¿Qué pasaría si hubiera invertido $ 10,000 en los mínimos de la crisis financiera?

Imagínese que hubiera invertido $ 10,000 en el fondo de la crisis financiera de 2008 a 2009. Es posible que los resultados que encuentre a continuación no lo sorprendan en términos reales, pero la cantidad invertida es relativa en función de su situación financiera. Es el porcentaje de ganancia lo que es más importante porque ese número será el mismo para todo el mundo, asumiendo que los inversores invirtieron dinero en el mercado exactamente al mismo tiempo en este hipotético situación.

A continuación, además de ver cuánto dinero habría ganado, también analizaremos brevemente si es posible obtener el mismo tipo de rendimiento en los próximos 10 años.

S&P 500

El S&P 500 consta de aproximadamente 500 capa larga acciones (nunca son exactamente 500 acciones y la composición tiende a cambiar con el tiempo) que se enumeran en el bolsa de Nueva York o NASDAQ. La mayoría de los inversores y comerciantes se refieren al S&P 500 como un barómetro del mercado porque sus componentes representan gran parte de la actividad significativa que se produce a diario. El índice S&P 500 también es el índice que se utiliza generalmente para calcular la beta.

El fondo absoluto de la crisis financiera fue el 9 de marzo de 2009, cuando el S&P 500 llegó a 676,53.Para simplificar, lo llamaremos 676. Si tuviera $ 10,000 para invertir en ese momento, le habría comprado 148 acciones del SPDR S&P 500 ETF (SPY) a $ 67.95 (esto se redondea desde 147.17 asumiendo que podría haber agregado algunos extra dólares). A octubre de 2020, el S&P 500 se ubica en 3.477,13 y el SPY cotiza en 346,85 dólares.

• 3477.13 - 676 ​​= 2,801.13 para una ganancia del 414% o un aumento de 3.14x
• $ 346.85 - $ 67.95 = $ 278.90 para una ganancia de 410% o un aumento de 4.10x

Por lo tanto, manteniendo todas sus acciones, su inversión valdría $ 51,333.80. Bastante bueno para una inversión de $ 10,000. Y esto no incluye el rentabilidad por dividendo, que siempre está cambiando, pero actualmente se ubica en 1.75% para el índice S&P 500 y 1.65% para SPY.

DJIA

El Promedio Industrial Dow Jones tiene la intención de rastrear los 30 más fuertes blue-chip existencias en todo el mercado. Independientemente, el DJIA se situó en 6,507 el 9 de marzo de 2009. Una inversión de $ 10,000 con SPDR Dow Jones ETF (DIA) le habría comprado 153 acciones a $ 65.51 cada una. A octubre de 2020, el DJIA cotiza a 28.586,90.

• 28,586.90 - 6,507 = 22,079.90 para una ganancia del 339% o un aumento de 3.39x
• $ 285.93 - $ 65.51 = $ 220.42 para una ganancia del 336% o un aumento de 3.36x

Por lo tanto, manteniendo todas sus acciones, su inversión valdría $ 43,747.29.

Nasdaq

El Nasdaq es históricamente conocido por rastrear principalmente acciones de tecnología. Las acciones de tecnología en el Nasdaq varían entre tecnología y biotecnología con algunos otros tipos de empresas mezcladas también.

El Nasdaq Composite consta de aproximadamente 4.000 acciones. Ya sean acciones de tecnología o no, encontrará más empresas en crecimiento en el Nasdaq. Esto conducirá a mayores ganancias durante mercados alcistas y mayores liquidaciones durante mercados bajistas. El 9 de marzo de 2009, el Nasdaq cotizaba a 1.268,64. Una inversión de $ 10,000 en el ETF Nasdaq Composite ONEQ de Fidelity a $ 50.75 le habría comprado 198 acciones. A octubre de 2020, el NASDAQ cotiza a 11.579,94.

• 11,579.94 - 1,268 = 10,311.94 para una ganancia del 813% o un aumento de 8.13x
• $ 449.84 - $ 50.75 = $ 399.09 para un aumento del 786% o 7.86x

Por lo tanto, si tiene las 198 acciones, su inversión valdría 89.068,32 dólares.

Mirando hacia el futuro

Ya sea que sea alcista o bajista, no es probable que las probabilidades de que los rendimientos anteriores se repitan durante los próximos 10 años. Si cree que la economía está en un camino estable, está bien y todavía habrá un crecimiento por delante, pero las probabilidades de rendimientos superiores al 300% no son probables. Añadir Banco Central política, que está aumentando las tasas del Tesoro de nivel básico y provocando un equilibrio entre la renta fija y la renta variable en el mercado, y esas expectativas son más para retornos constantes de regreso a niveles históricos de 8% a 10%.

La línea de fondo

Si fue lo suficientemente inteligente como para estar en la parte inferior en 2009, lo hizo bien. Como tal, esto le brinda una línea de base mucho más alta para invertir en el futuro, pero no cuente con una repetición de los últimos 10 años. Sin embargo, para los inversores que deseen mantener el riesgo de sus inversiones en el S&P 500, Dow Jones o Nasdaq, los rendimientos constantes de una naturaleza promedio más histórica aún podrían generar ganancias sustanciales.