Definición de penalidad monetaria civil (CMP)
¿Qué es una penalización monetaria civil (CMP)?
El término penalidad monetaria civil (CMP) se refiere a una multa impuesta a entidades que violan ciertas leyes y regulaciones. En finanzas, cualquier persona que cometa violaciones a las leyes y regulaciones de valores, incluidas las actividades ilegales, debe pagar a los CMP. Estas multas son impuestos y cobrados por el Comisión Nacional del Mercado de Valores (SEGUNDO).
Los CMP también son impuestos por otras organizaciones, incluidas agencias médicas, tribunales y agencias legales. Las sanciones son normalmente equivalentes a la cantidad de dinero que el infractor gana como beneficio de sus actividades. Como tal, estas multas pueden oscilar entre decenas de miles y millones de dólares.
Conclusiones clave
- Una sanción monetaria civil es una multa impuesta a entidades que violan ciertas leyes y regulaciones.
- En finanzas, cualquier persona que cometa violaciones a las leyes y regulaciones de valores debe pagar CMP.
- Las multas por infracciones financieras suelen ser impuestas por la Comisión de Bolsa y Valores.
- Las sanciones son normalmente equivalentes a la cantidad de dinero que el infractor gana como beneficio de sus actividades.
- Los CMP también son impuestos por otras agencias, incluidas organizaciones médicas, tribunales y agencias legales.
Cómo funcionan las sanciones monetarias civiles (CMP)
Existen leyes y regulaciones para proteger a las personas de los profesionales y corporaciones sin escrúpulos. En el ámbito financiero, hay una serie de agencias que supervisan y hacen cumplir estas regulaciones, incluida la SEC y Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA). Ellos aseguran que inversionistas tienen acceso a la información que necesitan para tomar decisiones acertadas, que los asesores financieros y otros que los profesionales mantengan sus responsabilidades fiduciarias, y que el mercado sea justo y transparente.
Aquellos que no cumplan con las regulaciones y violen estas leyes están sujetos a una serie de daños punitivos. Esto se aplica a personas que:
- Ejecutar abuso de información privilegiada
- Cometer fraude
- Manipular los requisitos reglamentarios
- Aumentar conscientemente el riesgo de pérdida para otros
- Violar las regulaciones para ganar ganancias
Los reguladores financieros tienen varias formas de sancionar a quienes desobedecen la ley, incluido llevarlos a los tribunales. Pero esa no es la única acción que tienen a su disposición. Además de buscar cargos penales, la SEC también puede imponer multas monetarias, que se denominan sanciones monetarias civiles. Estas multas se basan en el alcance de la infracción, por lo que alguien que lleve a cabo abuso de información privilegiada que da como resultado $ 1 millón en ganancias, generalmente es responsable del pago de $ 1 millón en CMP.
Las sanciones pecuniarias civiles máximas en SEGUNDO Las acciones de ejecución son $ 181,071 por violación para individuos y $ 905,353 por violación para entidades. Si un proyecto de ley presentado por un grupo bipartidista de senadores de los EE. UU., Que se llama Ley de Aplicación Más Fuerte de Sanciones Civiles de 2019, se convierte en ley, estas sanciones podrían aumentar a $ 1 millón por infracción para individuos y $ 10 millones por infracción para empresas. entidades.
Cualquier dinero recaudado por la SEC a través de las CMP se remonta directamente a los inversores u otras víctimas directamente afectadas por la infracción.
Consideraciones Especiales
Las sanciones monetarias civiles no se limitan solo a las infracciones de la ley de valores. También son impuestos por otras agencias gubernamentales a quienes cometen varios tipos de fraude. Por ejemplo, la Oficina del Inspector General puede imponer CMP a personas y organizaciones culpables de:
- Presentar reclamaciones fraudulentas de beneficios médicos
- Tomando sobornos
- Fraude relacionado con acuerdos, contratos y subvenciones gubernamentales
- Violar las pautas estatales y federales