Los 4 mejores fondos mutuos de asignación conservadora
Los fondos mutuos de asignación de activos han ganado popularidad entre los inversores, ya que estas inversiones conjuntas ofrecen una forma sencilla de acceder a múltiples clases de activos dentro de un solo fondo administrado profesionalmente. Una amplia gama de asignación de activos Existen fondos que van desde los ultraconservadores hasta los muy agresivos, y cada uno de ellos puede utilizarse como una participación única o una asignación parcial para inversores individuales. Los fondos de asignación conservadores consisten en acciones y valores de deuda, así como efectivo y efectivo. equivalentes, con un enfoque en la preservación del capital principal a través de una mayor deuda y efectivo inversiones. Inversores con inquietudes sobre la volatilidad del mercado, o aquellos que deseen generar ingresos de todos o parte de sus carteras, pueden utilizar fondos de asignación conservadores para cumplir los objetivos de inversión con facilitar.
Si bien los fondos mutuos de asignación conservadora ofrecen un respiro de las fluctuaciones violentas en las inversiones de gran capital, no son adecuados para todos los inversores. Mantienen una mayor concentración de activos totales en bonos y efectivo, lo que reduce la oportunidad para que los inversores logren una revalorización del capital a largo plazo. Además, algunas tenencias de bonos e inversiones en efectivo tienen dificultades para mantenerse al día con las crecientes tasas de inflación, lo que hace que los rendimientos de los fondos de asignación conservadores sean mínimos en ocasiones.
Sin embargo, los inversionistas interesados en mantener el saldo de capital de una cartera de inversiones con el potencial de generar ingresos a través de Los dividendos y los intereses pueden encontrar los fondos de asignación conservadores más apropiados como parte o como una sola participación dentro de una inversión. portafolio. Varios fondos de asignación de activos conservadores están disponibles para los inversores a través de proveedores de fondos mutuos reconocidos, incluidos Vanguard, American Funds, T. Rowe Price y Thrivent, cuyos fondos se muestran aquí. Toda la información estaba actualizada a partir de octubre. 4, 2018.
Fondo equilibrado administrado por impuestos de Vanguard (VTMFX)
El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund es un fondo mutuo de asignación conservadora que se pone a disposición de los inversores a través del Vanguard Group. Establecido en 1994, este fondo mutuo busca brindar a los inversionistas retornos eficientes en impuestos generados por exento de impuestos renta, revalorización del capital a largo plazo y renta imponible corriente en una cantidad modesta. Por lo general, los $ 4.50 mil millones en activos del fondo se invierten por igual entre los segmentos de mediana y gran capitalización del mercado de valores de EE. UU. Y los bonos municipales exentos de impuestos federales. Un mínimo del 75% de todas las propiedades municipales están calificadas en una de las tres categorías principales de calificación crediticia, y el resto se invierte en acciones ordinarias.
El fondo mutuo ha logrado una tasa de rendimiento anual promedio del 7.60% desde su inicio, y su índice de gastos de 0.09% es 89% más bajo que el promedio de fondos de asignación conservadores similares, según Vanguard. Se requiere una inversión inicial mínima de $ 10,000 por parte de los inversores. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) y Alphabet Inc. (GOOGL).
Fondo de ingresos con ventajas fiscales de American Funds (TAIAX)
El Fondo de ingresos con ventajas fiscales de American Funds se ofrece a los inversores a través de la familia de fondos mutuos de American Funds y se estableció en 2012. Este fondo de asignación conservador tiene como objetivo ayudar a los inversores a aumentar sus activos y también a obtener algunos ingresos exentos de impuestos. La combinación de inversiones del fondo mutuo consta de varias ofertas de American Funds con diversas combinaciones y ponderaciones, la mayoría de las cuales buscan generar ingresos a partir de sus inversiones subyacentes. Los administradores de fondos del American Funds Tax-Advantaged Income Fund centran las selecciones de inversión en acciones que pagan dividendos al incluir fondos de crecimiento e ingresos, fondos de ingresos de acciones, fondos equilibrados y fondos de bonos.
El fondo mutuo ha generado un 7,9% en rendimiento anual promedio desde su inicio y tiene un índice de gastos del 0,75%. El fondo requiere una inversión inicial de $ 250. Las principales tenencias dentro del fondo mutuo incluyen el Fondo de bonos exentos de impuestos de Estados Unidos, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund y Washington Mutual Investors Fondo.
T. Fondo de ingresos de estrategia personal de Rowe Price (PRSIX)
La t. Rowe Price Personal Strategy Income Fund se estableció en 1994. El equipo de gestión del fondo busca proporcionar a los inversores el mayor rendimiento total a lo largo del tiempo, centrándose en las selecciones de inversión primero en los ingresos y en segundo lugar en el crecimiento del capital. Aproximadamente el 40% de los $ 2,27 mil millones de activos del fondo se invierten en acciones, y el resto se distribuye entre bonos, valores del mercado monetario y efectivo. En algunos casos, el fondo puede ajustar la ponderación de una clase de activo específica en función de las condiciones o perspectivas actuales del mercado.
La t. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ha logrado una tasa de rendimiento anual promedio de 7,50% desde su inicio y tiene una tasa de gastos de 0,60%. El fondo requiere una inversión inicial mínima de $ 2,500. Las principales empresas entre las posiciones del fondo incluyen Alphabet, Amazon.com y Boeing Co. (licenciado en Letras).
Fondo Thrivent Diversified Income Plus (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund es un fondo mutuo de asignación conservadora establecido en 1997 y puesto a disposición de los inversores a través del grupo de inversión Thrivent. El fondo mutuo busca proporcionar ingresos a los inversionistas mientras mantiene un revalorización del capital a largo plazo. Los $ 901,10 millones en activos del fondo se invierten en una combinación de valores de capital y valores de deuda, con la porción de capital, enfocada en acciones ordinarias, acciones preferentes y acciones convertibles. Los valores de deuda mantenidos dentro del fondo pueden ser de cualquier calidad crediticia y vencimiento de cualquier duración y pueden incluir bonos, pagarés, obligaciones u otras obligaciones de deuda de alto riesgo. Los administradores de fondos también pueden invertir en alternativas de fondos negociables en bolsa a su discreción.
Desde su creación, el Thrivent Diversified Income Plus Fund ha generado un rendimiento promedio anualizado a 10 años del 6,93% y tiene un índice de gastos del 0,78%. El fondo requiere una inversión inicial mínima de $ 2,000. Las principales tenencias dentro del fondo mutuo incluyen la transferencia convencional a 30 años de la Asociación Hipotecaria Nacional Federal y el Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.