Chartered investeerimisfondide nõustaja (CMFC) Määratlus
Mis on volitatud investeerimisfondide nõustaja (CMFC)?
Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) on professionaalne nimetus investeerimisfond nõustajad. Selle andis varem finantsplaneerimise kolledž, mis on nüüd Kaplani osa, finantsteenuste spetsialistidele, kes läbisid õppeprogrammi ja sooritasid eksami, mis hõlmas investeerimisfondide teemasid.Kuigi see on pole enam kehtivat sertifikaati pakutud Kaplani/finantsplaneerimise kolledži poolt, toetab organisatsioon alates 2021. aastast endiselt määramist. Selles artiklis kirjeldatakse nimetust ja selle nõudeid.
Võtmekohad
- Chartered Mutual Fund Counselor (CMFC) oli investeerimisfondide nõustajate nimetus, mille pakkus finantsplaneerimise kolledž, mis on nüüd Kaplani osa.
- Haridusteenuste ettevõtted ei paku enam CMFC -d, kuigi määramist toetatakse endiselt.
- Nimetus oli üks paljudest, mis arenes välja ühise kalanduspoliitika või sertifitseeritud finantsplaneerija nimetusest, mis aitas 1970. aastatel finantsplaneerimise valdkonna vormistada.
Chartered investeerimisfondide nõustajate (CMFC) mõistmine
Programmi edukalt läbinud taotlejad saavad õiguse kasutada Chartered Investeerimisfondide nõustajat nende nimed kaheks aastaks, mis võib parandada töövõimalusi, ametialast mainet, ja maksma. Määratud investeerimisfondide nõustajad peavad igal teisel aastal läbima 16 tundi täiendõpet ja maksma nominaalse tasu, et jätkata määramise kasutamist.
Chartered investeerimisfondide nõustaja programm töötati välja koostöös investeerimisühingute instituudiga ja see on ainus finantsteenuste valdkonnas tunnustatud investeerimisfondide nimetus. Õppekava harta investeerimisfondide nõustajaks saamiseks hõlmab avatud ja suletud fondide, muude pakendatud fondide tüüpe ja omadusi investeerimistooted, risk ja tootlus, varade jaotamine, kliendile investeerimisfondi valimine, pensionile jäämise planeerimine ja professionaalne käitumine. Chartered investeerimisfondide nõustaja programm on ainus tööstusharus tunnustatud investeerimisfondide volikiri.
Miks palgata volitatud investeerimisfondide nõustaja?
Chartered investeerimisfondide nõustajad aitavad klientidel valida investeerimisfonde, mille arv kasvab iga päevaga. Chartered investeerimisfondide nõustaja kursus rõhutab, kuidas hinnata investeerimisfonde ja kuidas kasutada seda teavet klientidele soovituste esitamiseks. Pädev nõustaja peaks saama vaadata kogu kliendi investeerimisportfelli ja esitada ettepanekuid.
Finantsplaneerimise kolledž peab haritud investeerimisfondide nõustajat, kelle ülesandeks on järgida rangeid professionaalse käitumise standardeid. Kui hartaomanik neid standardeid ei järgi, võib neist teatada finantsplaneerimise kolledžile ja nad võivad saada distsiplinaarvastutuse. Finantsplaneerimise kolleegium avaldab veebis nimekirja nõustajatest, kelle ametisse nimetamine on peatatud või tühistatud.
Finantsplaneerimise kolledž
The Finantsplaneerimise kolledž asutati aastal 1972, et vormistada finantsplaneerimise kutse ametkonna loomise ja kasutamise kaudu CFP sertifikaat, nüüd oluline finantsplaneerimise volitus.
Juulis 2018 ostis Kaplan finantsplaneerimise kolledži.Kolledž on Kaplanist eraldi asutus ja selle on akrediteerinud kõrghariduskomisjon.See jätkab tegevust ka täna, pakkudes finantsplaneerimise, varahalduse, varahalduse ja pensioniplaneerimise programme.