Η Wall Street αντιμετωπίζει σχεδόν 2 δισεκατομμύρια δολάρια σε ποινές για την τήρηση αρχείων

ο Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) και το Επιτροπή εμπορικών συμβάσεων μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων των ΗΠΑ (CFTC) έχουν επιβάλει περισσότερα από 1,8 δισεκατομμύρια δολάρια σε ποινές σε διάφορες Γουώλ Στρητ εταιρείες για αστοχίες τήρησης αρχείων. Η δράση SEC στοχεύει 16 εταιρείες, με 11 από αυτές να έχουν συμφωνήσει να πληρώσουν συνολικά 1,1 δισεκατομμύρια δολάρια. Η δράση CFTC καλύπτει 11 ιδρύματα, με συνολικές κυρώσεις που υπερβαίνουν τα 710 εκατομμύρια δολάρια.

Η SEC αναφέρει στην ανακοίνωσή της ότι υπήρξαν «εκτεταμένες και μακροχρόνιες αποτυχίες από τις εταιρείες και τους υπαλλήλους τους να διατηρήσουν και να διατηρήσουν ηλεκτρονικών επικοινωνιών." Η CFTC αναφέρει ότι οι 11 εταιρείες που στοχεύει η δράση της είναι ένοχες για "αδυναμία διατήρησης, διατήρησης ή παραγωγής αρχεία που απαιτούνταν να τηρούνται σύμφωνα με τις απαιτήσεις τήρησης αρχείων CFTC και αποτυχία επιμελούς εποπτείας θεμάτων που σχετίζονται με τις επιχειρήσεις τους ως CFTC εγγεγραμμένους».

Στόχοι της Δράσης SEC

Η SEC επέβαλε πρόστιμο 125 εκατομμυρίων δολαρίων σε καθεμία από αυτές τις οκτώ εταιρείες, συμπεριλαμβανομένων πέντε θυγατρικών:

• Barclays Capital Inc.
• Η BofA Securities Inc., μαζί με τις Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc.
• Citigroup Global Markets Inc.
• Credit Suisse Securities (USA) LLC
• Η Deutsche Bank Securities Inc., μαζί με την DWS Distributors Inc. και DWS Investment Management Americas, Inc.
• Goldman Sachs & Co. LLC
• Η Morgan Stanley & Co. LLC, μαζί με την Morgan Stanley Smith Barney LLC
• Η UBS Securities LLC, μαζί με την UBS Financial Services Inc.

Επιπλέον, επιβάλλονται κυρώσεις ύψους 50 εκατομμυρίων δολαρίων για την Jefferies LLC και τη Nomura Securities International, Inc. Εν τω μεταξύ, η Cantor Fitzgerald & Co. συμφώνησε να πληρώσει πρόστιμο 10 εκατομμυρίων δολαρίων.

Στόχοι της Δράσης CFTC

Οι 11 εταιρείες που επιβλήθηκαν πρόστιμα από την CFTC και οι αντίστοιχες κυρώσεις είναι:

• Bank of America (Bank of America, N.A.; BofA Securities, Inc. και Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated, η οποία εγγράφηκε ως FCM μέχρι τον Μάιο του 2019 και είναι επί του παρόντος εγγεγραμμένος ως εισαγωγικός μεσίτης), 100 εκατομμύρια δολάρια
• Barclays (Barclays Bank, PLC και Barclays Capital Inc.), 75 εκατομμύρια δολάρια
• Cantor Fitzgerald (Cantor Fitzgerald & Co.), 6 εκατομμύρια δολάρια
• Citi (Citibank, N.A.; Citigroup Energy Inc.; και Citigroup Global Markets Inc.), 75 εκατομμύρια δολάρια
• Credit Suisse (Credit Suisse International and Credit Suisse Securities (USA) LLC), 75 εκατομμύρια δολάρια
• Deutsche Bank (Deutsche Bank AG και Deutsche Bank Securities Inc.), 75 εκατομμύρια δολάρια
• Goldman Sachs (Goldman Sachs & Co. LLC f/k/a Goldman Sachs & Co.), 75 εκατομμύρια δολάρια
• Jefferies (Jefferies Financial Services, Inc. και Jefferies LLC), 30 εκατομμύρια δολάρια
• Morgan Stanley (Morgan Stanley & Co. LLC; Morgan Stanley Capital Services LLC; Morgan Stanley Capital Group Inc.; και Morgan Stanley Bank, N.A.), 75 εκατομμύρια δολάρια
• Nomura (Nomura Global Financial Products Inc.; Nomura Securities International, Inc. και Nomura International PLC), 50 εκατομμύρια δολάρια
• UBS (UBS AG; UBS Financial Services, Inc. και UBS Securities LLC), 75 εκατομμύρια δολάρια

Σημειώστε ότι, ενώ το δελτίο τύπου της CFTC αναφέρει ότι έχουν επιβληθεί πρόστιμα άνω των 710 εκατομμυρίων δολαρίων σε αυτές τις 11 εταιρείες, τα παραπάνω στοιχεία ανέρχονται σε μόλις 661 εκατομμύρια δολάρια.

Το ζήτημα των μηνυμάτων κειμένου

Η έρευνα της SEC «αποκάλυψε διάχυτες επικοινωνίες εκτός καναλιού». Πιο συγκεκριμένα: «Από τον Ιανουάριο του 2018 έως τον Σεπτέμβριο Το 2021, οι υπάλληλοι των εταιρειών επικοινωνούσαν τακτικά για επιχειρηματικά θέματα χρησιμοποιώντας εφαρμογές ανταλλαγής μηνυμάτων κειμένου στα προσωπικά τους συσκευές. Οι εταιρείες δεν διατήρησαν ούτε διατήρησαν την ουσιαστική πλειονότητα αυτών των επικοινωνιών εκτός καναλιού, κατά παράβαση των ομοσπονδιακών νόμων περί κινητών αξιών».

Το δελτίο τύπου της CFTC αναφέρει ότι καθεμία από τις 11 εταιρείες στις οποίες στόχευε: "Απέτυχε να σταματήσει τους υπαλλήλους της, συμπεριλαμβανομένων εκείνων σε ανώτερα επίπεδα, από την επικοινωνία τόσο εσωτερικά όσο και εξωτερικά χρησιμοποιώντας μη εγκεκριμένες μεθόδους επικοινωνίας, συμπεριλαμβανομένων των μηνυμάτων που αποστέλλονται μέσω προσωπικού κειμένου, WhatsApp ή Σήμα." Επιπλέον, λέει η CFTC, αυτές οι εταιρείες "γενικά δεν διατήρησαν και δεν διατήρησαν αυτές τις γραπτές επικοινωνίες", τις οποίες απαιτούνταν να κάνω.

Η πληρωμή των προστίμων δεν είναι σχεδόν το τέλος της γραμμής για τις εμπλεκόμενες τράπεζες. Αρκετές από αυτές, συμπεριλαμβανομένης της Citigroup Inc και της Goldman Sachs Group Inc., πρέπει τώρα να προσλάβουν συμμόρφωση συμβούλων για τη διασφάλιση της σωστής επικοινωνίας που σχετίζεται με την εργασία, συμπεριλαμβανομένων αυτών μέσω τηλεφώνου, σύμφωνα με Bloomberg.