¿Cuál es la cantidad mínima de dinero que puedo invertir en un fondo mutuo?

Algunos fondos mutuos permiten a los inversionistas comprar sin un mínimo, lo que significa que incluso $ 5, $ 10 o $ 100 pueden hacer que usted invierta. Aunque existen fondos mutuos sin mínimos, la mayoría de los fondos mutuos minoristas requieren un inversión inicial mínima de entre $ 500 y $ 5,000, con fondos de clase institucional y fondos de cobertura que requieren un mínimo de al menos $ 1 millón o más.

¿Qué es una inversión mínima?

Una inversión mínima es la cantidad más pequeña en dólares o acciones que un inversionista puede comprar cuando invierte en un valor, fondo u oportunidad específicos. A menudo,

los fondos de inversión requerirá una cantidad mínima para garantizar que tienen suficientes activos bajo administración (AUM) para lograr sus objetivos de inversión y cubrir los gastos generales. Esto significa que un inversor no puede invertir ni comprar la cantidad que desee; necesitan invertir o comprar al menos la cantidad mínima requerida. Algunos fondos prefieren atender a clientes más pequeños, con productos de inversión mínima baja, mientras que otras empresas prefieren inversiones mínimas más altas que están orientadas a personas con un patrimonio neto más alto.

Para los inversores principiantes, esta cantidad puede ser difícil de alcanzar y, a menudo, significa que todo el saldo de su cuenta se invierte en un solo fondo. Estos montos mínimos son establecidos por cada fondo como un medio para evitar que las pequeñas operaciones a corto plazo afecten los flujos de efectivo y la gestión diaria del fondo. El mínimo de cada fondo viene dictado por el estilo del fondo y su objetivo de inversión. Sin embargo, hay algunos fondos con mínimos más bajos que hacen que la inversión en fondos mutuos sea accesible para todos los inversores.

Ejemplos de inversión mínima

Kiplinger's recomienda algunos fondos que tienen montos mínimos de compra más bajos. Charles Schwab Corporation (SCHW) ofrece un amplio fondo de índice de mercado y una gran cantidad de fondos de fecha objetivo, cada uno con una compra inicial mínima de $ 100. Los inversores con la capacidad de invertir al menos $ 250 tienen acceso a muchos más fondos de muchas empresas diferentes. Por ejemplo, American Funds ofrece varios fondos sólidos en muchos sectores y estilos de inversión diferentes, todo a este precio. La mayoría de los fondos mutuos de la familia Dodge & Cox requieren un mínimo de $ 2,500, mientras que muchos fondos mutuos Vanguard necesitan $ 3,000 para comenzar. Mientras tanto, Fidelity ofrece varios fondos mutuos que tienen un mínimo de $ 0.

El mínimo de un fondo mutuo también varía según el tipo de cuenta. Algunas empresas tienen montos de compra iniciales más bajos para las cuentas IRA. Por ejemplo, T. Rowe Price (PRNEX) requiere una compra inicial mínima de $ 2,500 para sus fondos mutuos mantenidos en cuentas que no son de jubilación, pero solo $ 1,000 para cuentas de jubilación como las IRA. Planes de ahorro para la universidad y Ley de transferencias uniformes a menores (UTMA) las cuentas también suelen tener mínimos de fondos mucho más bajos, y algunas compañías de fondos incluso permiten que se alcance el mínimo mediante compras sistemáticas de tan solo $ 25 por mes.

Lo que los expertos tienen que decir: