Ameerika Fondid vs. Vanguard Group: kaks investeerimisfondi hiiglast

Ameerika Fondid vs. Vanguard Group: ülevaade

American Funds ja The Vanguard Group on kaks suurimat investeerimisfondide haldurit maailmas. Mõlemad ettevõtted on uhked uurimistöö ja kliendikesksuse üle, kuigi neil on vahendite turustamiseks vastupidiseid viise, pakkudes samal ajal head tulu. Kõik tootluse võrdlused põhinevad iga fondi omadel vara puhasväärtus (NAV) seisuga 31. detsember 2019.

Ameerika Fondid

American Funds on eraomandis oleva Capital Groupi osakond, mis asutati 1931. Los Angeleses asuv Capital Group on USA suurimate varahaldusettevõtete seas, kus on üle 1,8 triljoni dollari hallatavad varad (AUM).American Funds pakub valikuid fondide omakapitali, aktsiatulu, varade jaotamise ja fikseeritud tulumääraga klassides. Varade eraldamise fondid, mis on suunatud konkreetsetele pensioniaastale, on üks ettevõtte kõrgelt hinnatud erialasid. Fonde haldavad aktiivselt portfellihaldurid, kes pööravad tähelepanu väärtusele ja hoiavad käibed madalal.

American Funds ei reklaami. Ta turustab oma fonde, kompenseerides vahendustasusid traditsioonilistele maakleritele ja finantsnõustajatele. Nende komisjonitasude maksmiseks võtavad tema fondid kasutusele esikoormuste, tagavarakoormuste ja kõrgemate kulude suhtarvude kombinatsiooni.

Vanguard Fondid

Vanguard Fondid on vastastikku kuuluvate osakond Grupp Vanguard. Vanguard, mis asutati 1975. aastal, asub Valley Forge'is, PA, ja on üks maailma suurimaid varahaldusettevõtteid, mille AUM -i väärtus on üle 5,6 triljoni dollari. Ettevõtte ainulaadne struktuur muudab selle aktsionärideks investeerimisfondid ettevõtte tegelikud omanikud.

Vanguard Group kannab kogu potentsiaalse kasumi tagasi fondidele madalamate varahaldustasude näol, andes neile investeerimisfondide valdkonna madalaimad kulusuhted.

Vanguard pakub fonde samasse varaklassi kui Ameerika fondid. Kõik Vanguardi investeerimisfondid on tühikäigul ja neil pole 12b-1 tasud. Ettevõte teeb küll reklaami, kuid ei maksa vahendustasusid maakleritele või finantsnõustajatele, kes soovitavad oma vahendeid. Vanguardit tuntakse kõige paremini liidrina passiivselt juhitudindeksi fondid, lähenemine investeerimisjuhtimisele, mille leiutas ja toetas selle varajane asutaja, Jack Bogle. Sellest hoolimata pakub Vanguard ka laia valikut aktiivselt juhitud vahenditest.

Ameerika Fondid vs. Vanguard grupi näide

Täitmise ja tootluse erinevuse mõistmiseks toome siin võrdluse nii Ameerika Fondide kui ka The Vanguard Groupi pakutavate kasvufondide kohta.

Ameerika Fondid Kasvufond of America (AGTHX) on suure kapitaliga aktsiafond, mis keskendub kapitali kasvule. Portfellihaldurid harjutavad aktiivset aktsiavalikut. Fondi kulusuhe on 0,64 protsenti ja käive 28 protsenti. 271 miljardi dollari suurune fond on 31. detsembril 2020 lõppenud kümneaastase perioodi jooksul investoritele tagastanud 15,4%.

Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) taotleb ka kapitali kasvu investeeringute kaudu suure kapitaliga aktsiad. Fond jälgib CRSP USA suurettevõtete kasvuindeksit, mis hõlmab aktsiaid, mis moodustavad umbes 85 protsenti USA aktsiaturu kogukapitalisatsioonist. 22. aprilli 2021. aasta seisuga on fondi kulude suhe 0,05 protsenti ja käibe määr 11 protsenti. Fondil on rohkem kui 147,25 miljardi dollari väärtuses vara, mille aastane kogutootlus oli 31. detsembril 2020 lõppenud kümne aasta jooksul 16,27 protsenti.

Ameerika majanduskasvufondi müügitasu on 5,75 protsenti, Vanguardi kasvuindeksifondil aga mitte. See on Vanguardi fondi täiendav kulueelis, lisaks kulude suhe, mis on madalam 0,48 protsenti aastas.