Miks te ei peaks ostma investeeringuid, mida teate

Legendaarne investor Warren Buffettmuu hulgas on kuulus selle poolest, et käskis investoritel osta seda, mida nad teavad. Põhimõtteliselt soovitavad Buffett ja tema entusiastlikud järgijad investeerida ettevõtetesse, mida te tõesti teete mõista - või vähemalt tean neist piisavalt, et oleks võimalik selgitada, kuidas nad raha teenivad (st ettevõte ärimudel).

Kuigi see pole kindlasti asjata, ei pruugi teadaoleva ostmine tingimata olla investeerimisstrateegia, mis annab kõige rohkem investeeringuid. Sellel strateegial on mõned piirangud. Tegelikult võiksid investorid tõesti paremini teenida, kui nad ostavad seda, mida nad saavad õppida.

Ettevõtte täielikuks mõistmiseks kulub aega

Paljudel uutel investoritel on raske ärimudelitesse süveneda või 10-K avaldused börsil noteeritud äriühingutel mõnel arusaadaval põhjusel, millest kõige olulisem on aeg ja teadmiste puudumine. Mitte paljud meist ei suuda järjepidevalt kuulata ettevõtete tulukõnesid ja isegi kui me seda teeksime, ei pruugi me arutada, mida arutatakse.

Ettevõtte tõeline mõistmine eelarve ja üldine finantssuund nõuab eriteadmisi, mida enamikul investoritel kohe pole. Siiski on palju veebipõhiseid ressursse, mis aitavad lühendada õppimiskõverat, et omandada teadmisi ettevõtte kohta, mis teile kuulub või on kavatsus osta.

Sellised saidid aitavad teil ettevõtteid ja nende tulevikuväljavaateid kiirendada. Loomulikult on tasu maksmata osutatavatele teenustele piirangud, kuid aja jooksul kogutava tasuta teabe hulk pole kindlasti tühine. Idee on saada tuttavaks ja mitte tingimata asjatundlikke teadmisi oma võimalike investeerimisvalikute kohta.

Võite kiiresti kasvavatest ettevõtetest ilma jääda

Lõks lihtsalt investeerimisel ettevõtetesse, mis teile meeldivad, on alternatiivkulu omamata ettevõtteid, mis pole veel hästi tuntud. Enamik investoreid teab, et ExxonMobil müüb bensiini ja Johnson & Johnson toodab ravimeid (sealhulgas üks 2020. aastal välja töötatud ja 2021. aastal laialt levinud Covid-19 vaktsiinidest) ning tervise ja ilutooted. Võib esitada põhjendatud argumendi, et need ettevõtted toovad prognoositavust ja aitavad maandada ettevõtte riske portfelliSiiski jääb tõsiasjaks, et suurim kasu aktsiatest pärineb tavaliselt ettevõtetest varem kasvufaasid.

Tavaliselt ei saa suured tuntud ettevõtted kasvada samas tempos, kui nad esmakordselt avalikult kaubeldi. Seega on idee õppida nende ettevõtete kohta enne, kui nad kogevad oma suurimat kasvu ja järelikult nende plahvatusohtlikumat aktsiahinna kallinemist.

Cisco Systems ja Microsoft on planeedi kaks tunnustatumat tehnoloogiaettevõtet. Microsoft läks börsile 80ndatel. Siis polnud paljud inimesed kuulnud "Windowsist" või "e -postist", mis on nüüd ärimaailma oluline osa. 90ndate alguses teadsid vähesed, mis on Internet, veel vähem seda, et lõpuks pääseb sellele juhtmevabalt ligi. Cisco tegi seda ning selle ettevõtte kontseptuaalse tundmaõppimise ja päästiku tõmbamisega oleks saadud investeeringult suurt tulu.

Samuti on veebisaite, mis aitavad navigeerida mõnede viimaste ettevõtete ja potentsiaalsete kiire kasvuga aktsiate vahel. Keegi ei tohiks minna välja ja investeerida ainult väikestesse, kasvavatesse ettevõtetesse või hiljuti IPO -d, kuid nende ettevõtete tundmaõppimine võib muuta teid tasakaalukamaks investoriks.

Ärge keskenduge ainult tulevikule

Teine investeerimispuristide tõekspidamine on ülimalt tähtis fundamentaalne analüüs. Mõõdikud nagu hindade ja tulude suhtarvud, raamatu väärtus, hinna ja kasumi vahel määrad ja vaba rahavoog on vaid mõned paljudest andmepunktidest, mida kasutatakse selleks, et teha kindlaks, kas aktsia on väärt omandamist. Suurem osa sellest analüüsist põhineb vähemalt ühe aasta tuleviku eeldustel. Neid mõõdikuid kasutades püüavad fundamentalistid ja analüütikud siduda a "sihthind" üks aasta tulevikku.

Selle asemel, et proovida välja mõelda, mida kogu see kõnepruuk tegelikult tähendab, miks mitte vaadata pilti sellest, mis ettevõttel on tegelikult tehakse selle asemel, mis see on prognoositud tegema? Aktsiagramm ütleb teile, mida hinnatakse selle ülesvõtmise hetkel. Palju aktsiatehnikudNeed, kes keskenduvad intensiivselt aktsia hinnale, nõustuksid ilmselt vana kõnekäänduga, et pilt on tõesti väärt tuhat sõna.

Investorid peaksid kaaluma selle kasutamist tehniline analüüs ettevõtete jaoks, mida nad ei tea või neil pole tegelikult aega ega soovi õppida. Kodutööde tegemine ja põhivarude õppimine trendide kaardistamine koos selliste terminitega nagu liikuvaid keskmisi, välja murdma ja küünlajalad võib avada uusi uksi aktsiaanalüüsile.

Alumine rida

Teadmiste ostmine on kindlasti asjakohane ja praktiline investeerimisnõuanne. Kuid, ainult teadmiste ostmine seab teie portfelli riski: suurimaid tulusid teenivad ettevõtted, millest te pole kunagi kuulnud ega saa aru. Investorid võivad olla mõistlikud investeerima ettevõtetesse, millest nad saavad õppida, selle asemel, et jääda kindlaks ainult tõestatud ja tõepärasele, mida nad väidetavalt "teavad".

Alternatiivsete lähenemisviiside uurimine, nagu põhilise tehnilise analüüsi õppimine ja hiljutiste avalike pakkumiste järgimine, aitab investorite silmaringi laiendada.