Bancos rusos amenazados con la eliminación de SWIFT

Como otro internacional sanción económica contra Rusia, en respuesta a su guerra contra Ucrania, las principales naciones occidentales se han comprometido a prohibir que varios grandes bancos rusos utilicen el RÁPIDO sistema. El resultado de esto sería aislar a Rusia de gran parte del sistema financiero internacional.

El objetivo, según una declaración conjunta emitida por los Estados Unidos, la Comisión Europea (el poder ejecutivo de la unión Europea, o UE), Francia, Alemania, Italia, el Reino Unido y Canadá el 2 de febrero. El 26 de enero de 2022 es "hacer que Rusia rinda cuentas y garantizar colectivamente que esta guerra sea un fracaso estratégico para Putin".

"Esto asegurará que estos bancos estén desconectados del sistema financiero internacional y perjudique su capacidad para operar globalmente", dijo el comunicado conjunto. Un día antes, el ministro de Finanzas francés, Bruno Le Maire, caracterizó la exclusión de Rusia de SWIFT como "el arma nuclear financiera".

Importancia de SWIFT

SWIFT, que significa Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, es una empresa independiente con sede en Bélgica, que proporciona un sistema de mensajería que vincula a más de 11 000 bancos e instituciones financieras en más de 200 países y territorios. Fundada en 1973, SWIFT permite a los bancos enviarse dinero entre sí. Utiliza códigos estandarizados y seguros que permiten a las instituciones enviar y recibir información, como instrucciones para transferir dinero a través de las fronteras.

Impacto en Rusia

"Esto [prohibir el acceso a SWIFT a los principales bancos rusos] garantizará que estos bancos estén desconectados de la sistema financiero internacional y dañar su capacidad de operar globalmente", según la declaración conjunta mencionado anteriormente.

Ursula von der Leyen, presidenta de la Comisión Europea, dijo que sacar a los bancos rusos del sistema evitar que realicen la mayoría de sus transacciones financieras en todo el mundo y bloquear efectivamente las exportaciones rusas y importaciones

Más específicamente, los bancos rusos no podrían realizar ni recibir pagos por actividades comerciales y financieras, lo que dificultaría gravemente, si no bloquearía, sus exportaciones de materias primas como el petróleo, el carbón y el gas natural. Las importaciones de Rusia de tecnologías clave como semiconductores y maquinaria para sus industrias también se verían interrumpidas, si no bloqueadas.

Las instituciones financieras rusas manejan alrededor de $ 46 mil millones en Divisas transacciones por día, aproximadamente el 80% de las cuales están denominadas en dólares estadounidenses. SWIFT maneja 42 millones remesas por día, de los cuales las instituciones financieras rusas representaron el 1,5% a partir de 2020.

En 2014, cuando el Reino Unido hizo un llamado a los líderes europeos para que consideraran cortar el acceso de Rusia a SWIFT en respuesta a la anexión rusa de Crimea, el ministro de finanzas de Rusia estimó que esta medida reduciría el poder adquisitivo de su país producto Interno Bruto (PIB) en un 5%. Un corte no solo terminaría con todas las transacciones internacionales, sino que también provocaría cambios en la moneda. volatilidad y causa masiva salidas de capital.

En 2014, excluir a Rusia de SWIFT se consideró una escalada importante que las naciones occidentales optaron por evitar. El primer ministro de Rusia en ese momento, Dmitry Medvedev, lo calificó como equivalente a “una declaración de guerra”.

Impacto en otros países

La exclusión de los bancos rusos de SWIFT infligirá daños colaterales a otros países, principalmente al interrumpir las exportaciones rusas de petróleo y gas. La UE, por ejemplo, depende de Rusia para el 40% de sus importaciones de gas natural.

Los bancos europeos se encuentran entre los mayores acreedores de Rusia y representan una parte significativa de los 121.000 millones de dólares que Rusia debe en total a los bancos extranjeros, según el Banco de acuerdos internacionales (BIS). La eliminación de Rusia de SWIFT afectará su capacidad para realizar los pagos de esa deuda.

'Efecto escalofriante'

Las potencias occidentales también anunciaron que impondrán medidas que buscan evitar que el banco central ruso utilice sus reservas internacionales para eludir las sanciones económicas.

Según un alto funcionario de la administración de Biden que mantuvo una llamada con los periodistas en condiciones de anonimato: “Esto demostrará que las supuestas sanciones de Rusia a prueba de su economía son un mito. El cofre de guerra de más de $ 600 mil millones de Rusia reservas extranjeras solo es poderoso si Putin puede usarlo".

Este funcionario agregó: "Inmediatamente verá caer un efecto escalofriante sobre el sector bancario ruso incluso más allá de lo que ya ocurrió. Ahora nos hemos centrado en las 10 instituciones financieras más grandes de Rusia, que poseen casi el 80% de los activos totales del sector bancario ruso".

Eficacia incierta del corte SWIFT

El impacto del corte de SWIFT es incierto. Rusia se ha enfrentado a sanciones económicas desde que arrebató Crimea a Ucrania en 2014, pero eso no ha impedido su actual guerra contra Ucrania. Corea del Norte está completamente aislada del sistema económico internacional, pero su régimen gobernante sigue sobreviviendo y sigue ampliando su arsenal de armas. Mientras tanto, Rusia podría expandir su comercio con China para eludir la red de transacciones internacionales basadas en dólares estadounidenses.

Contramedidas rusas

Desde 2014, Rusia ha promulgado varias contramedidas para minimizar los riesgos y el daño económico potencial de un corte de SWIFT. Si se eliminan los bancos rusos de los sistemas de pago de Visa y MasterCard, todas las transacciones nacionales podrían procesarse a través del Sistema Nacional de Tarjetas de Pago, conocido como Mir ("Mundo"), que ahora maneja alrededor del 24% de todas las tarjetas nacionales actas. Sin embargo, realizar transferencias internacionales sería arduo.

A medio plazo, SWIFT podría sustituirse a efectos domésticos por el sistema equivalente ruso para la transferencia de mensajes financieros (SPFS), creado por la Federación Rusa Banco Central en 2014. En 2020, el tráfico de SPFS se duplicó a casi 13 millones de mensajes, pero es pequeño en comparación con SWIFT. Más de 400 instituciones financieras se han unido a SPFS, en su mayoría bancos rusos, pero aún no se han unido los principales bancos extranjeros que operan en Rusia. Alrededor del 20% de todas las transferencias nacionales pasan por SPFS. Además, SPFS opera solo durante el horario laboral de lunes a viernes (SWIFT funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana) y limita los mensajes a 20 kilobytes.

El Sistema de pago interbancario transfronterizo chino (CIPS) podría ser una alternativa para los bancos rusos. Sin embargo, la parte de los chinos renminbi en finanzas internacionales es marginal: menos del 2% de los pagos globales, frente al 40% en dólares estadounidenses, y también muy por detrás del euro, los Libra británica, y el yen japonés. El sistema de pago CIPS es aproximadamente el 0,3% del tamaño de SWIFT.