4 Καλύτερα Ταμεία Δείκτη Συνολικής Αγοράς
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς είναι ένα επενδυτικό όχημα που περιέχει ένα καλάθι μετοχών εντός αμοιβαίο κεφάλαιο ή χρηματιστηριακό κεφάλαιο (ETF) που παρακολουθεί έναν δείκτη ιδίων κεφαλαίων. Ένας δείκτης ιδίων κεφαλαίων περιέχει πολλές μετοχές σε διάφορους κλάδους που έχουν σχεδιαστεί για να αντιπροσωπεύουν την απόδοση της συνολικής αγοράς μετοχών. Ωστόσο, οι επενδυτές δεν μπορούν να αγοράσουν έναν δείκτη απευθείας, αλλά αντίθετα, μπορούν να επενδύσουν σε ένα ταμείο που αντικατοπτρίζει έναν ευρύ δείκτη, όπως Ευρετήριο Russell 3000, ο S&P 500, ή το Wilshire 5000 Δείκτης συνολικής αγοράς.
Επενδύοντας σε μετοχές που συνδέονται με έναν συγκεκριμένο δείκτη - που ονομάζεται α σημείο αναφοράς- η απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου δείκτη συνολικής αγοράς στοχεύει να αντικατοπτρίσει το μετοχές εντός του υποκείμενου. Τα αποθέματα αυτών των κεφαλαίων μπορεί να περιλαμβάνουν αυτά που εκδίδονται από μεγάλες, γνωστές εταιρείες και μετοχές μικρότερων, λιγότερο γνωστών εταιρειών.
Σε αυτό το άρθρο, επισημαίνουμε τέσσερα από τα πιο σημαντικά ταμεία δείκτη συνολικής αγοράς, συμπεριλαμβανομένων των επιδόσεων ενός έτους, των ελάχιστων επενδυτικών κεφαλαίων και των αναλογία δαπανών για καθένα από τα ταμεία.
Βασικά Takeaways
- Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς είναι ένας επενδυτικός φορέας που περιέχει ένα καλάθι μετοχών σε ένα ταμείο που παρακολουθεί έναν δείκτη ιδίων κεφαλαίων.
- Οι κύριοι ευρετήρια ευρείας βάσης που χρησιμοποιούνται ως σημεία αναφοράς περιλαμβάνουν τον Russell 3000, τον S&P 500 και τον συνολικό δείκτη αγοράς Wilshire 5000.
- Τα καλύτερα κεφάλαια δείκτη συνολικής αγοράς κατά δημοτικότητα περιλαμβάνουν τα Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), το iShares Russell 3000 (IWVB) και το Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Ο δείκτης συνολικού χρηματιστηρίου Vanguard Admiral Shares (VTSAX)
Ο δείκτης Vanguard Total Stock Market Admiral Shares (VTSAX) επιδιώκει να παρακολουθεί τα επενδυτικά αποτελέσματα του δείκτη συνολικής αγοράς CRSP U.S. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει στους επενδυτές έκθεση σε ολόκληρη την αμερικανική αγορά μετοχών, η οποία περιλαμβάνει μικρές, μεσαίου μεγέθους και μεγάλες εταιρείες. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να παρέχει μια χαμηλού κόστους, ευρεία έκθεση στις αγορές μετοχών επενδύοντας σε εταιρείες που εμπορεύονται κυρίως Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης (NYSE) και NASDAQ.
Μερικά από τα χαρακτηριστικά του ταμείου περιλαμβάνουν:
- Συνολικό καθαρό ενεργητικό: 1,2 τρισεκατομμύρια δολάρια
- Απόδοση ενός έτους: 51,05% στις 30 Απριλίου 2021
- Λόγος δαπανών: 0,04% στις 29 Απριλίου 2021
- Το VTSAX έχει ελάχιστη επένδυση $ 3.000
Για όσους δεν μπορούν να ικανοποιήσουν την αρχική επένδυση 3.000 δολαρίων, η Vanguard προσφέρει επίσης ένα κεφάλαιο διαπραγμάτευσης με χρηματιστήριο (ETF) που ονομάζεται VTU (Total V Stock Stock Market ETF). Η έκδοση ETF είναι παρόμοια με την VTSAX και κοστίζει την τιμή μιας μετοχής.
Διαφοροποίηση Τομέα Ιδίων Κεφαλαίων
Ακολουθούν οι συντελεστές στάθμισης των κύριων βιομηχανιών στο χαρτοφυλάκιο VTSAX:
- Τεχνολογικές εταιρείες: 25,50%
- Διακριτική ευχέρεια καταναλωτή: 16,40%
- Βιομηχανίες: 14,20%
- Εταιρείες υγειονομικής περίθαλψης: 13,10%
- Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες: 11,90%
Μετοχές Συμμετοχών
Ο δείκτης Vanguard Total Stock Market Admiral Shares θεωρείται μείγμα μεγάλης κεφαλαιοποίησης, όπως αποδεικνύεται από μερικές από τις 10 κορυφαίες συμμετοχές του, οι οποίες αποτελούν το 22,10% του κεφαλαίου στις 31 Μαρτίου 2021:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Alphabet Inc. (GOOG)
- Facebook Inc. (FB)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Ο Δείκτης Συνολικού Χρηματιστηρίου Schwab (SWTSX)
Ο δείκτης συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς Schwab (SWTSX) παρακολουθεί τη συνολική απόδοση ολόκληρης της αγοράς μετοχών των ΗΠΑ, όπως μετράται από τον δείκτη συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς Dow Jones U.S. Το ταμείο έχει σχεδιαστεί για να αποτελεί ένα ολοκληρωμένο μείγμα μεγάλων, μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων. Το SWTSX έχει χαμηλό κόστος χωρίς ελάχιστη επένδυση.
Μερικά από τα χαρακτηριστικά του ταμείου περιλαμβάνουν:
- Υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 15,90 δισεκατομμύρια δολάρια
- Απόδοση ενός έτους: 50,94% στις 30 Απριλίου 2021
- Λόγος δαπανών: 0,03%
- Ελάχιστη επένδυση: Καμία
Διαφοροποίηση Τομέα Ιδίων Κεφαλαίων
Παρακάτω παρατίθενται οι συντελεστές στάθμισης των κύριων βιομηχανιών εντός του SWTSX από τις 31 Μαρτίου 2021:
- Τεχνολογία: 25,76%
- Υγειονομική περίθαλψη: 13,45%
- Διακριτική ευχέρεια καταναλωτή: 12,34%
- Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες: 11,79%
- Υπηρεσίες επικοινωνίας: 10,00%
Μετοχές Συμμετοχών
Οι 10 κορυφαίες συμμετοχές του SWTSX περιλαμβάνουν περίπου το 20% του χαρτοφυλακίου και περιλαμβάνουν τα ακόλουθα στις 31 Μαρτίου 2021:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Facebook Inc. (FB)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Το iShares Russell 3000 ETF (IWV)
Το iShares Russell 3000 (IWV) της BlackRock Inc. είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται με χρηματιστήριο (ETF) που παρακολουθεί την απόδοση του Ευρετήριο Russell 3000, η οποία μετρά τα επενδυτικά αποτελέσματα της ευρείας αγοράς μετοχών των ΗΠΑ. Όπως και οι ομότιμοι του, το IWV χρησιμοποιεί μια προσέγγιση ευρετηρίασης για να επιλέξει ένα δείγμα μετοχών που αντιπροσωπεύουν το υποκείμενο σημείο αναφοράς.
Μερικά από τα χαρακτηριστικά του ταμείου περιλαμβάνουν:
- Υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 11,50 δισεκατομμύρια δολάρια
- Απόδοση ενός έτους: 50,63% στις 30 Απριλίου 2021
- Λόγος εξόδων: 0,20%
- Ελάχιστη επένδυση: Καμία
Διαφοροποίηση Τομέα Ιδίων Κεφαλαίων
Οι κατανομές του τομέα IWV είναι παρόμοιες με αυτές των ταμείων Vanguard και Schwab. Από τις 10 Μαΐου 2021, οι κορυφαίες βιομηχανίες στο IWV περιλαμβάνουν:
- Τεχνολογία: 22,74%
- Υγειονομική περίθαλψη: 13,42%
- Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες: 12,25%
- Διακριτική ευχέρεια καταναλωτή: 12,16%
- Υπηρεσίες επικοινωνίας: 9,98%
Μετοχές Συμμετοχών
Παρόμοια με τα δύο προηγούμενα κεφάλαια, το IWV έχει επίσης περισσότερο από το 20% των περιουσιακών του στοιχείων σταθμισμένο στις 10 πρώτες συμμετοχές του στις 10 Μαΐου 2021. Μερικές από αυτές τις εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Facebook Inc. (FB)
- Alphabet Inc. (GOOGL)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
Οι μικρές μετοχές που είναι εισηγμένες σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη συνολικής αγοράς συχνά διαπραγματεύονται ελάχιστα, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε υψηλά περιθώρια διαπραγμάτευσης και σημαντικό κόστος συναλλαγών.
Το Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX)
Το Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που παρακολουθεί τα επενδυτικά αποτελέσματα των Δείκτης Wilshire 5000, δείκτης σταθμισμένης κεφαλαιοποίησης της αγοραίας αξίας όλων των ενεργών εμπορικών συναλλαγών με έδρα τις ΗΠΑ αποθέματα. Ο δείκτης κατέχει συνήθως περισσότερες από 3.500 μετοχές.
Μερικά από τα χαρακτηριστικά του ταμείου περιλαμβάνουν:
- Υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία: 224 εκατομμύρια δολάρια
- Απόδοση ενός έτους: 48,88% στις 30 Απριλίου 2021
- Λόγος δαπανών: 0,63%
- Ελάχιστη επένδυση: $ 1.000
Διαφοροποίηση Τομέα Ιδίων Κεφαλαίων
Οι τομεακές κατανομές για το WFIVX από τις 31 Μαρτίου 2021 περιλαμβάνουν:
- Τεχνολογία: 24,97%
- Υγειονομική περίθαλψη: 13,03%
- Διακριτική ευχέρεια καταναλωτή: 12,33%
- Χρηματοοικονομικές υπηρεσίες: 11,83%
- Υπηρεσίες επικοινωνίας: 9,79%
Μετοχές Συμμετοχών
Παρόμοια με τα προηγούμενα κεφάλαια, το WFIVX έχει επίσης περισσότερο από το 20% των περιουσιακών του στοιχείων σταθμισμένο στις 10 πρώτες συμμετοχές του στις 31 Μαρτίου 2021. Μερικές από αυτές τις εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν:
- Apple, Inc. (AAPL)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- Amazon.com (AMZN)
- Alphabet Inc. (GOOG)
- Facebook Inc. (FB)
- Tesla Inc. (TSLA)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
| Σύγκριση 4 Συνολικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων Χρηματιστηρίου | |||
|---|---|---|---|
| Συνολικό Ταμείο Δείκτη Χρηματιστηρίου | Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση | Επιστροφή ενός έτους | Αναλογία δαπανών |
| Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX) | 1,2 τρισεκατομμύρια δολάρια | 51.05% | 0.04% |
| Δείκτης Συνολικού Χρηματιστηρίου Schwab (SWTSX) | $ 15,90 δισ | 50.94% | 0.03% |
| iShares Russell 3000 ETF (IWV) | $ 11,50 δισ | 50.63% | 0.20% |
| Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) | $ 224 εκατομμύρια | 48.88% | 0.63% |
Συνήθεις ερωτήσεις για Συνολικά κεφάλαια χρηματιστηρίου
Τι είναι το Ταμείο Δείκτη Συνολικού Χρηματιστηρίου;
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη συνολικής χρηματιστηριακής αγοράς είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται με χρηματιστήριο (ETF) το οποίο παρακολουθεί τα ίδια κεφάλαια δείκτη όπως ο δείκτης Russell 3000, ο S&P 500 ή ο δείκτης συνολικής αγοράς Wilshire 5000, ως σημείο αναφοράς.
Πόσες μετοχές υπάρχουν στο Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund;
Το Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund διαθέτει περισσότερες από 3.000 συμμετοχές σε ίδια κεφάλαια.
Πώς επενδύω σε ένα Ταμείο Δείκτη Συνολικής Αγοράς;
Οι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν σε ένα ταμείο δείκτη συνολικής αγοράς ανοίγοντας έναν λογαριασμό μεσιτείας που προσφέρει ETF και κεφάλαια δείκτη συμπεριλαμβανομένου του δείκτη συνολικής χρηματιστηριακής πρωτοπορίας Admiral Shares Fund (VTSAX), το Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), το iShares Russell 3000 (IWVB) και το Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Ποιες είναι οι εταιρείες του Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund;
Με πάνω από το 23% του χαρτοφυλακίου της να επενδύει στον τομέα της τεχνολογίας, εταιρείες στο Vanguard Total Δείκτης χρηματιστηριακών κεφαλαίων Admiral Shares fund (VTSAX) περιλαμβάνουν Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc. A, και Alphabet Inc. ΕΝΑ.