Robinhood vs. TD Ameritrade

Fundada en 2013, Robinhood es relativamente nuevo en el espacio de corretaje en línea. Ayudó a revolucionar la industria con una estructura de tarifas simple: operaciones sin comisiones en acciones, ETF, opciones y criptomonedas. Si bien eso era poco común en ese momento, hoy en día muchos corredores ofrecen operaciones sin comisiones. Aún así, los bajos costos y los requisitos mínimos de cuenta cero son atractivos para los nuevos operadores e inversores.

TD Ameritrade es producto de fusiones y adquisiciones de ex rivales que incluyen a National Agentes de descuento, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade y pensadores nadar. Fundada en 1975, es uno de los gigantes de la industria en la actualidad, con 11 millones de cuentas de clientes que suman más de

$ 1 billón en activos.

En nuestras revisiones de Mejores corredores en línea de 2020, Robinhood obtuvo puntajes más altos que TD Ameritrade en nuestras categorías Mejor para opciones y Mejor para bajo costo. Mientras tanto, TD Ameritrade puntuó mejor que Robinhood en todas las demás categorías, incluyendo Mejor general, Mejor para Principiantes, las mejores aplicaciones de comercio de acciones, lo mejor para operaciones diarias, lo mejor para operaciones internacionales, lo mejor para cuentas IRA y lo mejor para ETF.

En general, descubrimos que Robinhood es un buen lugar para comenzar como nuevo inversionista, especialmente si tiene una pequeña cantidad para invertir y planea comprar solo una o dos acciones a la vez. TD Ameritrade es un corredor mucho más versátil. Es una gran opción para todos los niveles de inversores y comerciantes autodirigidos que desean un conjunto completo de herramientas y una plataforma de negociación personalizable.

Usabilidad

Robinhood es fácil de usar y de navegar, pero esto puede ser una función de su simplicidad general. La aplicación móvil y el sitio web son similares en términos de apariencia y funcionalidad, por lo que es fácil moverse entre las dos interfaces. Aún así, no hay mucho que pueda hacer para personalizar o personalizar la experiencia. En lo que respecta a comenzar, puede abrir y financiar una nueva cuenta en unos minutos en la aplicación o el sitio web.

TD Ameritrade admite cuatro plataformas: una versión web, thinkorswim (su plataforma avanzada para comerciantes activos) y dos aplicaciones móviles: TD Ameritrade Mobile Trader y thinkorswim Mobile. Comenzar es sencillo y puede abrir y depositar fondos en una cuenta en línea o mediante la aplicación móvil. Hay una lista de "Cuentas más comunes" que le ayuda a elegir el tipo de cuenta correcto, o puede probar la práctica función "Buscar una cuenta".

Experiencia comercial

Experiencia de escritorio

Robinhood ofrece una plataforma fácil de usar, pero tiene una funcionalidad limitada en comparación con muchos corredores. No encontrará muchas opciones de personalización y no podrá realizar pedidos ni operar directamente desde el gráfico. El boleto comercial para acciones es intuitivo, pero las opciones comerciales son un poco más complicadas. Vale la pena señalar que la investigación de Investopedia mostró que los datos de precios de Robinhood estaban a la zaga de otras plataformas de tres a 10 segundos. Por supuesto, eso puede no ser un gran problema para los inversores que compran y mantienen, pero podría ser un problema para algunas personas.

Con la plataforma web de TD Ameritrade, puede personalizar el tipo de pedido, la cantidad, el tamaño y la metodología del lote de impuestos. La interfaz de thinkorswim es más intuitiva, más fácil de navegar y puede crear herramientas de análisis personalizadas utilizando thinkScript (su lenguaje de programación patentado). Es fácil realizar pedidos, preparar pedidos, enviar varios pedidos y operar directamente desde un gráfico. La transmisión de cotizaciones en tiempo real es estándar en todas las plataformas (incluido el móvil), y obtiene gratis Cotizaciones de nivel II si no es un profesional, una característica que no verá con muchos corredores.

Experiencia móvil

Robinhood tiene una aplicación móvil. TD Ameritrade ofrece dos: la aplicación móvil TD Ameritrade para principiantes y thinkorswim Mobile, diseñada para operadores activos. Si bien ambos corredores tienen aplicaciones bien diseñadas que son fáciles de usar y navegar, TD Ameritrade se destaca en términos de personalización y funcionalidad. Ambos corredores ofrecen cotizaciones en tiempo real en tiempo real para dispositivos móviles, y puede negociar las mismas clases de activos en dispositivos móviles que en las plataformas estándar.

Gama de ofertas

Robinhood admite una gama limitada de clases de activos: puede negociar acciones (sin cortos), ETF, opciones y criptomonedas. Sus ofertas de cifrado incluyen Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) y Litecoin (LTC). Los datos están disponibles para otras diez monedas. TD Ameritrade ofrece todas las clases de activos que esperaría de un gran corredor, incluidas acciones (largas y cortas), ETF, fondos mutuos, bonos, futuros, opciones sobre futuros y Forex. Proporciona acceso a criptomonedas, pero solo a través de futuros de Bitcoin.

Activo	Robin Hood	TD Ameritrade
Cautiverio	No	sí
ETF sin comisiones	Todos	Todos
Opciones complejas	sí	sí
Criptomoneda	sí	Sí (futuros de Bitcoin)
Forex	No	sí
Acciones fraccionarias	sí	No
Opciones futuras	No	sí
Futuros / Materias Primas	No	sí
Intercambios internacionales	No	sí
Fondos mutuos sin cargo ni cargo	0	1,955
OTCBB y Penny Stocks	No	sí
Robo Advisory	No	sí
Ventas cortas	No	sí

Tipos de orden

Con Robinhood, puede colocar órdenes de mercado, límite, stop limit, trailing stop y trailing stop limit en el sitio web y las plataformas móviles. No admite pedidos condicionales en ninguna de las plataformas. La base de costo predeterminada es primero en entrar, primero en salir (FIFO), pero puede solicitar cambiar eso.

TD Ameritrade ofrece una selección más amplia de tipos de órdenes, incluidos todos los sospechosos habituales, además de paradas finales y órdenes condicionales como una cancela la otra (OCO). No hay restricciones sobre los tipos de pedidos en la plataforma móvil, y puede organizar pedidos para ingresarlos más tarde en todas las plataformas. Es posible seleccionar un lote fiscal antes de realizar un pedido en cualquier plataforma.

Tecnología comercial

Robinhood no publica sus estadísticas comerciales, por lo que es difícil clasificar sus números de pago por flujo de pedidos (PFOF). Si bien el estándar de la industria es reportar el PFOF por acción, Robinhood usa una base por dólar. La compañía tampoco revela sus estadísticas de mejora de precios. Sin embargo, sus clientes objetivo tienden a comerciar en pequeñas cantidades, por lo que la mejora de precios puede no ser una gran preocupación.

El algoritmo de enrutamiento de pedidos de TD Ameritrade tiene como objetivo una ejecución rápida y una mejora de precios. Publica precio estadísticas de mejora que muestran que la mayoría de los pedidos comercializables obtienen un poco más de 1½ centavos por acción ($ 0.015) en mejora de precio, en promedio. TD Ameritrade recibe algo de PFOF pero afirma que su motor de ejecución de órdenes no lo prioriza. En el tercer trimestre de 2019, la compañía recibió un promedio de $ 0.0012 por acción en PFOF.

Costos

Las tarifas de negociación de Robinhood son sencillas: puede negociar acciones, ETF, opciones y criptomonedas de forma gratuita. TD Ameritrade ofrece comisiones de $ 0 por acciones en línea, opciones y operaciones de ETF para clientes con sede en EE. UU. (Hay una tarifa de opción de $ 0,65 por contrato). Cobra $ 44,99 por operaciones asistidas por intermediarios y $ 49,99 por fondos mutuos fuera de la lista sin cargo (Robinhood no ofrece operaciones asistidas por intermediarios ni fondos mutuos).

Tanto Robinhood como TD Ameritrade generan ingresos por intereses a partir de la diferencia entre lo que le pagan por su efectivo inactivo y lo que ganan por los saldos de los clientes. Con TD Ameritrade, puede transferir su efectivo a un fondo del mercado monetario para obtener una tasa de interés más alta. Ninguno de los corredores les da a los clientes los ingresos generados por los programas de préstamos de acciones.

Servicios de investigación

Las ofertas de investigación de Robinhood son limitadas. No hay evaluadores, herramientas relacionadas con la inversión ni calculadoras, y los gráficos son básicos. Aún así, las noticias están disponibles en varios medios, y puede acceder a la investigación de Morningstar si es cliente de Robinhood Gold (suscripción de $ 5 / mes).

TD Ameritrade ofrece una gran cantidad de servicios de investigación, incluidos evaluadores sólidos de acciones, ETF, fondos mutuos, ingresos fijos y opciones. También hay numerosas herramientas, calculadoras, generadores de ideas, ofertas de noticias e investigación profesional. La plataforma thinkorswim, en particular, ofrece gráficos personalizables, una variedad de herramientas de dibujo y una gran cantidad de indicadores y estudios técnicos.

Análisis de cartera

Las herramientas de análisis de cartera de Robinhood son algo limitadas, pero puede ver sus ganancias no realizadas y pérdidas, valor total de la cartera, poder adquisitivo, información de margen, historial de dividendos e impuestos informes. Los clientes de TD Ameritrade tienen acceso a información de margen y poder de compra en tiempo real, tasa interna de rendimiento y ganancias no realizadas y realizadas. Se puede acceder a los informes de impuestos mensuales directamente desde el sitio web y puede combinar las existencias desde fuera de su cuenta para obtener una vista general.

Educación

Los artículos educativos de Robinhood son fáciles de entender. Aún así, puede ser difícil encontrar lo que está buscando porque el contenido se publica en orden cronológico (y no hay un cuadro de búsqueda). No hay videos ni seminarios web, pero el podcast diario de 3 minutos de Robinhood Snacks ofrece algunos comentarios interesantes. TD Ameritrade proporciona una biblioteca sólida de contenido educativo, que incluye artículos, glosarios, videos y seminarios web. Tiene un promedio de más de 500 seminarios web al mes y alberga más de 1,500 eventos en vivo cada año.

Servicio al Cliente

Robinhood enruta su servicio al cliente a través de la aplicación y el sitio web (no puede llamar para pedir ayuda porque no hay un número de teléfono entrante). Sin embargo, puede reducir su problema de soporte si usa un menú en línea y solicita una devolución de llamada. TD Ameritrade tiene soporte telefónico 24/7 y chatbots en Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat y WeChat (en Asia). El chat en vivo es compatible con dispositivos móviles y un agente de servicio al cliente virtual, Ask Ted, brinda soporte automatizado en línea.

Seguridad

La seguridad de TD Ameritrade está a la altura de los estándares de la industria. Puede iniciar sesión en la aplicación con reconocimiento biométrico (facial o de huellas dactilares) y estará protegido contra pérdidas de cuenta debido a actividades no autorizadas o fraudulentas. TD Ameritrade cuenta con el exceso de seguro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) proporcionado por London aseguradoras, que otorga a cada cliente $ 149.5 millones de protección para valores y $ 2 millones de protección en efectivo. La seguridad técnica de Robinhood cumple con los estándares, pero carece del seguro SIPC en exceso. Sin embargo, su efectivo y valores están protegidos por un seguro estándar de SIPC, hasta $ 500,000 (incluidos $ 250,000 para reclamos en efectivo).

Hasta nov. En 2019, el Centro de Investigación de Robo de Identidad no reportó ninguna violación de datos significativa.

Nuestro veredicto

Con una aplicación y un sitio web sencillos, Robinhood no ofrece muchas comodidades. Pero si es nuevo en la inversión y está comenzando con un saldo pequeño, Robinhood podría ser un buen lugar para ganar experiencia antes de cambiarse a un corredor más versátil. Debido a sus ofertas educativas integrales, eventos en vivo y plataformas intuitivas, TD Ameritrade es nuestra mejor opción para principiantes. Su plataforma thinkorswim también convierte a TD Ameritrade en una buena opción para inversores más experimentados que estén interesados ​​en adoptar un enfoque activo de sus inversiones.