Οι καλύτερες εταιρείες Factoring του 2021
Ο Brian Carmody είναι συγγραφέας και πρόεδρος μιας κατασκευαστικής εταιρείας που ειδικεύεται στον εμπορικό δανεισμό, στις επενδύσεις και στα επιχειρηματικά δάνεια. Ο Μπράιαν είναι επίσης ειδικός στην ιδιοκτησία σπιτιού, τα απαραίτητα για τις επιχειρήσεις και τις μικρές επιχειρήσεις. Έχει πτυχίο Πολιτικών Επιστημών από το Κολέγιο του Τιμίου Σταυρού και πολλά πιστοποιητικά βελτίωσης ποιότητας από το Ινστιτούτο The Juran.
altLINE
Επιλέξαμε την altLINE ως την καλύτερη εταιρεία factoring για μεγάλα τιμολόγια, επειδή, ως τμήμα εμπορικής χρηματοδότησης της The Southern Bank, είναι άμεσος χρηματοδότης και διαφανής για τον επιχειρηματικό πελάτη. Ως αποτέλεσμα, δεν έχει αμοιβές μεσάζοντα που είναι συνήθως ένα ποσοστό του τιμολογίου, το οποίο εξοικονομεί περισσότερα χρήματα σε ένα μεγάλο τιμολόγιο.
Παρέχει ένα ευρύ φάσμα ποσών δανείου
Χαμηλές εκπτώσεις 0,50%
Υποστηρίζεται από αξιόπιστο τραπεζικό ίδρυμα
Οι πληρωμές δεν έρχονται απευθείας σε εσάς
Τα κεφάλαια μπορεί να μην είναι άμεσα
Η εταιρεία παρείχε περισσότερα από 600 εκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδοτούμενα τιμολόγια από το 1936. Σε αντίθεση με τις περισσότερες εταιρείες factoring, το altLINE υποστηρίζεται από μια καθιερωμένη, αξιόπιστη τράπεζα, The Southern Bank Company. Η altLINE είναι η προτιμώμενη επιλογή μας για το factoring μεγάλων τιμολογίων, επειδή, ως εταιρεία άμεσων δανεισμών, το altLINE δεν φέρει πρόσθετο κόστος δανεισμού που μπορεί να γίνει ακριβό σε μεγάλα τιμολόγια. Αν και ακούμε ότι το ανώτατο όριο τιμής τιμολογίου μπορεί να είναι λίγο χαμηλότερο από μερικούς από τους ανταγωνιστές του, το επιλέξαμε ως καλύτερο για μεγάλα τιμολόγια επειδή διατηρεί τα τέλη του διαφανή και χρεώνει λιγότερα από αυτά, γεγονός που μειώνει το κόστος για τον επιχειρηματικό πελάτη με μεγάλο τιμολόγιο.
Το ποσοστό factoring τους μπορεί να είναι μόλις 0,50%. Άλλα τέλη που μπορεί να ισχύουν είναι για προέλευση, τραπεζικές μεταφορές και για επιτάχυνση της χρηματοδότησης.
Η εταιρεία δεν χρησιμοποιεί πιστωτικό σκορ ως πρωταρχικό στοιχείο. Ωστόσο, το συγκεκριμένο ποσοστό θα καθοριστεί εν μέρει από την πίστωση και την ικανότητα του πελάτη να πληρώσει τα τιμολόγιά του.
Για να συνεργαστείτε με την εταιρεία, το altLINE χρειάζεται να εργάζεστε για τουλάχιστον ένα χρόνο και, ανάλογα με τον κλάδο σας, θέλει να δει ότι η επιχείρησή σας κερδίζει ένα συγκεκριμένο ποσό ετησίως.
Μπορείτε να ζητήσετε προσφορά στο τον ιστότοπο του altLINE. Μετά την ολοκλήρωση του αιτήματος, ένας ειδικός altLINE θα συνεργαστεί μαζί σας για να καθορίσει εάν το factoring είναι η σωστή υπηρεσία.
Το κύριο μειονέκτημα που έχει το altLINE σε σχέση με τους ανταγωνιστές του είναι το πιθανότατα βραδύτερο χρονοδιάγραμμα χρηματοδότησης. Ένα διάγραμμα στον ιστότοπό τους δείχνει ότι τα χρήματα φτάνουν τη δεύτερη ημέρα, αλλά ακούμε ότι μπορεί να διαρκέσει περισσότερο. Η διαδικασία της αίτησης, ωστόσο, είναι γρήγορη και δεν απαιτεί τέλος εφαρμογής.
Η εταιρεία έχει ένα ελάχιστο και μέγιστο που θα συνυπολογίσει, αλλά το εύρος μεταξύ τους λέγεται ότι είναι μεγάλο. Θα πληρώσει ένα μεγάλο μέρος εκ των προτέρων και στη συνέχεια το υπόλοιπο ως τιμολόγια πληρώνονται.
BlueVine
Επιλέξαμε την BlueVine ως την καλύτερη συνολική εταιρεία παρακολούθησης τιμολογίων λόγω της ανώτερης φήμης της, της διαδικασίας υποβολής αιτήσεων 10 λεπτών και της απόφασης χρηματοδότησης 24 ωρών, όλα χωρίς μακροπρόθεσμη σύμβαση.
Γρήγορη και εύκολη διαδικασία εφαρμογής
Χρηματοδότηση για διάφορα προσόντα και ανάγκες
Διατίθενται μεγάλα ποσά χρηματοδότησης
Οικονομικά ισχυρή εταιρεία
Η βραχυπρόθεσμη αποπληρωμή έχει ως αποτέλεσμα υψηλότερα ποσά πληρωμής
Απαιτείται προσωπική εγγύηση
Ιδρύθηκε το 2013, η BlueVine χρηματοδοτεί μικρές επιχειρήσεις με πιστωτικές γραμμές, προθεσμιακά δάνεια και υπηρεσίες factoring τιμολογίων. Η εταιρεία έχει προσφέρει περισσότερα από 6,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαια σε 125.000+ πελάτες και έχει μια από τις καλύτερες φήμες στον κλάδο.
Επιλέξαμε την BlueVine ως τη δεύτερη για τη συνολική εταιρεία factoring λόγω της εξαιρετικής φήμης της, της απλής διαδικασίας εφαρμογής, της γρήγορης χρηματοδότησης και των χαμηλών επιτοκίων. Η διαδικασία υποβολής αιτήσεων μπορεί να ολοκληρωθεί σε μόλις 10 λεπτά, με απόφαση χρηματοδότησης εντός 24 ωρών και χωρίς μακροπρόθεσμη σύμβαση. Τα προεξοφλητικά επιτόκια της εταιρείας ξεκινούν από το 0,25% της προκαταβολής την εβδομάδα, το οποίο είναι ένα από τα χαμηλότερα επιτόκια στον κλάδο.
Για να συνεργαστείτε με την υπηρεσία factoring της BlueVine, μια επιχείρηση πρέπει να έχει πιστωτικό αποτέλεσμα τουλάχιστον 530, να είναι επαγγελματική για τρεις ή περισσότερους μήνες, βγάζετε 10.000 $ μηνιαίως, κερδίζετε 100.000 $ ετησίως και πωλείτε σε επιχειρήσεις, όχι Καταναλωτές.
Η εταιρεία δεν χρεώνει τέλη εφαρμογής, τέλη συντήρησης, τέλη καταγωγής, ή τέλη κλειδαριάς. Ωστόσο, η BlueVine χρεώνει ένα εφάπαξ τέλος δέουσας επιμέλειας 500 $.
Μπορείτε να υποβάλετε αίτηση στο διαδίκτυο με βασικές λεπτομέρειες σχετικά με την επιχείρησή σας και τους πελάτες σας. Μόλις εγκριθεί και συνδεθεί, μπορείτε εύκολα να ανεβάσετε τα στοιχεία των τιμολογίων σας απευθείας στον πίνακα ελέγχου BlueVine μέσω μιας πλατφόρμας σύνδεσης πελατών.
Μετά την έγκριση, το σύστημα της BlueVine σάς επιτρέπει να συγχρονίσετε τα τιμολόγιά σας από το λογισμικό λογιστικής σας. Το σύστημά του είναι συμβατό με QuickBooks, Xero και FreshBooks.
Εάν η επιχείρησή σας πληροί τις ελάχιστες απαιτήσεις, μπορείτε να αναμένετε να λάβετε προκαταβολή της χρηματοδότησης εντός 24 ωρών. Εάν έχετε σταθερό πιστωτικό ιστορικό και σκορ, η BlueVine μπορεί να μετατρέψει τα τιμολόγιά σας σε μετρητά μέσα σε μία έως τρεις ημέρες.
Το ελάχιστο ποσό χρηματοδότησης είναι $ 500 και το μέγιστο $ 5 εκατομμύρια. Η BlueVine συνήθως προωθεί τις εταιρείες -πελάτες της σε ποσοστό 85% έως 90% του συνόλου του τιμολογίου, ακολουθούμενη από περίοδο από μία έως 13 εβδομάδες για την πληρωμή του υπολοίπου, μείον τα τέλη και τους τόκους.
Triumph Business Capital
Επιλέξαμε την Triumph Business Capital ως την καλύτερη εταιρεία factoring για τη διαχείριση τιμολογίων λόγω της διαδικτυακής της πύλης MyTriumph. Αυτή η πύλη παρέχει μια πλήρη σειρά αναφορών πελατών και επιτρέπει στις επιχειρήσεις να παρακολουθούν την κατάσταση των πληρωμών τιμολογίου τους.
Δυνατότητα εκτέλεσης πιστωτικών ελέγχων και προβολής της κατάστασης των συναλλαγών στην πύλη τους
Υψηλά ποσοστά προκαταβολής, έως 100%
Πρόγραμμα έκπτωσης καυσίμων
Το τέλος προέλευσης χρεώνεται, με κατ 'αποκοπήν τιμή και μεταβλητές επιλογές
Όχι τόσο διαφάνεια αμοιβών όσο οι ανταγωνιστές τους
Με έδρα κοντά στο Ντάλας του Τέξας, η Triumph Business Capital προσφέρει πρακτορεία τιμολογίων για μικρές έως μεσαίες επιχειρήσεις από το 2004. Η εταιρεία ξεκίνησε MyTriumph.com είναι μια κορυφαία διαδικτυακή πύλη που δημιουργήθηκε για τη διαχείριση της χρηματοδότησής τους από τους πελάτες. Αυτή η πύλη είναι ο λόγος που βραβεύσαμε την Triumph ως την καλύτερη εταιρεία factoring για τη διαχείριση τιμολογίων. Οι πελάτες μπορούν να παραμείνουν ενημερωμένοι στον λογαριασμό τους από οπουδήποτε με πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο, συνδέοντας τους Πίνακας ελέγχου MyTriumph για προβολή αιτημάτων, πληρωμών, αναζητήσεων τιμολογίων και άμεσης υποστήριξης από τους πελάτες τους ομάδα εξυπηρέτησης.
Η Triumph προσφέρει προκαταβολή έως και 100%. Μπορεί να εξεταστούν πράγματα όπως η ηλικία της επιχείρησής σας, τα ετήσια έσοδα, παραδείγματα τιμολογίων και πολλά άλλα για να προσδιοριστεί η καταλληλότητά σας να είστε πελάτης της Triumph. Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων πρέπει επίσης να έχουν επιχείρηση-σε-επιχείρηση ή επιχείρηση-κυβέρνηση τιμολόγια πωλήσεων για να πληρούν τις προϋποθέσεις.
Τα τέλη διαφέρουν σε μέγεθος και μορφή. Σε ορισμένες περιπτώσεις, υπάρχουν σταθερά τέλη και σε άλλες, υπάρχουν μεταβλητά ποσοστά. Εξαρτάται από το τι διαπραγματεύεστε με τη Triumph. Η Triumph Business Capital συνεργάζεται με την επιχείρηση για να ταιριάζει με τον προϋπολογισμό και τις απαιτήσεις των όρων. Μόλις βρεθείτε στην πύλη ως πελάτης, θα έχετε έτοιμη πρόσβαση στη δομή των τελών διαχείρισης τιμολογίου.
Οι ενδιαφερόμενες επιχειρήσεις μπορούν να υποβάλουν αίτηση τηλεφωνικά ή μέσω φόρμας στον ιστότοπο της εταιρείας. Ακριβώς όπως και οι άλλες εταιρείες factoring, ένας ειδικός θα είναι σε επαφή μετά την υποβολή. Η Triumph λέει ότι παρέχουν χρηματοδότηση την ίδια μέρα, αλλά λάβετε υπόψη ότι θα μπορούσε να είναι μεγαλύτερη από αυτή.
Η πύλη MyTriumph είναι ισχυρή και εύκολη στη χρήση, καθώς μπορείτε να δείτε πού βρίσκονται τα αιτήματά σας στη διαδικασία έγκρισης χρηματοδότησης. Ωστόσο, δεν υπάρχει άμεση ενσωμάτωση για συγχρονισμό του λογισμικού λογιστικής σας, αλλά μπορείτε να κατεβάσετε και να ανεβάσετε αρχεία μέσω μιας διαδικασίας εισαγωγής και εξαγωγής.
Η Triumph καθορίζει το ποσό χρηματοδότησης του τιμολογίου της κατά περίπτωση. Στη συνέχεια, η Triumph επιστρέφει τα χρήματα συλλέγοντας τα τιμολόγιά σας.
RTS Financial
Επιλέξαμε την RTS Financial ως την καλύτερη εταιρεία παραμετροποίησης τιμολογίων για φορτηγά, επειδή η εταιρεία ειδικεύεται στη μεταφορά φορτίων και τη βιομηχανία εμπορευμάτων. Η εταιρεία παρέχει μίσθωση εξοπλισμού, προγράμματα καρτών καυσίμου και λογισμικό που σχετίζεται με τη μεταφορά με εφαρμογή για κινητά.
Προσφέρει εφαρμογές για κινητά και εφαρμογές προγράμματος περιήγησης ιστού για καλύτερη ενσωμάτωση με την πλατφόρμα τους
Χωρίς ελάχιστα τέλη όγκου ή τέλη επεξεργασίας
Δίνει εκπτώσεις στην κάρτα καυσίμου
Κεφάλαια εντός 24 ωρών
Έως και 97% της αξίας του τιμολογίου καταβληθεί εκ των προτέρων
Δεν ενημερώνεστε για τις τιμές που προσφέρουν παρά μόνο αφού υποβάλετε μια πλήρη αίτηση
Πρέπει να ισχύει μέσω τηλεφώνου
Διαμαρτύρεται για δυσκολίες λήξης συμβολαίου και τέλη ακύρωσης
Η RTS Financial, μια εταιρεία factoring που ιδρύθηκε το 1995, προσφέρει λύσεις κεφαλαίου κίνησης σε επιχειρήσεις σε πολλούς κλάδους, αλλά με σαφή εστίαση στη βιομηχανία φορτηγών. Το RTS Financial είναι η καλύτερη επιλογή μας για τη μεταφορά τιμολογίων στη βιομηχανία φορτηγών, επειδή προσφέρει εφαρμογές τόσο για προγράμματα περιήγησης ιστού όσο και για κινητά. Εξυπηρετεί επίσης εταιρείες οδήγησης φορτηγών με χρηματοδότηση της ίδιας ημέρας, πρόγραμμα έκπτωσης καρτών καυσίμου, μια λύση για εταιρείες μεταφοράς φορτηγών που λειτουργούν στο Μεξικό, πιστωτικές εκθέσεις για μεσίτες εμπορευμάτων και ολοκληρωμένη διαχείριση στόλου λογισμικό.
Η εταιρεία δεν αποκαλύπτει τις τιμές και τα ποσοστά της παρά μόνο μετά την υποβολή της αίτησής σας. Το RTS δεν χρεώνει κρυφά τέλη, όπως τέλη ACH, τέλη μεταφόρτωσης τιμολογίου ή τέλη ελάχιστου όγκου.
Για την υπηρεσία Factoring Factory, η εταιρεία θα προωθήσει έως και 97% του συνολικού ποσού εντός 24 ωρών από τη λήψη της αίτησής σας.
Το ελάχιστο πιστωτικό αποτέλεσμα και ο χρόνος στις επιχειρήσεις δεν αποτελούν ζητήματα για τα οικονομικά προσόντα RTS. Οι ετήσιες απαιτήσεις εσόδων είναι ελαφρές για τις εταιρείες μεταφοράς φορτηγών, αλλά οι εταιρείες μη φορτηγών πρέπει να έχουν μηνιαία έσοδα τουλάχιστον 150.000 $ για να πληρούν τις προϋποθέσεις. Ωστόσο, για διεθνείς υπηρεσίες factoring πρέπει να έχετε τουλάχιστον 200.000 δολάρια σε έσοδα και πελάτες που πληρώνουν σε καθορισμένα νομίσματα.
Για να υποβάλετε αίτηση με το RTS Financial, πρέπει να υποβάλετε το Φόρμα Επικοινωνίας Σε σύνδεση. Στη συνέχεια, ένας πράκτορας θα σας καλέσει και θα λάβει την αίτησή σας μέσω τηλεφώνου. Στη συνομιλία της εφαρμογής, θα υποβάλετε προσωπικές και επιχειρηματικές πληροφορίες, στοιχεία φορτηγού, ιδιοκτησία εταιρείας και πολλά άλλα. Μετά τον έλεγχο υποβολής, ένας εκπρόσωπος της RTS Financial θα επικοινωνήσει ξανά μαζί σας για να συζητήσει τα προσόντα και τις επιλογές σας. Η χρηματοδότηση μπορεί να είναι τόσο γρήγορη όσο 24 ώρες μόλις εγκριθεί.
Η εταιρεία παρέχει μια κινητή και διαδικτυακή εφαρμογή που ονομάζεται ProTransport για να βοηθήσουν τους πελάτες να διαχειριστούν τον λογαριασμό factoring, να δουν εκπτώσεις καυσίμων και να δημιουργήσουν πιστωτικές αναφορές. Ενσωματώνεται με τα QuickBooks, αλλά μπορεί επίσης να συνεργαστεί με άλλα προγράμματα εξάγοντας δεδομένα από το λογισμικό λογιστικής σας και εισάγοντάς τα στο ProTransport.
Τα ελάχιστα και τα μέγιστα ποσά χρηματοδότησης καθορίζονται κατά περίπτωση, ανάλογα με την πλήρη κατανόηση της οικονομικής σας εικόνας από την εταιρεία. Για τα επιδόματα της κάρτας καυσίμου, το RTS επιτρέπει έως και 2.500 $ ανά φορτηγό, την εβδομάδα. Καθώς τα τιμολόγια των πελατών πληρώνονται, οι υπόλοιπες πληρωμές γίνονται στην επιχείρηση μεταφορών.
Paragon Financial
Επιλέξαμε το eCapital ως το καλύτερο factoring τιμολογίου για τις μικρές επιχειρήσεις, επειδή τα σχετικά χαμηλά ποσοστά τους είναι χρήσιμα για τις μικρότερες εταιρείες που πρέπει να διατηρήσουν περισσότερο από το κέρδος τους για να επιβιώσουν. Το eCapital συνεργάζεται με μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις και είναι μια καλή επιλογή για επιχειρήσεις που δυσκολεύονται να λάβουν factoring.
Έχει ανταγωνιστικές τιμές
Factoring χωρίς προσφυγή
Ευέλικτες απαιτήσεις δανειολήπτη
Έως 90% προχωρημένο
Δυνατότητα χρηματοδότησης 24 έως 48 ωρών
Η χρηματοδότηση μπορεί να γίνει ακριβή εάν οι πελάτες δεν πληρώσουν γρήγορα τιμολόγια
Διατίθεται μόνο ένας τύπος χρηματοδότησης. παραδοσιακά δάνεια ή πιστωτικές γραμμές που δεν προσφέρονται
Από το 1994, η Paragon Financial παρέχει εναλλακτική χρηματοδότηση επιχειρήσεων. Το Paragon άλλαξε το όνομά του σε Capital το 2021. Με έδρα το Φορτ Λόντερντεϊλ της Φλόριντα, με γραφεία στο Ορλάντο, την Τάμπα και το Μαϊάμι, καθώς και την Ατλάντα της Τζόρτζια, το eCapital κερδίζει το κορυφαίο μας νεύμα για factoring τιμολόγησης μικρών επιχειρήσεων λόγω των συγκριτικά χαμηλότερων επιτοκίων και ελαφρών απαιτήσεων, συμπεριλαμβανομένου του ελάχιστου χρόνου απασχόλησης στις επιχειρήσεις. Επίσης, θέματα IRS και εμπράγματα δικαιώματα μπορεί να αγνοηθεί και η εταιρεία προσφέρει factoring μη προσφυγής για πτώχευση προστατεύει και ζυγίζει την ικανότητα του πελάτη να πληρώνει πολύ πάνω από την προσωπική πίστωση του ιδιοκτήτη της επιχείρησης.
Οι τιμές κυμαίνονται συνήθως από 1,25% έως 2,0% για 30 ημέρες με επιπλέον χρεώσεις που ποικίλλουν ανάλογα με τον τύπο της επιχείρησης. Το ποσοστό προκαταβολής τους είναι έως και 90%.
Η εταιρεία χρεώνει επιπλέον χρεώσεις που ποικίλλουν ανάλογα με την επιχείρηση. Τα πιθανά τέλη περιλαμβάνουν έξοδα διαχείρισης απαιτήσεων και τέλη πιστωτικής προστασίας.
Για να πληροί τις προϋποθέσεις για το factoring του eCapital, μια επιχείρηση πρέπει να παράγει ή να προβλέπει μηνιαίες πωλήσεις τουλάχιστον 30.000 δολαρίων, αλλά δεν υπάρχει ελάχιστη απαίτηση για το χρόνο σας στην επιχείρηση, καθιστώντας το eCapital μια καλή επιλογή για μικρές επιχειρήσεις στην εκκίνηση φάση. Το προσωπικό πιστωτικό αποτέλεσμα του ιδιοκτήτη της επιχείρησης δεν έχει σημασία. Το eCapital ασχολείται περισσότερο με την ικανότητα του πελάτη να πληρώσει το τιμολόγιο.
Η διαδικασία υποβολής αιτήσεων ξεκινά όταν συμπληρώνετε μια σύντομη αίτηση στον ιστότοπό της και υποβάλλετε οικονομικά έγγραφα για επαλήθευση. Μόλις ολοκληρωθεί η αίτηση, ένας εκπρόσωπος της Paragon Financial θα σας καλέσει για να εξηγήσει τους όρους και τα τέλη. Υπάρχει, ωστόσο, ένα εύχρηστο ηλεκτρονική αριθμομηχανή στον ιστότοπό τους, ώστε να μπορείτε να λάβετε μια γρήγορη εκτίμηση των τελών.
Το eCapital έχει τη δυνατότητα να προωθήσει τα χρήματά σας εντός 24-48 ωρών από την υπογραφή της συμφωνίας.
Η εταιρεία προσφέρει το eCapital Factoring & PO Funding Client Login σχεδόν σε κάθε σελίδα τους ιστότοπο, αλλά για συγχρονισμό με το λογισμικό λογιστικής σας θα πρέπει να κάνετε εξαγωγή και εισαγωγή μέσω τρίτου μέρους προγράμματα.
Τα ελάχιστα και τα ανώτατα όρια χρηματοδότησης καθορίζονται κατά περίπτωση και τα υπόλοιπα πληρώνονται (μείον τα τέλη) όταν πληρώνονται τα τιμολόγια.
Το factoring των τιμολογίων είναι ένας μηχανισμός για τις επιχειρήσεις να εισάγουν μετρητά στους λογαριασμούς τους πωλώντας τα τιμολόγιά τους σε τρίτους με έκπτωση. Οι εταιρείες λαμβάνουν άμεσα μετρητά για τα απλήρωτα τιμολόγιά τους που οφείλονται εντός 90 ημερών, αντί να περιμένουν τους πελάτες τους να πληρώσουν τις οικονομικές τους υποχρεώσεις.
Αυτή η επιλογή χρηματοδότησης είναι η καλύτερη για επιχειρήσεις που χρειάζονται άμεσα μετρητά για να πληρώσουν λογαριασμούς ή να πραγματοποιήσουν μια μεγάλη αγορά, όπως το απόθεμα. Το Factoring χρησιμοποιείται καλύτερα ως επιλογή βραχυπρόθεσμης χρηματοδότησης, επειδή τα τέλη μπορεί να είναι ακριβά εάν οι πελάτες χρειάζονται περισσότερες από 30 ημέρες για να πληρώσουν τα τιμολόγιά τους. 🧾
Μια εταιρεία factoring χρεώνει στον επιχειρηματικό πελάτη αμοιβή συντελεστή, που είναι το τέλος που χρεώνουν για την προώθηση των κεφαλαίων. Ένας καλός τρόπος για να σκεφτείτε αυτό το τέλος είναι ως προεξοφλητικό επιτόκιο. Για παράδειγμα, εάν η αμοιβή συντελεστή είναι 1% σε τιμολόγιο $ 30,000, τότε η αμοιβή είναι $ 300. Λάβετε υπόψη ότι το ποσοστό 1% σε αυτό το παράδειγμα είναι πιθανό να αυξηθεί σε 2% σε εβδομαδιαία βάση και μέχρι τον τρίτο μήνα, αναμένετε 5%.
Οι αμοιβές συντελεστών συχνά κυμαίνονται από 0,75% έως 5%. Όσο περισσότερο χρειάζεται ο πελάτης σας για να εξοφλήσει πλήρως το τιμολόγιο στην εταιρεία factoring, τόσο υψηλότερος είναι ο συντελεστής αναρρίχησης με την πάροδο του χρόνου.
Το factoring των τιμολογίων χρησιμοποιείται καλύτερα όταν μια επιχείρηση χρειάζεται μετρητά για να χρηματοδοτήσει αγορές αποθέματος ή μισθοδοσία και έχει τιμολόγια που οφείλονται σε λιγότερο από 90 ημέρες από πελάτες με καλή πίστωση. Η επιχείρηση μπορεί να μετατρέψει αυτά τα τιμολόγια σε άμεσα μετρητά για τη διαχείριση της επιχείρησής τους.
Το Factoring μπορεί να μην έχει νόημα εάν εσείς ως ιδιοκτήτης επιχείρησης έχετε καλή πίστωση, χαμηλό λόγο χρέους προς εισόδημα και δεν χρειάζεστε μετρητά μέσα σε μια εβδομάδα. Σε αυτή την περίπτωση, ένα μακροπρόθεσμο επιχειρηματικό δάνειο ή πιστωτική γραμμή θα ταιριάζει καλύτερα επειδή το πραγματικό επιτόκιο θα είναι πολύ χαμηλότερο.
Η χρηματοδότηση τιμολογίων και το factoring τιμολογίων παρέχουν χρηματοδότηση σε μια επιχείρηση που χρειάζεται μετρητά για να επιτύχει τους στόχους της, όπως η καταβολή μισθοδοσίας, η πληρωμή των πωλητών της ή η αγορά περισσότερου αποθέματος.
Διαφέρουν όμως σε ένα σημαντικό σημείο. Η χρηματοδότηση τιμολογίων είναι δάνειο και το factoring τιμολόγησης είναι πώληση. Μια επιχείρηση που χρησιμοποιεί χρηματοδότηση τιμολογίου λαμβάνει δάνειο από μια τράπεζα που δανείζει με την αξία των εκκρεμών τιμολογίων που διαθέτει. Θα χρειαστεί να πραγματοποιήσετε πληρωμές όπως οποιοδήποτε άλλο δάνειο και η επιχείρησή σας θα εξακολουθεί να εισπράττει πληρωμές από τους πελάτες σας κατά συνήθη τρόπο.
Το factoring των τιμολογίων συμβαίνει όταν μια επιχείρηση πουλά τα τιμολόγιά της σε μια εταιρεία factoring με έκπτωση σε αντάλλαγμα για άμεσα μετρητά. Στη συνέχεια, η εταιρεία factoring κατέχει τα τιμολόγια και εισπράττει πληρωμές από τους πελάτες σας.
Εξετάσαμε 14 εταιρείες factoring για να επιλέξουμε τις πέντε καλύτερες. Ερευνήσαμε τις αμοιβές συντελεστών, τα ποσοστά προκαταβολών, τις απαιτήσεις καταλληλότητας πιστωτικών αποτελεσμάτων, το ελάχιστο και το μέγιστο όρια χρηματοδότησης, διαδικασίες διαχείρισης τιμολογίων, όροι αποπληρωμής, συνολική διάρκεια διαδικασίας και λογισμικό τήρησης βιβλίων ενσωμάτωση. Ως αποτέλεσμα, βρήκαμε τέσσερις σημαντικούς παράγοντες που διακρίνονται σε διαφορετικές κατηγορίες έτοιμοι να σας βοηθήσουν με αυτό το μακροχρόνιο εργαλείο χρηματοδότησης επιχειρήσεων.