Kuidas investeerida nagu institutsioon

Neile investoritele, kes on üle elanud ühe või mitu suuremat turu langust, on saadud mõned õppetunnid. Mõned ettevõtted mitte ainult ei suuda neid langusi üle elada, vaid saavad neist ka palju kasu. Miks teha teatud investeerimisfirmad läheb teistest paremini ja elab turul üle lained?

Edukatel ettevõtetel on pikaajaline investeerimisfilosoofia ja nad peavad sellest kinni. Neil on ka tugev investeerimisstrateegia, mille nad vormistavad oma toodete raames ja mõistavad seda, võttes osa riski on osa mängust, stabiilne ja distsiplineeritud lähenemine tagab pikaajalise edu. Kui edukate investeerimisühingute põhivahendid on mõistetud, saavad üksikud investorid neid edukalt kasutada. Mõne nende strateegia vastuvõtmisega saate investeerida nagu profid.

Tugevus strateegias

Enne investeerimisstrateegia kaalumist tehke kindlaks tugev investeerimisfilosoofia. Investeerimisfilosoofia on investeerimispoliitika ja -protseduuride ning lõpuks ka pikaajaliste plaanide alus. Lühidalt öeldes on investeerimisfilosoofia põhiliste uskumuste kogum, millest kõik investeerimisstrateegiad välja töötatakse. Selleks, et investeerimisfilosoofia oleks usaldusväärne, peab see põhinema mõistlikel ootustel ja eeldustel, kuidas ajalooline teave võib olla nõuetekohase investeerimisjuhendi vahend.

Näiteks investeeringuid filosoofia "turgu igal aastal võita" on positiivne eesmärk, kuid see on liiga ebamäärane ega sisalda usaldusväärseid põhimõtteid. Samuti on usaldusväärse investeerimisfilosoofia jaoks oluline määratleda investeerimisajad, varaklassid kuhu investeerida ja juhised selle kohta, kuidas reageerida turu volatiilsusele, järgides samal ajal oma investeeringut põhimõtteid. Ka usaldusväärne pikaajaline investeerimisfilosoofia hoiab edukad ettevõtted nende suunistega kursis, selle asemel, et jälitada suundumusi ja kiusatusi.

Kuna iga investeerimisfilosoofia on välja töötatud nii, et see sobiks investeerimisühingule või võib -olla üksikinvestorile, pole selle koostamiseks standardseid protseduure. Kui arendate investeerimisfilosoofiat esmakordselt ja soovite investeerida nagu professionaal, katke kindlasti järgmised teemad:

• Määratlege oma peamised uskumused
  Investeerimisotsuste põhjuse ja eesmärgi osas on välja toodud kõige elementaarsemad ja põhilised uskumused.
• Time Horizons
  Kuigi investorid peaksid alati planeerima pikaajalisi perioode, peaks hea filosoofia kirjeldama teie täpsemat ajavahemikku.
• Risk
  Määratlege selgelt, kuidas te riski aktsepteerite ja mõõdate. Vastupidiselt hoiukontole investeerimisele on investeerimise põhireegel riskide ja tulude kontseptsioon oma raha suurendamiseks oodatud tulu suurenenud riskiga.
• Varade eraldamine ja mitmekesistamine
  Määratlege selgelt oma peamised veendumused varade jaotamise ja mitmekesistamise kohta, olgu need siis aktiivsed või passiivsed, taktikaline või strateegiline, tihedalt keskendunud või laiahaardeliselt. See osa teie filosoofiast on teie investeerimisstrateegiate väljatöötamise liikumapanev jõud ja loob aluse, kuhu naasta, kui teie strateegiad vajavad uuesti määratlemist või muutmist.

Edu saladus

Edukad ettevõtted rakendavad ka tootefonde, mis kajastavad nende investeerimisfilosoofiat ja -strateegiaid. Kuna filosoofia juhib strateegiate väljatöötamist, on põhilised investeerimisstrateegiad näiteks on kõige edukamates tootesarjades kõige levinumad ja peaksid samuti olema osa tootest individuaalne plaan. Põhiosakutel või -strateegiatel on mitu tõlgendust, kuid üldiselt on põhiosa ja võlakirjad strateegiad kipuvad olema suure kapitali, sinise kiibi ja investeerimisjärgu fonditüübid, mis kajastavad üldist turul.

Edukad ettevõtted piiravad ka oma võimet võtta oma põhitoodetes suuri sektori panuseid. Kuigi see võib piirata potentsiaalset tõusu õige sektori panuse tegemisel, võivad suunatud panused aidata fondile märkimisväärset volatiilsust lisada.

Investeerimisstrateegia määratlemisel järgige ranget distsipliini. Näiteks ärge jagage põhistrateegiat määratledes trende, kuigi investorid võivad seda määratleda hoogu strateegiad, mis on kaasatud üldisesse investeerimiskavasse.

Strateegia visandamine

Usaldusväärse investeerimisstrateegia väljatöötamisel tuleks kaaluda järgmisi küsimusi.

• Ajahorisont
  Enamiku üksikinvestorite tavaline viga on see, et nende ajahorisont lõpeb pensionile jäädes. Tegelikkuses võib see minna kaugemale pensionipõlvest ja isegi elust, kui olete säästnud järgmist põlvkonda. Investeerimisstrateegiad peavad keskenduma teie investeerimiskarjääri pikaajalisele horisondile ja konkreetsete investeeringute tegemise ajale.
• Varade eraldamine
  See on siis, kui määratlete selgelt oma sihtotstarbelise eraldise. Kui see on taktikaline strateegia, tuleks määratleda eraldiste vahemikud, kui need on oma olemuselt strateegilised. Teisest küljest tuleb tõmmata karmid jooned koos konkreetsete plaanidega tasakaalustama kui turud on liikunud. Edukad investeerimisühingud järgivad tasakaalustamisel rangeid juhiseid, eriti strateegilistes plaanides. Seevastu üksikisikud teevad sageli seda viga, et turgude järsul liikumisel kalduvad oma strateegiatest kõrvale.
• Risk vs. Tagasi
  Määratlege selgelt oma riskitaluvus. See on investeerimisstrateegia üks olulisemaid aspekte, kuna risk ja tootlus on pika aja jooksul tihedalt seotud. Ükskõik, kas mõõdate seda võrdlusaluse või portfelli absoluutse standardhälbe suhtes, pidage kinni oma etteantud piiridest.

Üksikasjade koostamine

Investeerimisstrateegiad määratlevad üldplaani konkreetsed osad. Edukad investorid ei saa turgu 100 protsenti ajast võita, kuid nad saavad oma investeerimisotsuseid hinnata, lähtudes nende sobivusest esialgse investeerimisstrateegiaga.

Pärast seda, kui olete mõne üle elanud turutsüklid, võite potentsiaalselt hakata nägema, kuidas kuumad või populaarsed investeerimisühingud koguvad enneolematut kasu. See oli Interneti ajal nähtus tehnoloogiainvesteeringute buum. Tehnoloogiaettevõtete aktsiad tõusid rokkstaaride tasemele ning investorid - institutsionaalsed ja isiklikud - kogusid raha. Kahjuks jäi mõne sellise ettevõtte edu lühiajaliseks, kuna need erakordsed kasumid olid põhjendamatud. Paljud investorid olid oma esialgsest investeerimisstrateegiast kõrvale kaldunud, et jälitada suuremat tulu. Ärge proovige koduseid jookse lüüa. Keskenduge põhihittidele.

See tähendab, et üritada turgu kaugete löökidega võita pole mitte ainult raske, vaid see toob kaasa volatiilsuse taseme, mis investoritele pikemas perspektiivis ei sobi. Üksikud investorid teevad sageli vigu, näiteks kasutavad liiga palju võimendus kui turud liiguvad ülespoole, ja hoiduvad turgudest langemise ajal eemale. Inimlike eelarvamuste kõrvaldamine, järgides kindlat lähenemisviisi ja keskendudes lühiajalistele võitudele, on suurepärane viis oma investeerimisstrateegia kujundamiseks nagu plussid.

Alumine rida

Edukate professionaalsete investorite näpunäidete võtmine on lihtsaim viis levinud vigade vältimiseks ja keskendunud rajal hoidmiseks. Usaldusväärse investeerimisfilosoofia visandamine loob aluse professionaalsetele ja üksikinvestoritele, just nagu tugev alus kodus. Sellest vundamendist investeerimisstrateegiate kujundamiseks luuakse tugevad suunad, seades teed, mida järgida.

Investeerimine proffidena tähendab ka vältimist kiusatusest kõrvale kalduda oma investeerimisfilosoofiast ja -strateegiatest ning püüda ületada suuri marginaale. Kuigi seda saab aeg -ajalt teha ja mõned ettevõtted on seda varemgi teinud, on peaaegu võimatu turge järjekindlalt suurte marginaalidega võita. Kui saate oma investeerimisplaane ja eesmärke kujundada nagu need edukad investeerimisfirmad, saate investeerida nagu plusse.