Definición del proceso de verificación

¿Qué es la verificación?

La verificación es el proceso de investigar a fondo a un individuo, empresa u otra entidad antes de tomar la decisión de seguir adelante con un proyecto conjunto. Una revisión de antecedentes es un ejemplo de un proceso de investigación para un empleado potencial. Una vez examinado, se puede tomar una decisión bien informada.

Los gerentes, inversionistas y analistas utilizan este proceso para identificar inversiones valiosas a través de un proceso conocido como debida diligencia. La debida diligencia requiere un examen detenido de los registros financieros de una empresa, el personal clave y el potencial de crecimiento antes de realizar una inversión o transacción propuesta con esa parte. Una vez que se haya examinado por completo, la inversión o el trato pueden continuar.

Comprender la verificación de antecedentes

El verbo "examinar" tiene su origen en la jerga británica del siglo XIX. Un caballo fue examinado minuciosamente por un veterinario antes de que se le permitiera correr, por lo que se podría decir que un paciente sometido a un examen fue examinado por un médico.

En el uso comercial moderno, la investigación de antecedentes se ha convertido en el proceso de examinar a una persona o empresa para determinar su solidez e integridad.

Ejemplos de verificación del mundo real

Los ejemplos de investigación de antecedentes aparecen con frecuencia en el contexto de los negocios y las inversiones. Por ejemplo, la junta directiva de una empresa examinará minuciosamente a un candidato para la empresa. CEO u otros puestos de alta dirección antes de tomar una decisión. O bien, una empresa examinará adecuadamente a un posible proveedor importante para determinar si ha llevado a cabo su negocio de manera eficiente y honesta en el pasado.

Como parte de su debida diligencia, un asesor de inversiones examinará una inversión potencial por su historial, calidad de gestión y potencial de crecimiento antes de recomendarla a los clientes.

La palabra investigación de antecedentes también se usa informalmente en muchas otras situaciones fuera de las finanzas. Un refugiado que busca asilo es examinado como parte de su proceso de solicitud. Los candidatos a la autorización de seguridad del gobierno son examinados para asegurarse de que no tengan un pasado accidentado. Un abogado examina un contrato para encontrar posibles errores en la letra pequeña, etc.

Requisitos para la verificación

Un proceso de investigación podría comenzar con la confirmación de los hechos. ¿El currículum del candidato al puesto es preciso al describir todas las habilidades y la experiencia que afirma? ¿El contratista llamado Worldwide Shipping tiene experiencia real en envíos a todo el mundo?

El proceso continúa con la verificación de la información. Se verifica la precisión de cada título, premio o certificación reclamada por un candidato.

Ya sea una persona, una empresa o un inversión que está siendo examinado, el proceso se vuelve más profundo y potencialmente más intrusivo a partir de ahí. Las verificaciones de historial crediticio, las verificaciones de antecedentes penales y las entrevistas personales con asociados pasados ​​y actuales son un juego limpio en el proceso de investigación.

El alto costo de la investigación

Si bien la investigación de antecedentes es importante para asegurarse de que se elijan opciones de calidad y se descarten las opciones deficientes, el proceso también puede ser oportuno y costoso. Como tal, a menudo se debe lograr un equilibrio entre los costos y los beneficios de la investigación de antecedentes. Según el sitio web de empleos Glassdoor, la organización promedio en los EE. UU. Gasta alrededor de $ 4,000 y 24 días para ocupar un puesto con un candidato calificado y completamente examinado.

La gran dependencia de los gobiernos de todo el mundo en la investigación de antecedentes ha generado algunas preocupaciones relacionadas tanto con el alto costo como con las largas demoras que pueden causar. El gobierno de los EE. UU. Ha emitido una serie de pautas para agilizar el proceso de investigación y reducir los costos. Por ejemplo, una recomendación es revisar los costos de cada procedimiento de investigación colocando menos porciones caras que tienden a descalificar a un mayor número de candidatos durante el inicio de la proceso.

Según informes de los periódicos australianos, unas 350.000 personas que trabajan para el gobierno australiano se someten a procesos de investigación para obtener sus puestos de trabajo. El costo para el gobierno osciló entre $ 300 por una autorización mínima y alrededor de $ 1,500 por una autorización de seguridad superior. Las vacantes que entonces requerían investigación incluían un coordinador del museo, un bibliotecario y un veterinario.

Cómo evaluar una inversión

La verificación de una posible inversión se conoce como diligencia debida. Este proceso de investigación implica la recopilación de datos y hechos sobre una empresa o emisor de valores y la revisión de los registros financieros disponibles. También se considera el desempeño anterior de la empresa y se debe comparar con la competencia; además, cualquier otra cosa que se considere material debe revisarse, como quiénes son el personal clave y otros grandes inversores. La debida diligencia es principalmente una forma de reducir la exposición al riesgo y garantizar la toma de buenas decisiones con los fondos disponibles. El proceso garantiza que los inversores conozcan todos los detalles de una transacción antes de aceptarla, incluidos los posibles riesgos o desventajas.

Para los inversores individuales, hacer la debida diligencia sobre una posible inversión en acciones es voluntario, pero recomendable. Para una inversión profesional en una empresa de nueva creación por una empresa de capital de riesgo (VC), por otro lado, debido La diligencia es esencial, especialmente cuando se trata de comprender el potencial de crecimiento y la salida de la startup. estrategia.

La debida diligencia se puede clasificar como "dura", que se refiere a profundizar en las cifras de los estados financieros; y diligencia debida "suave", que se preocupa más por las personas dentro de la empresa, su imagen de marca y su base de clientes.

Preguntas frecuentes

¿Qué es una verificación de crédito examinada?

Una verificación de crédito es una forma de investigación que se realiza al evaluar la solvencia de un prestatario potencial. Una persona que busque crédito, ya sea una hipoteca, un préstamo para automóvil o una nueva tarjeta de crédito, estará sujeta a a una verificación de crédito para examinar su capacidad para reembolsar el interés y el capital del préstamo o línea de crédito. Como tal, analizará datos como ingresos, activos, seguridad laboral y cantidad de otras deudas retenidas.

¿Qué significa examinado en inmigración?

Los recién llegados a un país, o aquellos que solicitan la ciudadanía, se someten a una investigación a través de una verificación de antecedentes para asegurarse de que serán ciudadanos honrados. Este proceso puede considerar cosas como actividades delictivas, deudas pendientes, perspectivas de empleo, estado de otros miembros de la familia, salud, etc.

¿Qué significa completamente examinado?

Totalmente examinado sugiere que una opción se ha sometido a un análisis completo y completo con una decisión objetiva tomada una vez finalizada.

¿Qué significa examinado en política?

Los candidatos políticos y las personas nombradas a menudo son examinados por el partido político o el cuerpo legislativo que los patrocina. Esto es para asegurarse de que tengan las habilidades o aptitudes adecuadas, así como que no haya esqueletos en su armario que puedan volver a perseguirlos.