Por qué un nuevo proyecto de 'Conozca a su cliente' es crucial para Blockchain

Agilizar los procesos de "Conozca a su cliente" (KYC) es uno de los beneficios clave de blockchainpara la industria de servicios financieros. El libro mayor distribuido funciona como un repositorio común para el historial de actividad de transacciones del cliente, y ahora se está probando para el uso de KYC.

A consorcio compuesto por un organismo gubernamental de Singapur y varios bancos, incluido HSBC Holdings plc (HSBC) y Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), ha completado una "prueba de concepto" para una cadena de bloques KYC. De acuerdo a informes, es el De la región de la ASEAN primera prueba de concepto para el uso de blockchain en un proyecto KYC. El prototipo se probó entre febrero y mayo de 2017 y funcionó sin problemas, incluso durante flujos de información de "gran volumen". Además, era seguro y "resistente a la intervención de terceros". (Ver también: Los bancos afirman que están construyendo cadenas de bloques. Ellos no están.)

El gobierno de Singapur se encuentra entre un número cada vez mayor de organizaciones que prueban la utilidad de blockchain para agilizar los procesos de KYC. Por ejemplo, la consultora Deloitte

desarrollado KYCStart (pronunciado como Kick Start) a principios de este año. La aplicación afirma reducir los costos de incorporación y monitoreo continuo. De manera similar, la empresa de servicios financieros R3 desarrolló una prueba de concepto para un registro KYC para clientes. debida diligencia y determinar una identidad válida. Por su parte, Singapur, que ya cuenta con una próspera industria de servicios financieros, se está posicionando como un centro para fintech innovación, y el proyecto actual lo coloca en una posición de liderazgo dentro de Asia.

Las regulaciones de "Conozca a su cliente" son costosas y engorrosas para los bancos, pero son necesarias para cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero (AML). Un estudio de Deloitte de 2014 calculó el costo de AML en $ 10 mil millones. Blockchain ofrece una solución a través de su libro mayor distribuido, que se puede utilizar para evitar la duplicación de esfuerzos entre los bancos miembros y proporciona una base de datos común del historial de transacciones de los clientes. También puede ayudar a eliminar la actividad delictiva. Por ejemplo, Inauguración como Chainanalysis e Identity Mind mina blockchain para identificar patrones de transacción.