Cómo utilizar la inteligencia artificial en sus inversiones en 2023
La inteligencia artificial (IA) es la simulación de la inteligencia humana mediante máquinas. Esto se logra mediante software que intenta replicar un proceso humano. Si bien la inteligencia artificial puede implicar aplicaciones muy sofisticadas, como ChatGPT de OpenAI (que puede conversar con los usuarios) o aplicaciones de conducción autónoma, la inteligencia artificial abarca una gama muy amplia de aplicaciones. Un término a menudo asociado con la inteligencia artificial del mercado financiero es algoritmos, que se refiere a un conjunto de instrucciones programadas que proporciona resultados a partir de los datos analizados por el programa. La inteligencia artificial en las inversiones y las finanzas adopta muchas formas, algunas de las cuales son relativamente sencillas.
Los fondos de cobertura y otras operaciones comerciales utilizan inteligencia artificial a un nivel muy alto para, por ejemplo, obtener las más mínimas ventajas en mercados en rápida evolución. Pero inteligencia artificial
También se utiliza ampliamente en finanzas e inversiones debido a su capacidad para procesar y analizar información de conjuntos de datos muy grandes. Además, la inteligencia artificial se puede utilizar para ayudar a elegir acciones, hacer predicciones sobre el movimiento del mercado, optimizar carteras, gestionar riesgos y obtener información personalizada. asesoramiento de inversión, gestión de estrategias de entrada y salida de operaciones y creación automática de una cartera personalizada que cumpla con criterios específicos de los inversores, como el riesgo. tolerancias. Analizaremos diversas formas en que cualquier inversor puede incorporar la inteligencia artificial a sus inversiones.Cómo utilizar la inteligencia artificial en su cartera
A continuación se muestran algunas formas en que los inversores habituales pueden utilizar la inteligencia artificial en sus carteras.
La selección de valores
Todas las empresas que cotizan en los mercados de valores estadounidenses tienen muchos puntos de datos que los inversores pueden utilizar para determinar qué acciones quieren comprar o vender. La inteligencia artificial permite a los inversores clasificar de manera eficiente estos datos para identificar acciones que cumplan con sus criterios. Examinadores de acciones son herramientas sofisticadas que permiten a los inversores filtrar acciones según criterios que pueden incluir puntos de datos fundamentales y técnicos, como ratios contables, capitalización de mercado, volumen de operaciones y medias móviles, por nombrar sólo algunos de los literalmente cientos de puntos de datos disponible. Si estás buscando comenzar con un evaluador de acciones, considere aprender a usar estas plataformas comenzando con una de las muchas versiones gratuitas que están disponibles, como ZACKS (NASDAQ).
Creación de cartera automatizada
Robo-asesores como frente de riqueza y Mejoramiento automatice el proceso tradicional de trabajar con un asesor para delinear objetivos de inversión, horizontes temporales y tolerancias de riesgo para crear una cartera que satisfaga las necesidades del inversor. Las carteras automatizadas guían al usuario a través de un cuestionario que luego califica a una cartera modelo que cumple con los criterios del inversor. Además del cuestionario y la puntuación de los modelos, estas plataformas también utilizan inteligencia artificial para determinar la combinación óptima de acciones individuales para la cartera. Además, las carteras automatizadas también están configuradas para automáticamente reequilibrar si las asignaciones objetivo de la cartera se alejan demasiado de la cartera seleccionada.
Negociación y gestión comercial
La capacidad de negociar mercados en un tiempo casi instantáneo y una gran potencia informática han dado lugar a la intermediación empresas que brindan a los clientes herramientas de entrada de pedidos muy sofisticadas que permiten a las computadoras monitorear la entrada comercial y salir. Esta gestión de pedidos puede ser muy sofisticada, pero un ejemplo sería utilizar herramientas para comprar una acción si cumple uno o varios criterios establecidos por el usuario, luego administrar una estrategia de salida que podría implicar una orden condicional, como usar un stop o un nivel rentable para salir de una posición en función de lo que el mercado hace. El uso diligente de la IA para el comercio y la gestión comercial, si se usa correctamente, puede reducir en gran medida el aspecto emocional del comercio. Este artículo sobre psicología comercial. analiza por qué lidiar con sus emociones es importante tanto para los comerciantes como para los inversores.
Optimización de cartera
La IA es una buena herramienta para la optimización de la cartera. Permite a los inversores identificar una cartera que se ajuste a sus necesidades específicas en relación con la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal. Además, una vez que se ha seleccionado una cartera, la IA se puede utilizar junto con la teoría de carteras moderna para crear una cartera de acciones que se encuentre en el mercado. frontera eficiente, lo que aumenta la rentabilidad en relación con el riesgo.
Interpretación de datos y predicciones
La idea es desarrollar algoritmos de inteligencia artificial que permitan predecir dónde irá una acción u otro valor con el fin de obtener ganancias. Si bien muchos desarrollan algoritmos que utilizan IA para tomar decisiones comerciales o de inversión, no todos los modelos son correctos. Los administradores de dinero activos están tratando de superar los índices generales del mercado, y algunos lo hacen, mientras que otros no. Si cree que los ciclos se repiten, por ejemplo, puede utilizar herramientas de inteligencia artificial para identificar estos ciclos. La entrada de órdenes basada en una herramienta de análisis técnico es otra posible área donde la IA podría ayudar a realizar entradas y salidas automáticas.
Gestión de riesgos
Se han discutido varias técnicas de gestión de riesgos, como el uso de IA junto con tecnologías modernas. teoría de la cartera y la frontera eficiente, y el uso de opciones de órdenes sofisticadas para gestionar el riesgo en activos vientos alisios. Sin embargo, la IA también se puede utilizar para reducir la sobreexposición a acciones individuales en una cartera (como cuando varios administradores tienen la misma misma acción en diferentes clases de activos en la misma cartera), o para establecer estrategias de opciones automatizadas para ayudar con el riesgo. gestión.
Cómo los Robo-Advisors utilizan la inteligencia artificial
A través de la creación automatizada de carteras, robo-asesores automatice el proceso tradicional de trabajar con un asesor para delinear objetivos de inversión, horizontes temporales y tolerancias de riesgo para crear una cartera que satisfaga las necesidades del inversor. Las carteras automatizadas guían al usuario a través de un cuestionario que luego califica a una cartera modelo que cumple con los criterios del inversor. Además del cuestionario y la puntuación de los modelos, estos también utilizan la inteligencia artificial. plataformas para determinar la combinación óptima de acciones individuales para la cartera, que a menudo es logrado usando teoría moderna de la cartera. Además, las carteras automatizadas también están configuradas para automáticamente reequilibrar si las asignaciones objetivo de la cartera se alejan demasiado de la cartera seleccionada.
Pasos necesarios para utilizar la inteligencia artificial en sus inversiones
Como hemos ilustrado, la IA en la inversión abarca muchas herramientas que pueden utilizar inversores y comerciantes profesionales e individuales. Si desea incorporar el uso de IA en sus inversiones o operaciones, puede considerar seguir los pasos que se detallan a continuación.
Paso 1: comprenda sus objetivos financieros
El primer paso es el mismo para todos los inversores, que es comprender sus objetivos financieros para poder avanzar con una estrategia de inversión que se ajuste a sus necesidades.
Paso 2: elija su método de inversión
A continuación, debe determinar si utilizará un robo-advisor que haga gran parte del trabajo o invertirá por su cuenta. Si opta por un robo-advisor, la tecnología de inteligencia artificial del asesor hará la mayor parte del trabajo pesado. Esto implica el cuestionario, la propuesta del modelo y la gestión del portafolio.
Paso 3: seleccione una estrategia de inversión
Quienes toman sus propias decisiones de inversión deben determinar su estrategia de inversión para comprender los tipos de acciones que desean en su cartera. Los inversores también podrían utilizar modelos sugeridos por robo-advisors, a menudo disponibles de forma gratuita, para ayudar a determinar la combinación de clases de activos para su cartera. Se trata de utilizar la IA para ayudar a establecer una estrategia que se gestionará individualmente.
Paso 4: identifique sus herramientas de inversión
Para quienes toman sus propias decisiones de inversión, los evaluadores de acciones probablemente serían herramientas de inteligencia artificial útiles a la hora de elegir acciones individuales para su cartera. Los evaluadores de acciones a menudo tienen pantallas preestablecidas para ayudar al usuario a comenzar a filtrar las acciones a considerar.
Paso 5: comience a administrar su cartera
Una vez que la cartera esté en funcionamiento, es posible que los inversores quieran utilizar herramientas automatizadas para ayudar a gestionar sus posiciones en los puntos de entrada y salida. También es posible que quieran considerar refinar aún más sus búsquedas en la pantalla de acciones y aprender cómo pueden usar el frontera eficiente para crear una cartera construida tanto para rendimientos favorables como para el nivel más bajo de riesgo posible.
¿Qué es la inteligencia artificial (IA)?
Inteligencia artificial (IA) se refiere al uso de máquinas para simular la inteligencia humana. La IA se logra mediante computadoras y software, y utiliza análisis de datos y algoritmos basados en reglas. Puede implicar aplicaciones muy sofisticadas y abarcar una gama muy amplia de aplicaciones. La inteligencia artificial en inversiones y finanzas adopta muchas formas, pero la enorme cantidad de datos disponibles sobre los mercados financieros y los precios de los mercados financieros ofrece muchas oportunidades para aplicar la IA a la inversión y comercio.
¿Qué tipo de datos financieros analiza la IA?
La IA puede analizar casi cualquier información financiera. Esto incluye datos fundamentales, como las ganancias de una empresa, el flujo de caja y cualquier otro dato que pueda afectar el precio de las acciones. Este artículo, ¿Qué son los fundamentos bursátiles?, proporciona más información sobre qué son los datos fundamentales y cómo se utilizan. La inteligencia artificial también se utiliza en análisis técnico herramientas, que incluyen datos relacionados con el número de acciones negociadas y otros criterios matemáticos relacionados con la actividad de precios pasada.
¿Invertir con IA es adecuado para principiantes?
¡Absolutamente, la IA es adecuada para principiantes! Los robo-advisors suelen ser el primer paso para los inversores principiantes, y estas plataformas dependen en gran medida de la IA. Si bien parte de la inteligencia artificial representa tecnología de punta y la capacidad de comprender y procesar el lenguaje, gran parte de ella es mucho más intuitiva. En inversiones, como en la selección de acciones, la IA permite a los inversores filtrar las acciones que cumplen con sus criterios de manera mucho más sencilla a través de filtros de acciones. Estos evaluadores aplican la misma inteligencia que aplicaría un individuo, pero pueden hacerlo de manera mucho más rápida, eficiente y precisa que un humano. Cualquier inversor, incluso un principiante, se beneficiaría de estos filtros de acciones potentes y fáciles de usar, así como de otras herramientas de inversión de IA.
¿Es seguro invertir con IA?
Es seguro utilizar la IA, pero las aplicaciones de IA para los mercados financieros son tan buenas como la calidad de la aplicación de IA y la capacidad del individuo para utilizarla. Las herramientas de inteligencia artificial para los mercados financieros se pueden utilizar para identificar acciones riesgosas o seguras, por lo que la seguridad relativa es una función de las decisiones que toma el inversor en relación con el riesgo y la recompensa de las diferentes acciones. Utilizar la teoría de carteras moderna para encontrar una cartera de acciones que maximice las ganancias y minimice el riesgo es otra herramienta segura para tomar decisiones de inversión. Los algoritmos defectuosos y la posibilidad de movimientos relacionados con un gran número de inversores que utilizan la misma información generada por IA son riesgos potenciales del uso de IA para invertir.
La línea de fondo
Lo sepas o no, el vínculo entre la IA y la inversión llegó para quedarse. Incluso si usted mismo no utiliza la IA directamente, los administradores de carteras y fondos utilizan la IA de múltiples maneras, y su inversión Es probable que el asesor también esté utilizando las mismas herramientas que utilizan los robo-advisors para ayudar a determinar la tolerancia al riesgo y la mejor cartera para sus clientes. clientela. Afortunadamente, las herramientas de IA para invertir ahora están ampliamente disponibles para los individuos.
Si es un inversor activo y práctico, utilizará la IA en más de una forma para gestionar su cartera y tomar decisiones sobre compras. y ventas, y gestionar posiciones comerciales, por lo que es importante comprender y mantenerse al tanto de los desarrollos en la IA y la inversión. espacio. Por lo tanto, los inversores deberían analizar las diversas herramientas de inversión que utilizan IA en su plataforma existente para asegurarse de que sean suficientes para sus necesidades. De lo contrario, es posible que los inversores quieran considerar un corredor diferente con herramientas de inversión de IA más sólidas o complementar su plataforma de corredor con software de inversión de IA de terceros; un ejemplo sería utilizar un evaluador de acciones independiente para elegir acciones.
