Τ. Rowe Price Review

Για αυτήν την ανασκόπηση, χρησιμοποιήσαμε τα συνήθη κριτήρια μας για την αξιολόγηση της ποιότητας, του κόστους, της λειτουργικότητας και της ασφάλειας των διαδικτυακών μεσιτών με έκπτωση. Όπως ο Τ. Η Rowe Price είναι κατά κύριο λόγο μια εταιρεία διαχείρισης πλούτου με έμφαση στα αμοιβαία κεφάλαια, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και τον προγραμματισμό εκδηλώσεων ζωής.

Ωστόσο, για τους παθητικούς επενδυτές που ενδιαφέρονται περισσότερο για αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης, επαγγελματικές συμβουλές και έρευνα και ανάλυση θεσμικού επιπέδου, ο T. Η τιμή Rowe μπορεί να ταιριάζει καλά.

Με βαθιές ρίζες στη Βαλτιμόρη, ο Τ. Τα κεντρικά γραφεία της Rowe Price βρίσκονται ακόμα εκεί με άλλες 22 τοποθεσίες σε όλο τον κόσμο. Η εταιρεία ιδρύθηκε αρχικά κατά τη διάρκεια της Μεγάλης ressionφεσης από τον Thomas Rowe Price Jr., ο οποίος ήταν υπέρμαχος της ανάπτυξης επενδύσεων σε μετοχές. Η εταιρεία σήμερα εξακολουθεί να επικεντρώνεται στην ενεργό διαχείριση και τα αμοιβαία κεφάλαια προσανατολισμένα στην ανάπτυξη. Επιπλέον, οι επενδυτές μπορούν να βρουν robo ors συμβούλους, εργαλεία σχεδιασμού πλούτου και κάποια δυνατότητα συναλλαγής μεμονωμένων μετοχών και δικαιωμάτων προαίρεσης.

Εμπειρία συναλλαγών

Κάτοχοι λογαριασμού στο Τ. Η Rowe Price μπορεί να δει δεδομένα σε πραγματικό χρόνο στο εισιτήριο παραγγελίας, αλλά άλλα αποσπάσματα στην πλατφόρμα καθυστερούν. Επειδή οι περισσότεροι κάτοχοι λογαριασμών είναι πιθανό να ενδιαφέρονται περισσότερο για το T. Τα αμοιβαία κεφάλαια της Rowe Price, οι καθυστερημένες προσφορές δεν είναι εκδόσεις. Τα αμοιβαία κεφάλαια αναφέρονται μόνο μία φορά την ημέρα στο κλείσιμο της αγοράς.

Τεχνολογία συναλλαγών

Δεν υπάρχει διαθέσιμη προηγμένη λειτουργία δρομολόγησης παραγγελιών στο T. Rowe Price. Η εταιρεία χρησιμοποιεί την Pershing LLC (ιδιοκτησία της BNY Mellon) για τη διαχείριση των χρηματιστηριακών λογαριασμών της. Η Pershing δέχεται πληρωμή για ροή παραγγελιών για παραγγελίες μετοχών και δικαιωμάτων προαίρεσης, πράγμα που σημαίνει ότι οι υπεύθυνοι της αγοράς και άλλοι θεσμικοί επενδυτές θα πληρώσουν την Pershing για να τους στείλει παραγγελίες. Αυτό δημιουργεί σύγκρουση συμφερόντων για την Pershing, η οποία καλείται να βρει την καλύτερη τιμή για τους πελάτες της, ενώ αναζητά κέρδη από τους συμμετέχοντες στην αγορά που θα πληρώσουν για αυτές τις παραγγελίες.

Ευχρηστία

Δημιουργία λογαριασμού με τον Τ. Η τιμή Rowe είναι αργή. Η έγκριση για λογαριασμό μεσιτείας, προκειμένου να διαπραγματευτούν μεμονωμένες μετοχές και δικαιώματα προαίρεσης, διαρκεί μία ημέρα ή περισσότερο. Οι ιστοσελίδες που είναι αφιερωμένες στη διαχείριση λογαριασμών, τις συμβουλευτικές σχέσεις και τις μεσιτείες είναι αποσυνδεδεμένες μεταξύ τους και δεν έχουν ομοιόμορφη εμφάνιση ή δομή.

Παραγγελία εισιτηρίων για μετοχές και συναλλαγές προαίρεσης απαιτούν λίγη υπομονή για να βρεθούν. Πλοήγηση από ένα μέρος του Τ. Ο ιστότοπος του Rowe Price σε άλλον είναι προκλητικός επειδή τα μενού αλλάζουν. Περιέργως, ακόμη και η διεπαφή για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων αλλάζει εμφάνιση ανάλογα με το πού βρίσκεστε στον ιστότοπο. Για παράδειγμα, υπάρχει μια λειτουργία "προσθήκη στο καλάθι αγορών" για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων κατά τη διαδικασία δημιουργίας λογαριασμού, ενώ το μεγαλύτερο μέρος του υπόλοιπου ιστότοπου χρησιμοποιεί κάποια μορφή κουμπιών "αγορά" και "πώλησης".

Κινητή και αναδυόμενη τεχνολογία

Το Τ. Η εμπειρία κινητής τηλεφωνίας Rowe Price χωρίζεται σε δύο εφαρμογές για κινητά και σε έναν ιστότοπο για κινητά. Ένα από τα Τ. Οι εφαρμογές Rowe Price είναι αφιερωμένες στην έρευνα και ανάλυση, η οποία απευθύνεται σε θεσμικούς συμβούλους και είναι εύκολη στη χρήση επειδή περιλαμβάνει πολύ περιορισμένη λειτουργικότητα.

Η λίστα παρακολούθησης και τα χαρτοφυλάκια είναι συνεπή μεταξύ του T. Ιστότοπος Rowe Price, ιστότοπος για κινητά και εφαρμογή διαχείρισης λογαριασμού. Οι εφαρμογές για κινητά δεν περιλαμβάνουν γραφήματα ή άλλα εργαλεία έρευνας.

Σειρά Προσφορών

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, ο Τ. Η Rowe Price επικεντρώνεται στη διαχείριση πλούτου και τα αμοιβαία κεφάλαια. Ως εκ τούτου, υπάρχει μια πολύ μεγάλη ποικιλία αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς τέλη συναλλαγής και ETF για να διαλέξετε. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν έναν υβριδικό σύμβουλο robo that που θα δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο με βάση τις απαντήσεις στην έρευνα και θα μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε συνδυασμό με έναν ανθρώπινο σύμβουλο.

Αν και ο Τ. Οι κάτοχοι λογαριασμών Rowe Price έχουν τη δυνατότητα να ανταλλάσσουν μετοχές, δικαιώματα προαίρεσης και ETF, δεν υπάρχει πρόσβαση σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, Forex ή κρυπτογράφηση. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να εμπορεύονται ομόλογα, συμπεριλαμβανομένων εταιρικών και δημοτικών ομολόγων. Ανάλογα με το μέσο σταθερού εισοδήματος, ο Τ. Η Rowe Price χρεώνει σήμανση ή/και προμήθεια. Οι επενδυτές μπορούν να διαπραγματεύονται ξένες μετοχές μόνο εάν διαθέτουν ισοδύναμο διαθέσιμο σε εξωχρηματιστηριακά χρηματιστήρια των ΗΠΑ.

Ειδήσεις και Έρευνα

Οι επενδυτές μπορούν να βρουν στοιχειώδεις προφυλακτήρες μετοχών και χαρακτηριστικά χαρτογράφησης στο T. Ιστοσελίδα Rowe Price. Είναι εκπληκτικό το γεγονός ότι τα προγράμματα προβολής αμοιβαίων κεφαλαίων δεν είναι πιο γεμάτα χαρακτηριστικά. Ένας επενδυτής με κάποια εμπειρία θα πρέπει να είναι σε θέση να βρει τα κεφάλαια που ψάχνει, αλλά ως επί το πλείστον, τα «εργαλεία ελέγχου» φαίνεται να επικεντρώνονται κυρίως στο μάρκετινγκ Τ. Τα κεφάλαια της Rowe Price.

Η ανάλυση και η στρατηγική καθοδήγηση διατίθενται από τον T. Οι εσωτερικοί εμπειρογνώμονες και σύμβουλοι της Rowe Price είναι εκτεταμένοι και πολύ καλοί. Οι επενδυτές που δραστηριοποιούνται ενεργά στην αγορά θα βρουν τρέχοντα σχόλια και έρευνες για την αγορά που είναι πολύ πάνω από το μέσο όρο. Αν και μεγάλο μέρος του περιεχομένου περιλαμβάνει μάρκετινγκ για τον Τ. Η διαχείριση πλούτου και τα αμοιβαία κεφάλαια της Rowe Price, οι επενδυτές μπορούν εύκολα να προσαρμόσουν τις στρατηγικές ιδέες σε άλλα επενδυτικά μέσα αν το επιθυμούν.

Ανάλυση χαρτοφυλακίου και αναφορές

Επειδή ο Τ. Η Rowe Price επικεντρώνεται στη διαχείριση πλούτου, τα εργαλεία ανάλυσης χαρτοφυλακίου είναι καλά στην αξιολόγηση της κατανομής περιουσιακών στοιχείων και του μακροπρόθεσμου προγραμματισμού. Τα χαρτοφυλάκια χαρτοφυλακίου και οι σελίδες ιστορικού λογαριασμών είναι εύκολο να βρεθούν και περιλαμβάνουν υπόλοιπα σε πραγματικό χρόνο. Υπάρχουν αρκετές αριθμομηχανές που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης ή άλλων επενδυτικών στόχων.

Τα χαρακτηριστικά της φορολογικής λογιστικής στο Τ. Η τιμή Rowe είναι αποδεκτή επειδή ήταν εύκολο να κατεβάσετε τη δραστηριότητα λογαριασμού και τα σχετικά φορολογικά έντυπα. Ωστόσο, οι πολύ ενεργοί έμποροι δεν θα βρουν τα είδη των φορολογικών χαρακτηριστικών που θα διευκόλυναν την αναφορά στο τέλος του έτους.

Εξυπηρέτηση πελατών και ηλεκτρονική βοήθεια

Τ. Η Rowe Price προσφέρει τηλεφωνική υποστήριξη για πελάτες μεσιτείας και αμοιβαίων κεφαλαίων από τις 8 π.μ. έως τις 8 μ.μ. Ανατολική ώρα. Στις δοκιμές μας, το ποσοστό απόκρισης είναι πολύ γρήγορο, αλλά ο αρχικός αντιπρόσωπος εξυπηρέτησης πελατών είναι σχεδόν πάντα άπειρος και χαμηλού επιπέδου. Ωστόσο, η κακή πρώτη μας εντύπωση για την πρώτη σειρά αντιπροσώπων εξυπηρέτησης πελατών θα μπορούσε να οφείλεται στην εστίασή μας στις συναλλαγές και λειτουργικά ερωτήματα και όχι αμοιβαία κεφάλαια και διαχείριση πλούτου, όπου οι εκπρόσωποι ήταν πολύ περισσότεροι γνώστης.

Υπάρχουν επίσης εκτενείς συχνές ερωτήσεις και αρχεία βοήθειας διάσπαρτα σε όλο το T. Ιστοσελίδα της Rowe Price. Ωστόσο, ορισμένοι επενδυτές θα απογοητευτούν όταν βρουν αυτά τα αρχεία και θα ταξινομήσουν τις εκτενείς υποσημειώσεις στο κάτω μέρος πολλών από αυτές τις σελίδες. Εκτός από τηλεφωνική υποστήριξη και συχνές ερωτήσεις, οι επενδυτές μπορούν επίσης να λάβουν βοήθεια μέσω email ή γραπτής αλληλογραφίας.

Εκπαίδευση και Ασφάλεια

Όπως και οι περισσότερες εταιρείες στον τομέα της διαχείρισης πλούτου, ο Τ. Η Rowe Price δεν διαθέτει πολλούς εκπαιδευτικούς πόρους. Υπάρχουν σελίδες βοήθειας για ορισμένες από τις δυνατότητες της μεσιτείας και μερικά άρθρα στις ενότητες "συμβουλές και προγραμματισμός" του ιστότοπου σχετικά με τις βασικές επενδύσεις. Οι περιορισμένες εκπαιδευτικές προσφορές έχουν νόημα στο Τ. Η επιχείρηση της Rowe Price όπου οι επενδυτές ενδιαφέρονται περισσότερο για επαγγελματικές συμβουλές παρά για ένα μοντέλο «κάντο μόνος σου».

Υπάρχει μια πολύ μεγάλη ποικιλία σχολίων και αναλύσεων της αγοράς που διατίθενται από εσωτερικούς εμπειρογνώμονες και σύμβουλοι, πολλοί από τους οποίους, είναι εύκολο να κατανοηθούν και θα μπορούσαν να θεωρηθούν εκπαιδευτικοί μη επαγγελματίες. Από την άποψη της ασφάλειας, ο Τ. Η Rowe Price βελτιώθηκε πρόσφατα προσφέροντας έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων.

Δικαστικά έξοδα

Η δομή της επιτροπής στο Τ. Η τιμή Rowe ποικίλλει ανάλογα με το τι συναλλάσσεστε και τι είδους λογαριασμό έχετε. Για παράδειγμα, η διαπραγμάτευση μετοχών και ETF μπορεί να κοστίσει 9,95 $ για λογαριασμούς που διαπραγματεύονται περισσότερες από 30 φορές το χρόνο ή 19,95 $ για λογαριασμούς που είναι λιγότερο ενεργοί ή δεν περιλαμβάνονται στο T. Πρόγραμμα υπηρεσιών επιλογής πελατών Rowe Price. Δεν υπάρχουν προμήθειες για τα ETF που περιλαμβάνονται στο πρόγραμμα ETF χωρίς χρέωση συναλλαγής, FundVest.

Ανάλογα με τον τύπο του λογαριασμού σας, οι συναλλαγές επιλογών είναι είτε 9,95 $ ή 19,95 $ συν 1 $ ανά σύμβαση. Αν και δεν υπάρχει χρέωση για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων χωρίς χρέωση συναλλαγής (NTF), η T. Η Rowe Price's θα χρεώσει μια βραχυπρόθεσμη αμοιβή συναλλαγών ύψους $ 50- $ 250 εάν διατηρείτε τη θέση για λιγότερο από έξι μήνες. Συνολικά, βρήκαμε το κόστος συναλλαγών στο T. Η Rowe Price είναι πιο ακριβή από οποιαδήποτε άλλη μεσιτεία που εξετάσαμε. Ομοίως, τα επιτόκια περιθωρίου καθορίζονται σε ένα συγκεκριμένο ποσό πάνω από το "βασικό επιτόκιο δανεισμού Pershing", το οποίο βρίσκεται στο υψηλό τέλος του μέσου όρου.

Τι πρέπει να γνωρίζετε

Τ. Η Rowe Price δεν είναι μια πλατφόρμα για ενεργούς εμπόρους ή επενδυτές. Ωστόσο, θα έπρεπε να είναι σαφές μέσω αυτής της ανασκόπησης ότι η ενεργή μετοχή, δικαιώματα προαίρεσης και συμβόλαιο μελλοντικής εκπλήρωσης δεν είναι η T. Ο πελάτης -στόχος της Rowe Price. Ωστόσο, ακόμη και για επενδυτές που αναζητούν υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου και αμοιβαία κεφάλαια, βρήκαμε το T. Η τιμή Rowe είναι ακριβότερη από το μέσο όρο χωρίς πολλά αντισταθμιστικά πλεονεκτήματα.

Επενδυτές που ενδιαφέρονται ειδικά για αμοιβαία κεφάλαια από την Τ. Rowe Price, έχετε λογαριασμό μεγαλύτερο από $ 250,000 και χρειάζεστε βοήθεια για τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης ή άλλων εκδηλώσεων ζωής, πιθανότατα να έχουν την καλύτερη εμπειρία πελάτη και το χαμηλότερο κόστος. Οι επενδυτές που δίνουν μεγάλη αξία στην πρωτότυπη έρευνα, στα σχόλια της αγοράς και στις συστάσεις μπορεί επίσης να βρουν μερικά πράγματα που θα λατρέψουν σε ένα T. Λογαριασμός Rowe Price.

Πρβλ. Τ. Rowe Price

Τ. Η Rowe Price μπορεί να είναι μια εξαιρετική επιλογή για όσους ενδιαφέρονται για διαχείριση πλούτου πλήρους υπηρεσίας. Δείτε πώς συγκρίνονται με άλλους διαδικτυακούς μεσίτες που εξετάσαμε.

• Τ. Rowe Price vs. Επενδύσεις Fidelity
• Τ. Rowe Price vs. Εμπροσθοφυλακή