Definición de fondo de acciones totales

¿Qué es un fondo de acciones totales?

Un fondo de acciones total es un fondo de inversión o un Fondo de inversion que contiene todas las acciones en un mercado seleccionado. Un fondo de acciones total busca replicar el mercado amplio al mantener las acciones de todos los valores que se negocian en un determinado intercambio, invierte en un determinado país o supera los umbrales básicos de tamaño o comercio volumen. Los fondos de acciones totales son ideales para inversores que desean exponerse al mercado de acciones en general a un bajo costo.

Cómo funcionan los fondos de acciones totales

Los fondos de acciones totales también se denominan fondos de índice del mercado de valores total o fondos de mercado totales. Estos fondos están diseñados para rastrear un índice amplio como el Wilshire 5000 o Russell 2000. Los inversores no pueden comprar acciones de un índice directamente, ya que el índice es simplemente una representación o medida del mercado. En cambio, algunos fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) están diseñados para reflejar las inversiones dentro de un índice en particular.

Diversificación

Un fondo de acciones total que está vinculado a un índice, llamado punto de referencia—Está diseñado para reflejar el renta variable dentro del índice subyacente. La cartera de un fondo de mercado total suele estar diversificada, ya que incluye las acciones de muchos tipos de empresas de grandes corporaciones establecidas, empresas medianas y pequeñas.

Gestionado pasivamente

Los fondos totales del mercado son pasivo inversiones, lo que significa que hay poca compra y venta de acciones dentro de la cartera de un fondo. Por el contrario, un activamente El fondo administrado típicamente involucraría a un administrador de cartera o un gestor de inversiones comprar y vender acciones para generar un rendimiento de la inversión que supere al mercado de valores en general.

Estrategia de inversión

Los fondos de acciones totales permiten el acceso al mercado de acciones en general, que incluye varios sectores o industrias. Los fondos de acciones totales se utilizan a menudo como parte de un comprar y retener estrategia de inversión, que generalmente se alinea con los inversores que buscan ganancias a largo plazo.

Los fondos de acciones totales también se pueden utilizar junto con la compra de acciones individuales. Por ejemplo, un inversor puede comprar un fondo de mercado total obteniendo una amplia exposición al mercado de valores. mientras se invierte simultáneamente en acciones individuales de las mejores empresas dentro de sectores.

Beneficios de los fondos de acciones totales

Estos fondos indexados súper amplios tienden a tener menos volatilidadO fluctuaciones de precios, que incluso índices grandes como el S&P 500 porque tienen acciones de muchas empresas. Como resultado, los fondos totales del mercado de valores pueden ayudar a reducir el riesgo de un inversionista de perder todo su dinero.

Por ejemplo, si un inversor compra una cantidad igual en las acciones de dos empresas y una de las empresas quiebra, se perdería el 50% del capital de la inversión. Por el contrario, los dólares de inversión dentro de un fondo de mercado total se distribuyen entre cientos o miles de acciones, lo que significa que si una empresa falla, la mayor parte del capital invertido no se perderá.

Dado que los fondos de acciones totales se administran pasivamente, tienden a tener tarifas o índices de gastos más bajos. Los fondos pasivos generalmente reflejan el índice subyacente y sin un administrador de cartera que compre y venda activamente acciones, hay tarifas más bajas asociadas con el total de fondos de acciones.

Los fondos de acciones totales también ofrecen transparencia, lo que significa que los inversores saben qué acciones poseen, ya que el fondo refleja el índice subyacente.

Ponderaciones de capitalización de mercado

Los fondos mutuos y los fondos indexados se pueden organizar de muchas formas diferentes. Quizás la forma más común es por capitalización de mercado, que es la abreviatura de capitalización de mercado. La capitalización de mercado se refiere al valor de los activos sobresalientes de una empresa. Comparte de valores. La capitalización de mercado se calcula multiplicando el número total de acciones en circulación de una empresa por el precio de mercado actual de una acción.

Una empresa con muchas acciones en circulación y un precio de acción alto tendría una gran capitalización de mercado mientras que una una empresa más pequeña con menos acciones en circulación y un precio de las acciones más bajo tendría un mercado más pequeño gorra. Por lo general, las empresas grandes y bien establecidas tienen una capitalización de mercado más alta que mediana capitalización o pequeña tapa compañías.

Los fondos de gran capitalización suelen invertir en empresas con una capitalización de mercado total de $ 10 mil millones o más. Las inversiones en empresas individuales no son iguales, y las empresas más grandes reciben más dólares de inversión. Los fondos de mediana capitalización suelen invertir en empresas con una capitalización de mercado total de entre $ 2 mil millones y $ 10 mil millones.

Los fondos de acciones totales pueden tener ponderaciones de cartera basadas de alguna manera en la capitalización de mercado, pero no necesariamente están ponderadas únicamente por capitalización de mercado. Los fondos de pequeña capitalización normalmente invierten en empresas con una capitalización de mercado total de menos de $ 2 mil millones. Algunas compañías de fondos mutuos incluso ofrecen micro-tapa fondos, que invierten en empresas con una capitalización bursátil total inferior a 50 millones de dólares.

Ejemplo de un fondo de acciones total

Uno de los fondos de acciones totales más grandes y más antiguos es Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX), que tiene aproximadamente $ 1.2 billones en activos bajo administración. Al 31 de marzo de 2021, VTSAX posee más de 3500 de las empresas más grandes que cotizan en el Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y Nasdaq. Al 30 de abril de 2021, VTSAX de Vanguard tenía un rendimiento anualizado de 10 años del 14.02%.

Para aquellos que no pueden pagar la inversión inicial de $ 3,000 requerida para el VTSAX, Vanguard también ofrece un fondo cotizado en bolsa (ETF) llamado Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). La versión ETF es similar a la VTSAX y cuesta el precio de una acción.

Existen otros fondos indexados totales del mercado disponible incluso de Schwab y BlackRock Inc.