Τα κορυφαία 5 βασικά ομόλογα για μακροπρόθεσμους επενδυτές

Ανεξάρτητα από τον επενδυτικό σας στόχο, τα ομόλογα παίζουν συχνά σημαντικό ρόλο. Ορισμένα κεφάλαια, όπως το Vanguard Total Bond Market ETF, έχουν σχεδιαστεί για να παρέχουν πρόσβαση σε μεγάλη ποικιλία οχημάτων που δημιουργούν εισόδημα, ενώ ελαχιστοποιούν το κόστος. Πολλά ομόλογα είναι κατάλληλα ως βασικές συμμετοχές για τους επενδυτές. Εδώ, ρίχνουμε μια ματιά σε πέντε από τα κορυφαία κεφάλαια ομολόγων για μακροπρόθεσμους επενδυτές.

1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)

Το Fidelity Total Bond Fund επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές υψηλά επίπεδα τρέχοντος εισοδήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο χρησιμοποιεί τον παγκόσμιο δείκτη ομολόγων Bloomberg Barclays U.S. για την καθοδήγηση των αποφάσεων κατανομής του και ως σημείο αναφοράς δείκτης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει περίπου το 75% των περιουσιακών του στοιχείων σε ένα ευρύ φάσμα χρεογράφων. Στη συνέχεια επενδύει περίπου το 15% του ενεργητικού της σε χρεόγραφα με χαμηλότερη πιστοληπτική ικανότητα.Αυτοί οι χαμηλότερης ποιότητας χρεωστικοί τίτλοι έχουν υψηλότερους κινδύνους από τα ομόλογα επενδυτικού βαθμού, αλλά προσφέρουν επίσης υψηλότερες αποδόσεις. Το αμοιβαίο κεφάλαιο ασχολείται επίσης με διαπραγμάτευση παραγώγων, το οποίο επιτρέπει αυξημένη μόχλευση, αλλά περιέχει επίσης συγκεκριμένους τύπους κινδύνου. Τα παράγωγα περιλαμβάνουν συμβόλαια ανταλλαγής συμβολαίων, δικαιώματα προαίρεσης και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης.

Το Fidelity Total Bond Fund είχε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία 16,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων (AUM) με μια Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς 30 ημερών (SEC) απόδοση 2,02% τον Οκτώβριο του 2020.Οι χρεωστικοί τίτλοι του αμοιβαίου κεφαλαίου είχαν μέση διάρκεια 5,23 έτη. Ιστορικά, το αμοιβαίο κεφάλαιο παρουσίασε χαμηλή μεταβλητότητα. Είχε πάνω από το 76% των περιουσιακών στοιχείων της σε ομόλογα επενδυτικού βαθμού, με πάνω από το 26% να διατίθεται σε κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ. Είχε λογικό λόγο δαπανών 0,45%και δεν υπήρχε ελάχιστη απαίτηση επένδυσης.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

Το ETF της Vanguard Total Bond Market παρέχει ευρεία έκθεση σε αμερικανικά ομόλογα επενδυτικού βαθμού. Από τον Οκτώβριο του 2020, το ταμείο επένδυσε περίπου το 59% του ενεργητικού του σε κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ σε όλες τις λήξεις. Το υπόλοιπο 41% ​​διατηρήθηκε σε άλλα ομόλογα επενδυτικού βαθμού. Είχε πολύ χαμηλό λόγο δαπανών 0,035%, που είναι πάνω από 90% κάτω από τη μέση αναλογία δαπανών κεφαλαίων με παρόμοιες συμμετοχές. Τα κεφάλαια Vanguard είναι γνωστά για το ότι έχουν μερικούς από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στον κλάδο.

Το συνολικό ταμείο αγοράς ομολόγων Vanguard είχε 288,5 δισεκατομμύρια δολάρια στο σύνολο των καθαρών περιουσιακών στοιχείων (60,7 δισεκατομμύρια δολάρια στο ETF) με Απόδοση SEC του 1,21%. Είχε 9.881 συμμετοχές με μέση πραγματική διάρκεια 8,5 έτη και μέση διάρκεια 6,5 έτη. Δεδομένου ότι πρόκειται για ETF, δεν υπάρχει ελάχιστη απαίτηση αρχικής επένδυσης.

3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Το Ταμείο Εισοδήματος Dodge & Cox επιδιώκει να παρέχει ένα υψηλό και σταθερό ποσοστό του τρέχοντος εισοδήματος, ενώ παράλληλα εξασφαλίζει μακροπρόθεσμη διατήρηση του κεφαλαίου. Περίπου το 80% των περιουσιακών στοιχείων είναι σε τίτλους επενδυτικού βαθμού, με έως και 20% να είναι τοποθετημένοι σε χρεωστικές υποχρεώσεις κάτω από τον επενδυτικό βαθμό. Το DODIX είναι ένα αρκετά ασφαλές πυρήνα, ακόμα κι αν δεν φέρει την ίδια αναγνώριση μάρκας Vanguard ή BlackRock.

Το Ταμείο Εισοδήματος Dodge & Cox είχε απόδοση SEC 1,99% με λόγο εξόδων 0,42%. Είχε καθαρά περιουσιακά στοιχεία 64,2 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο χαρτοφυλάκιό του τον Οκτώβριο του 2020. Το ταμείο απαιτεί αρχική επένδυση 2.500 $.

4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)

Το Metropolitan West Total Return Bond Fund έχει σχεδιαστεί ως βασικό αμοιβαίο κεφάλαιο. Στόχος του είναι να ξεπεράσει τον δείκτη ομολόγων Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, διατηρώντας παράλληλα ένα παρόμοιο προφίλ κινδύνου με αυτόν. Ο Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index παρακολουθεί ομόλογα επενδυτικού βαθμού.

Το Metropolitan West Total Return Bond Fund επενδύει σε ένα ευρύ φάσμα τίτλων σταθερού εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων παραγώγων που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αντιστάθμιση κινδύνου. Το ταμείο είχε πάνω από 89 δισεκατομμύρια δολάρια σε AUM με απόδοση TTM 1,74% από τον Οκτώβριο του 2020. Είχε λόγο εξόδων 0,67% για τις μετοχές των επενδυτών. Οι συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιο είχαν μέση διάρκεια 5,75 έτη και μέση λήξη 7,69 έτη. Το ταμείο απαιτούσε μια αρκετά βαριά αρχική επένδυση 5.000 δολαρίων.

5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)

Το Loomis Sayles Core Plus Bond Fund επιδιώκει να παρέχει υψηλότερες συνολικές αποδόσεις επενδύοντας σε ποιοτικά εταιρικά και κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει υψηλότερο κίνδυνο από πολλά άλλα ομόλογα, διότι κατέχει τίτλους σταθερού εισοδήματος υψηλής απόδοσης και από αναδυόμενες αγορές. Είχε καθαρά περιουσιακά στοιχεία 9,25 δισεκατομμύρια δολάρια, με απόδοση SEC 1,04% τον Οκτώβριο του 2020.

Το Loomis Sayles Core Plus Bond Fund είχε κάπως υψηλό λόγο δαπανών 0,73%. Πρέπει να αποδίδει καλύτερα για να δικαιολογήσει τα υψηλότερα έξοδά του σε σύγκριση με άλλα κεφάλαια. Οι συμμετοχές στο ταμείο έχουν πραγματική διάρκεια 6,59 έτη, με μέσο όρο λήξη 9,01 ετών. Το ταμείο απαιτούσε μια ελάχιστη επένδυση $ 2.500.