Τι είδους επενδύσεις σε ακίνητα πρέπει να επιλέξετε; Και ποια είναι τα μέσες ετήσιες αποδόσεις σε μακροπρόθεσμες επενδύσεις σε ακίνητα; Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε περισσότερα σχετικά με αυτόν τον τομέα και πόσο μακριά θα φτάσει το δολάριο σας όταν επενδύετε.

Επένδυση στον τομέα των ακινήτων

Η επένδυση σε ακίνητη περιουσία μπορεί να είναι μια πολύ δύσκολη εμπειρία, αλλά μπορεί επίσης να είναι πολύ ανταποδοτική. Χρειάζεται κάποια εμπειρία, για να μην αναφέρουμε πολλή υπομονή, χρόνο και χρήμα. Σε τελική ανάλυση, δεν μπορείτε απλά να επενδύσετε τα χρήματά σας και να περιμένετε να αρχίσετε να κερδίζετε αμέσως.

Οι επενδύσεις στον τομέα των ακινήτων μπορούν να λάβουν πολλές διαφορετικές μορφές, όπως:

• Επενδυτικά ακίνητα που περιλαμβάνουν κατοικίες, εμπορικά, λιανικά, βιομηχανικά και μικτής χρήσης
• Τραστ επενδύσεων σε ακίνητα (REITs)
• Μετοχές εταιρειών που σχετίζονται με ακίνητα
• Αμοιβαία κεφάλαια
• Κεφάλαια που διαπραγματεύονται με χρηματιστήριο (ETF)
• Φορολογική εγγύηση πιστοποιητικά

Οι μέσες ετήσιες αποδόσεις σε μακροπρόθεσμες επενδύσεις σε ακίνητα ποικίλλουν με βάση διάφορους παράγοντες-ανάλογα με την περιοχή συγκέντρωσης στον τομέα.

Σύμφωνα με την Εθνικό Συμβούλιο Εμπιστευτηρίων Επενδύσεων Ακινήτων (NCREIF), από το πρώτο τρίμηνο του 2021, η μέση απόδοση 25 ετών για ιδιώτες εμπορικά ακίνητα Τα ακίνητα που διατηρούνται για επενδυτικούς σκοπούς ξεπέρασαν ελαφρώς τον δείκτη S&P 500, με μέσες ετήσιες αποδόσεις 10,3% και 9,6%, αντίστοιχα. Οι κατοικίες και οι διαφοροποιημένες επενδύσεις σε ακίνητα είχαν επίσης μέσο όρο αποδόσεων 10,3%.

Δείκτης S&P 500

Η μέση ετήσια απόδοση του Δείκτη S&P 500 τις τελευταίες δύο δεκαετίες είναι περίπου 10%. Με οποιαδήποτε μέτρηση, ο τομέας των ακινήτων έχει κάνει το ίδιο καλά με τη συνολική αγορά, ακόμη και λαμβάνοντας υπόψη τη δραστική κατάρρευση των τιμών των κατοικιών κατά τη διάρκεια του 2008 οικονομική κρίση και το πανδημικό σοκ του COVID19 2020.

Ο τομέας των ακινήτων χωρίζεται σε δύο κύριες κατηγορίες - κατοικίες και εμπορικά ακίνητα. Σε κάθε κατηγορία, υπάρχουν τεράστιες και ποικίλες ευκαιρίες για επενδυτές, όπως ακατέργαστη γη, μεμονωμένα σπίτια, πολυκατοικίες και μεγάλα εμπορικά κτίρια γραφείων ή εμπορικά συγκροτήματα. Οι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν να επενδύσουν απευθείας σε κατοικίες ή εμπορικά ακίνητα ή να επενδύσουν σε μετοχές ή ομόλογα εταιρειών ακινήτων. Υπάρχουν επίσης αμοιβαίων κεφαλαίων και κεφαλαίων που ανταλλάσσονται με ανταλλαγές (ETF) διαθέσιμα που παρακολουθούν τον τομέα των ακινήτων.

Διαποικίληση

Ένας τρόπος με τον οποίο οι επενδυτές μπορούν εύκολα να αποκτήσουν διαποικίληση σε επενδύσεις σε ακίνητα, επενδύοντας σε ένα από τα εργαλεία επενδύσεων σε ακίνητα με τις καλύτερες επιδόσεις-τα REITs. Τα REIT είναι τίτλοι που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο, όπως και οι κανονικές μετοχές. Τα REITs μπορούν να επενδυθούν σε ακίνητα, εταιρείες διαχείρισης ακινήτων ή περιουσίας, υποθήκες ή σε συνδυασμό αυτών. Ρυθμίζονται ειδικά και προσφέρουν φορολογικά οφέλη και επενδυτικά πλεονεκτήματα, όπως π.χ. σχέδια επανεπένδυσης μερισμάτων (DRIP). Τα REITs έχουν αποκτήσει φήμη για την προσφορά επενδυτών ρευστότητα, διαφοροποίηση και καλές συνολικές επενδυτικές αποδόσεις.

Οι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν απευθείας αγοράζοντας μετοχές REITs ή να αποκτήσουν πρόσβαση σε αυτά μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων του τομέα ακινήτων ή ETF που έχουν σημαντικό χαρτοφυλάκιο εκμεταλλεύσεις των REITs.