Compra de precios de seguros de automóviles estimulados por la pandemia
La búsqueda de precios más bajos impulsó el comportamiento de los consumidores de seguros de automóviles más que cualquier otro factor en 2020, ya que las consecuencias financieras de la pandemia Covid-19 sacudieron a muchos hogares estadounidenses. Las grandes marcas de seguros de automóviles fueron las que más se beneficiaron, según el Estudio de compras de seguros de Estados Unidos de J.D. Power 2021 publicado recientemente.
Conclusiones clave
- La pandemia y sus consecuencias económicas hicieron que muchos consumidores cambiaran sus pólizas de seguro de automóviles o buscaran mejores tarifas.
- El 17% redujo su cobertura, el 15% buscó una nueva aseguradora y el 12% aumentó sus deducibles.
- El 12% se cambió a otro operador, y las aseguradoras de grandes marcas obtuvieron la mayor parte del negocio.
El desempleo es un factor determinante
La tasa de desempleo del 15% en EE. UU. Estimuló a muchos clientes a buscar pólizas con tasas más bajas una vez que comenzó la pandemia, encontraron los investigadores de J.D. Power.
Los consumidores que sufrieron un cambio en sus finanzas debido a la pandemia fueron en gran parte responsables de un aumento de seis puntos porcentuales en la actividad de compra de pólizas de seguros de automóviles.
En total, el 46% de los clientes de seguros de automóviles realizaron algún cambio en sus pólizas en 2020. El cambio más frecuente (17%) fue la reducción de la cobertura, informó el estudio. A esto le siguió la búsqueda de una nueva aseguradora (15%), aumentando deducibles (12%), o cambiar a otro operador (12%).
Marcas reconocidas cosecharon las recompensas
Las marcas conocidas de seguros de automóviles obtuvieron las mayores ganancias a medida que los clientes buscaban mejores ofertas, y las cinco aseguradoras más grandes disfrutaron de un aumento interanual del 3% en la migración de clientes, señaló el estudio.
En conjunto, las cinco principales aseguradoras representan aproximadamente el 60% de todos los seguros de automóviles. primas, según el estudio.
Estos gigantes son, en orden de primas escritas: State Farm, Geico de Berkshire Hathaway Group, Progressive, Allstate y USAA, de acuerdo con la participación de mercado de 2020 de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) reporte. State Farm lidera el grupo con más del 16% del mercado.
A pesar de casi $ 10 mil millones en publicidad anual para el consumidor por parte de la industria de seguros de automóviles, la migración fue impulsada principalmente por el conocimiento previo de las compañías y los precios, dijo J.D. Power. Los compradores que buscaban gangas encontraron poco más para diferenciar entre las empresas.
Pero la satisfacción del cliente aún varía
El estudio de J.D. Power también analizó qué tan satisfechos estaban los consumidores con sus aseguradoras. Liberty Mutual y Granja estatal empatado en el puntaje más alto entre las grandes aseguradoras, con 872 puntos de un posible 1,000. Pero Allstate, GEICO, y Agricultores no nos quedamos atrás. El promedio de las grandes aseguradoras fue 871. (USAA, que no está incluido en la clasificación debido a sus requisitos de membresía, obtuvo un puntaje de 902.)
Entre las aseguradoras de automóviles medianas, American Family encabezó la lista con una puntuación de 899, seguida de Amica Mutual en 891. El promedio de ese grupo fue de 858, lo que muestra una variación más amplia en la satisfacción que con las grandes aseguradoras.
