7 JPM -ile kuuluvad ettevõtted

JPMorgan Chase & Co. (JPM) on ülemaailmne finantsteenuste valdusettevõte ja koguvara poolest USA suurim pank. Ettevõte uurib oma päritolu juba aastast 1799, mil New Yorgis asutati The Manhattan Co. Panga praegune vorm on üles ehitatud enam kui 1200 eelkäija asutuse, sealhulgas JP Morgan & Co., The Chase Manhattan Bank, Bank One ja paljude teiste alustele. Täna, JPMorgan pakub tarbijapangandust, investeerimispangandus, kommertspangandus, varahaldus ja muud teenused. See tegutseb nelja teatatud ärisegmendi kaudu, sealhulgas tarbija- ja kogukonnapangandus; Ettevõtete ja investeerimispank; Kommertspangandus; ning vara- ja varahaldus. Aastal teenis ettevõte netotulu 29, 1 miljardit dollarit 119, 5 miljardi dollari netotulust. Selle turuväärtus oli 10. juuli 2021 seisuga 471,6 miljardit dollarit.

Enam kui kakssada aastat pärast The Manhattan Co. asutamist jätkab JPMorgan arenemist ja laienemist. Selle praegune nimi on kahe panga ühinemise tulemus 2000. aastal. Järgmise kümnendi jooksul omandatud ettevõtted suurendasid panga koguvara, aidates sellest saada Ameerika suurim kommertspank. Mõned neist omandamistest leidsid aset keset

2007-2008 finantskriis. USA valitsuse nõudel viis JPMorgan selle aja jooksul läbi kaks suurt omandamist, et aidata USA finantssektoril vältida kogu süsteemi kokkuvarisemist. Teised on aidanud laiendada panga ülemaailmset tegevust.

Allpool vaatleme üksikasjalikumalt 7 JPMorgani kõige olulisemat omandamist. Ettevõte ei anna jaotust selle kohta, kui palju kasumit või tulu iga omandamine praegu annab.

JPMorgan & Co. Inc. / Chase Manhattan Corp.

• Ettevõtte liik: pangandus ja finantsteenused
• Ostuhind: 30,9–38,58 miljardit dollarit
• Omandamise kuupäev: sept. 13, 2000 (välja kuulutatud)

Panga praegune nimi JPMorgan Chase & Co. sai alguse JPMorgan & Co. Inc. ühinemisel. ja The Chase Manhattan Corp. aastal 2000. JPMorgan & Co. asutati esmakordselt New Yorgis 1871. Chase Manhattan Corp. pärineb Chase National Bankist, mis loodi esmakordselt Manhattanil 1877. Avaldatud hinnangud ühinemise dollari väärtusele on vahemikus 30,9–38,58 miljardit dollarit. Sellegipoolest tekkis ühinemisel ettevõte, mille varade kogumaht oli umbes 660 miljardit dollarit, muutes selle Citigroup Inc. järel USA suuruselt kolmandaks pangaks. (C), 800 miljardi dollariga ja Bank of America Corp. (BAC), 680 miljardi dollariga. Tehing sidus ka Chase sündikaatlaenude frantsiisi ja riskikapitali divisjoni JPMorgan Chase'i kasumliku privaatpanganduse divisjoniga 400 miljardi dollari väärtuses hallatavate varadega (AUM). Sellest ajast alates on JPMorgan Chase & Co -st saanud USA suurim pank, mille koguvara on ligikaudu 3,2 triljonit dollarit.

Bank One Corp.

• Ettevõtte liik: pangandus ja finantsteenused
• Ostuhind: ligikaudu 58 miljardit dollarit
• Omandamise kuupäev: 1. juuli 2004 (lõpetatud)

Bank One otsib oma päritolu Ohio esimese Banci grupi moodustamisest 1968. First Banc Group laienes teiste pankade omandamisega, kõigepealt Ohios ja seejärel mitmes teises osariigis, sealhulgas Arizonas, Colorado, Indiana, Texas, Utah ja Wisconsin. Hiljem nimetas ettevõte end ümber Bank One Corp. enne kui JPMorgan Chase & Co. omandas selle 2004. Ühinemine, millest teatati esmakordselt 2004. aasta jaanuaris, muutis JPMorgan Chase'i USA suuruselt teiseks pangaks, mille koguvara on 1,1 triljonit dollarit, mis on lihtsalt häbelik Citigroupi 1,2 triljoni dollari eest. Bank One omandamine aitas tugevdada JPMorgani jaepangandust ja andis sellele ulatuse konkureerida Citigroupiga agressiivsemalt. Tehingu üksikasjad näitasid selgelt, kes hakkab peagi hiiglaslikku panka juhtima. Leping nägi ette, et Bank One'i esimees ja tegevjuht (tegevdirektor), Jamie Dimonist saab president ja tegevjuht (COO) ja lõpuks 2006. aastal JPMorgani toonase tegevjuhi William Harrison Jr. Hr Dimon asus 31. detsembril 2005 tegevjuhi ja aasta hiljem juhatuse esimehe rolli. Kui teda peetakse riigi silmapaistvamaks pangandusjuhtiks, jääb ta nendele ametikohtadele ka täna.

The Bear Stearns Companies Inc.

• Ettevõtte liik: investeerimispangandus
• Ostuhind: 1,4 miljardit dollarit
• Omandamise kuupäev: 31. mai 2008

The Karu Stearns Ettevõtted Inc. asutati 1923. See elas üle börsikrahh 1929 ja sellele järgnenud suur depressioon. 2000. aastate alguseks oli Bear Stearnsist saanud Wall Streeti üks suurimaid ja hinnatumaid investeerimispanku. Kuid see prestiiž kadus kiiresti väärtpaberistamine riskantsete võlainstrumentide ja tugevalt võimendatud positsioonide tõttu, mis õhkasid hüpoteeklaenude lagunemise ja ülemaailmse finantskriisi ajal aastatel 2007–2008. 2008. aasta kevadel pankroti äärel olnud Bear Stearns oli sunnitud valima finantskrahhi või JPMorgani ülevõtmispakkumise vastuvõtmise vahel.USA valitsus, olles mures kogu USA finantssektori võimaliku kokkuvarisemise pärast, mängis suurt rolli JPMorgani Bear Stearnsi ülevõtmise hõlbustamisel. Ülevõtmist hõlbustas Föderaalreservilt saadud 30 miljardi dollari suurune päästelaen Beari vähemlikviidsete varade rahastamiseks, näiteks hüpoteekväärtpaberid, mida pank ei suutnud müüa. See ebatavaline Fed -laen tagas selle, et JPMorgan ei kannataks kahju, kui nende varade väärtus langeb.Siiski, tulemüük tehing ei pruugi tasuda nii hästi kui oodatud. 2015. aastal ütles tegevjuht Jamie Dimon, et pank pidi juba välja maksma 19 miljardit dollarit, et lahendada kriisiga seotud kohtuasju, kusjuures 70% need kulud, mis tulenevad Bear Stearnsist ja Washington Mutualist, mis on teine ​​hädas finantsasutus, mille JPMorgan omandas kriis.

Washington Mutual Inc.

• Ettevõtte liik: Hoiu -laenuühistu
• Ostuhind: 1,9 miljardit dollarit
• Omandamise kuupäev: sept. 25, 2008

Washington Mutual loodi esmakordselt Seattle'is 1889. aastal nime all Washington National Building Loan and Investment Association. The hoiu -laenu pank, mis pakkus tšeki- ja hoiukontosid, eluasemelaene ja muid laene, sai Washingtoni vastastikuseks hoiupangaks 1917. aastal. See laienes kahekümnendal sajandil, omandades teisi finantsasutusi ja oli 2008. aastaks tõusnud USA suurimaks hoiu- ja laenupangaks. Kuid nagu Bear Stearns, alistus Washington Mutual finantskriisi stressile, kannatades hoiuste väljavõtmise laine, mis lõppes selle ülevõtmisega föderaalse hoiusekindlustuse korporatsiooni poolt. (FDIC). See tähistas USA ajaloo suurimat panganduskrahhi. 2008. aasta septembris omandas JPMorgan Washington Mutuali pangaoperatsioonid FDIC -lt 1,9 miljardi dollari eest. Tehing muutis JPMorgani riigi suurimaks depositooriumiks. Kuid nagu Bear Stearnsi omandamisel, oli JPMorgan hiljem sunnitud kandma ootamatuid tasusid ja kulusid, mis olid seotud suurte kohtuasjadega.

Grupp Cazenove

• Ettevõtte liik: börsimaakler ja investeerimispank
• Ostuhind: 1,7 miljardit dollarit
• Omandamise kuupäev: nov. 19, 2009 (välja kuulutatud)

Ühendkuningriigis asuv Cazenove pärineb aastast 1819 ja on mõne selle riigi suurima ettevõtte, samuti Inglismaa kuninganna ettevõtte vahendaja. Esmakordselt ühendas Cazenove jõud JPMorganiga 2004. aasta lõpus, kui viimane ostis Ühendkuningriigis 50% osaluse, luues kahe ettevõtte vahel 50-50 ühisettevõtte. Tehing sisaldas võimalust JPMorganil osta ülejäänud ettevõte. JPMorgan kasutas seda võimalust 2009. aasta novembris ja nõustus tasuma ülejäänud osaluse eest 1,7 miljardit dollarit. Kuigi Cazenove'i investeerimispanganduse üksus oli pärast esialgset ühisettevõtet juba teinud tihedat koostööd JPMorgani tegevusega, tehingu tulemuseks oli kombinatsioon pankade muudest osadest, nagu aktsiad ja uuringud, mida hakati kasutama nime all JPMorgan Cazenove. JPMorgan Cazenove opereerib täna kolme põhitegevust: Corporate Finance, mis pakub Ühendkuningriigis asuvatele ettevõtetele täielikku investeerimispangandusteenuste valikut; Cash Equities, mis pakub ettevõtete, institutsioonide ja riskifondide klientidele sularahaaktsiateenuseid kogu Euroopas, Lähis -Idas ja Aafrikas; ja Equity Research, mis pakub aktsiauuringute teenuseid klientidele Euroopas, Lähis -Idas ja Aafrikas.

InstaMed

• Ettevõtte liik: tervishoiuteenuste maksed
• Ostuhind: üle 500 miljoni dollari
• Omandamise kuupäev: 24. juuli 2019

InstaMed asutati 2004. aastal, et sujuvamaks muuta tervishoiuteenuste maksesüsteemi. Ettevõte laienes kiiresti, lisades 2007. aastal Visa ja Mastercardi sertifikaadi ning 2015. aastal Apple Pay võimalused. Aasta enne JPMorgani omandamist töötles InstaMed tehinguid ligikaudu 94 miljardi dollari väärtuses. InstaMed jätkab tegevust JPMorgani tütarettevõttena. Omandamisega laiendas JPMorgan oma makseteenuste komplekti, et suurendada tervishoiutarbijate, pakkujate ja maksjate tõhusust. See kujutas endast panga jaoks ka olulist laienemist maksete töötlemise äri erinevatesse aspektidesse. USA kulutused tervishoiule omandamise ajal olid üle 3 triljoni dollari.

WePay

• Ettevõtte liik: maksete töötlemise tehnoloogia
• Omandamishind: rohkem kui 220 miljonit dollarit ja kuni 400 miljonit dollarit, sealhulgas säilitusboonused ja sissetulekud, kui saavutatakse kindlaksmääratud kasvueesmärgid
• Omandamise kuupäev: detsember 2017

JPMorgani WePay omandamine 2017. aastal oli panga jaoks oluline verstapost, esindades selle esimest suurt fintechi omandamist. WePay käivitati 2008. aastal, katsetades liidest, mida saaksid kasutada kõik maksete infrastruktuuri nõudvad organisatsioonid, sealhulgas populaarsed ühisrahastamise saidid nagu GoFundMe. Maksete töötlemise ruumi liikudes laienes JPMorgan uutesse finantsvaldkondadesse, mille avas fintechi noorem põlvkond ettevõtted. Pärast omandamist pakkus JPMorgan oma 4 miljonile väikeettevõtte kliendile WePay tehnoloogiat ja teenuseid.