Ορισμός μεσίτη πλήρους υπηρεσίας
Τι είναι ένας μεσίτης πλήρους υπηρεσίας;
Ένας μεσίτης πλήρους υπηρεσίας είναι μια άδεια χρηματοπιστωτική εταιρεία μεσιτών-εμπόρων που παρέχει μεγάλη ποικιλία υπηρεσιών στους πελάτες της, συμπεριλαμβανομένης της έρευνας και των συμβουλών, συνταξιοδοτικό σχεδιασμό, φορολογικές συμβουλές και πολλά άλλα. Φυσικά, όλα αυτά έχουν μια τιμή, όπως προμήθειες σε μεσιτείες πλήρους υπηρεσίας είναι πολύ υψηλότερες από αυτές των μεσιτών έκπτωσης.
Οι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης μπορούν να παρέχουν εμπειρογνωμοσύνη σε άτομα που δεν έχουν το χρόνο να είναι ενημερωμένοι σε περίπλοκα ζητήματα όπως φορολογικά ή σχεδιασμός περιουσίας; Ωστόσο, για όσους θέλουν απλώς να εκτελέσουν συναλλαγές χωρίς επιπλέον υπηρεσίες, εκπτωτικοί μεσίτες είναι ο δρόμος που πρέπει να ακολουθήσετε.
Βασικά Takeaways
- Ένας μεσίτης πλήρους υπηρεσίας παρέχει στους πελάτες του ένα ευρύ φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, έρευνας και συμβουλών.
- Οι πρόσθετες υπηρεσίες μπορούν να περιλαμβάνουν ανάλυση χαρτοφυλακίου και κατασκευή, σχεδιασμό ακινήτων, φορολογικές συμβουλές, πρόσβαση σε μετοχές IPO, πρόσβαση σε αγορές του εξωτερικού κ.ο.κ.
- Ενώ είναι ακριβότεροι από τους μεσίτες έκπτωσης, οι μεσίτες έκπτωσης συχνά απευθύνονται σε απλές υπηρεσίες εκτέλεσης για αυτοκατευθυνόμενους επενδυτές και εμπόρους.
Μεσίτης πλήρους υπηρεσίας εξηγείται
Οι μεσίτες πλήρους υπηρεσίας προσφέρουν εξατομικευμένη υποστήριξη και αλληλεπίδραση για τη διευκόλυνση των συναλλαγών, τη διαχείριση χαρτοφυλάκια, οικονομικός σχεδιασμόςκαι υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου για πελάτες. Οι πελάτες ανατίθενται σε μεμονωμένους χρηματιστές και/ή οικονομικούς συμβούλους. Αποτελούν το κύριο σημείο επαφής σε μια μεσιτική εταιρεία πλήρους υπηρεσίας.
Οι πελάτες μεσιτείας με πλήρη εξυπηρέτηση εκτιμούσαν την ευκολία να έχουν έναν προσωπικό μεσίτη να χειρίζεται όλες τις επενδυτικές τους ανάγκες. Είναι ένα ενιαίο κατάστημα για επενδύσεις και οικονομική διαχείριση. Οι περισσότερες εταιρείες πλήρους υπηρεσίας παρέχουν διαδικτυακές πλατφόρμες πρόσβασης και συναλλαγών. Οι αυτόνομοι επενδυτές τείνουν να επωφελούνται από αυτές τις προσφορές. Αυτές οι πλατφόρμες είναι φορτωμένες με θεμελιώδη έρευνα, εκτέλεση παραγγελιών και εργαλεία τεχνικής ανάλυσης.
Χρηματιστής και Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι
Οι χρηματιστές είναι πιστοποιημένοι επαγγελματίες που διαχειρίζονται επενδύσεις πελατών και διαχειρίζονται οικονομικές συμβουλές στους πελάτες και απαιτείται να περάσουν τις εξετάσεις της σειράς 7, σειρά 63 και σειρά 65 για να επιτύχουν αδειοδότηση. Μεσίτες που εργάζονται σε χρηματοπιστωτικές εταιρείες πρέπει επίσης να είναι εγγεγραμμένοι στο Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA). Οι αδειοδοτημένοι μεσίτες μετοχών αναμένεται να είναι άπταιστοι σε μετοχές, ομόλογα και δικαιώματα προαίρεσης.
Είναι σημαντικό να γίνει διάκριση μεταξύ χρηματιστή και χρηματιστικού συμβούλου. Οι χρηματιστές είναι πιο προσανατολισμένοι προς παροχή προϊόντων κινητών αξιών και υπηρεσιών που βασίζονται σε συναλλαγές, ενώ οι οικονομικοί σύμβουλοι καλύπτουν ένα ευρύτερο φάσμα υπηρεσιών που περιλαμβάνουν προγραμματισμό ακινήτων, οικονομικό σχεδιασμό και προϋπολογισμό, ασφαλιστικά προϊόντα, ακόμη και φορολογικές συμβουλές.
Πρόσθετα οφέλη από την πλήρη εξυπηρέτηση
Οι εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης διαθέτουν μεγάλα ερευνητικά τμήματα με αναλυτές που παρέχουν ιδιόκτητες λεπτομερείς αναφορές και συστάσεις για τους πελάτες. Έχουν επίσης τμήματα επενδυτικών τραπεζών που ενδέχεται να παρέχουν σε ορισμένους διαπιστευμένους πελάτες επενδυτές πρόσβαση σε ειδικά χρηματοοικονομικά προϊόντα, όπως π.χ. αρχικές δημόσιες προσφορές (IPOs), ομόλογα ανώτερης αξίας, προνομιούχες μετοχές, χρεωστικά μέσα, περιορισμένες εταιρικές σχέσεις και διάφορες εξωτικές και εναλλακτικές επενδυτικές ευκαιρίες. Αυτό είναι ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα των επιχειρήσεων πλήρους εξυπηρέτησης. Οι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης έχουν συχνά τη δική τους εσωτερική σειρά προϊόντων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, διαχείριση χαρτοφυλακίου, ασφάλιση, υπηρεσίες δανείων και ανταλλασσόμενα κεφάλαια (ETF). Όλες οι μεσιτείες πλήρους εξυπηρέτησης παρέχουν φυσικές τοποθεσίες γραφείου για επίσκεψη στους πελάτες.
