Γιατί τα Αμοιβαία Κεφάλαια έχουν γίνει τόσο δημοφιλή;

Τα αμοιβαία κεφάλαια έχουν γίνει μια απίστευτα δημοφιλής επιλογή για μια μεγάλη ποικιλία επενδυτών. Αυτό οφείλεται κυρίως στο αυτόματο διαποικίληση προσφέρουν, καθώς και τα πλεονεκτήματα της επαγγελματικής διαχείρισης, της ρευστότητας και της προσαρμοστικότητας.

Διαποικίληση

Η διαφοροποίηση είναι το όνομα του παιχνιδιού στην επένδυση, καθώς επιτρέπει στον επενδυτή να κατανείμει τον συνολικό του κίνδυνο σε ένα ευρύ φάσμα επενδύσεων. Για να επιτευχθεί η βέλτιστη διαφοροποίηση σε ένα αυτοδιαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο, ο επενδυτής ή ο χρηματοοικονομικός του σύμβουλος πρέπει να ερευνήσει και να παρακολουθήσει πολυάριθμες επενδύσεις σε διαφορετικούς τομείς και αγορές.

Για να εξισορροπήσετε τις πολύ μεταβλητές συμμετοχές των μετοχών, για παράδειγμα, πρέπει επίσης να συμπεριλάβετε ομόλογα υψηλής σταθερότητας στο χαρτοφυλάκιό σας. Ενώ οι πολύ ασταθείς μετοχές μπορεί να καταλήξουν σε τεράστια κέρδη, είναι εξίσου πιθανό να σας κοστίσουν ένα σημαντικό ποσό του επενδυτικού σας κεφαλαίου. Αντίστροφα, τα κρατικά ομόλογα ή τα εταιρικά ομόλογα υψηλής βαθμολογίας είναι απίθανο να χάσουν οποιαδήποτε κύρια αξία με την πάροδο του χρόνου και είναι εγγυημένα ότι θα πληρώσουν σταθερό ποσό τόκων κάθε χρόνο. Αυτά τα ομόλογα, επομένως, είναι εξαιρετικά χαμηλού κινδύνου, αλλά προσφέρουν και χαμηλότερο δυναμικό κέρδους.

Αυτό είναι ένα εξαιρετικά απλό παράδειγμα διαφοροποίησης. Στην πραγματικότητα, η πλήρης διαφοροποίηση είναι πολύ πιο περίπλοκη. Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι δημοφιλή επειδή όλα τα θεμέλια της δημιουργίας ενός βέλτιστα διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου φροντίζονται από τους διαχειριστές του ταμείου. Αυτή η εγγενής διαφοροποίηση καθιστά τα αμοιβαία κεφάλαια γενικά ασφαλέστερα από την επένδυση σε μεμονωμένες μετοχές.

Επαγγελματική Διοίκηση

Ένας άλλος λόγος για τον οποίο τα αμοιβαία κεφάλαια είναι τόσο δημοφιλή είναι ότι διαχειρίζονται από επαγγελματίες που έχουν την απαραίτητη εμπειρία για να κρίνουν σωστά την κερδοφορία διαφορετικών επενδύσεων. Σε αντίθεση με μεμονωμένους επενδυτές, οι διαχειριστές κεφαλαίων είναι λιγότερο πιθανό να υποκύψουν σε παγίδες συναισθηματικών επενδύσεων με κίνητρο την απληστία και το φόβο. Οι διαχειριστές κεφαλαίων έχουν επίσης μοναδικό κίνητρο να διασφαλίσουν ότι τα κεφάλαιά τους είναι όσο το δυνατόν πιο κερδοφόρα ανεξάρτητα από τις δικές τους απόψεις για τις εταιρείες ή τις κυβερνήσεις που εκδίδουν περιουσιακά στοιχεία στα ταμεία χαρτοφυλάκιο.

Επιπλέον, η επένδυση σε αμοιβαίο κεφάλαιο διασφαλίζει ότι ο επενδυτής δεν χρειάζεται να ανησυχεί για την έρευνα και το χρονοδιάγραμμα συναλλαγών. Με την επαγγελματική διαχείριση, ο διευθυντής του αμοιβαίου κεφαλαίου επιλέγει κάθε περιουσιακό στοιχείο και αποφασίζει πότε και πώς να αγοράσει ή να πουλήσει για να αποφέρει τις υψηλότερες αποδόσεις.

Ρευστότητα

Ένα από τα κύρια οφέλη της επένδυσης στο χρηματιστήριο είναι ότι οι επενδυτές μπορούν να αγοράζουν και να πωλούν μετοχές κατά βούληση. Ομοίως, μετοχές σε αμοιβαία κεφάλαια ανοιχτού τύπου μπορεί επίσης να αγοραστεί ή να πωληθεί κατά την κρίση του μετόχου. Ενώ οι μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων δεν διαπραγματεύονται σε μια αγορά όπως μετοχές ή ομόλογα, οι μέτοχοι μπορούν να εξαργυρώσουν μετοχές στο ταμείο απευθείας ή μέσω εγγεγραμμένου μεσίτη. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια, επομένως, είναι εξίσου ρευστά με τις παραδοσιακές επενδύσεις σε μετοχές, αλλά με τα πρόσθετα οφέλη της διαφοροποίησης και της επαγγελματικής διαχείρισης.

Προσαρμοστικότητα

Ένας άλλος σημαντικός παράγοντας που συμβάλλει στη δημοτικότητα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι υπάρχει ένας σχεδόν άπειρος αριθμός διαθέσιμων προϊόντων. Ανεξάρτητα από τους επενδυτικούς σας στόχους ή την ανοχή στον κίνδυνο, υπάρχει ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που καλύπτει τις ανάγκες σας, από μετοχικά κεφάλαια υψηλού κινδύνου και υψηλής ανταμοιβής σε κεφάλαια ελάχιστου κινδύνου που προσφέρουν πιο αργή, σταθερή ανάπτυξη, καθώς και τα πάντα ανάμεσα.