Investeerimisfondide kulude ja kulude määratlus

Mis on investeerimisfondide kulud ja kulud?

Kulud ja kulud on kulud, mis on seotud jooksmisega a investeerimisfond. Kulud on investeerimisfondi investeerimiskvaliteedi hindamise peamised kriteeriumid. Fondid, mis on passiivselt juhitud kulud ja kulud on nendega võrreldes tavaliselt väiksemad aktiivselt juhitud analoogid. "Kulutegur" on fondi aktsionäride investeeringutasuvuse määrav tegur.

Kulude ja kulude mõistmine

Nagu iga äri puhul, maksab investeerimisfondi pidamine raha. Investori tehingutega, näiteks investeerimisfondide aktsiate ostmise, müümise või vahetamisega, kaasnevad teatud kulud. Need kulud on üldtuntud kui "aktsionäride tasud". Samuti on käimas fondi tegevuskulud ja nõutakse "investeerimisnõustamistasusid" katta fondi osaluste haldamise, turustamise, levitamise, hoidmise, ülekandeagentuuri, juriidilise, raamatupidamis- ja muu halduskulud kulud.



Kuidas kulud ja kulud toimivad

Mõned fondid võivad katta teie tehingute ja teie kontoga seotud kulud, kehtestades tasud ja tasud otse tehingu tegemise ajal. Lisaks maksavad fondid tavaliselt oma tavalist ja korduvat kogu fondi tegevuskulud rahast väljas vara. Kuna need kulud makstakse välja fondi varadest, maksavad need kaudselt fondi aktsionärid.

Fondi direktorite nõukogu vastutab fondi tegevuse ja juhtimise järelevalve eest. Fondi direktorid toimivad valvekoertena ja peaksid kaitsma fondi aktsionäride huve ning hoidma kulud ja kulud miinimumini. Fondi direktorite nõukogu üks olulisemaid ülesandeid on läbirääkimised ja fondi ja fondi investeerimisnõustaja vahelise nõustamislepingu läbivaatamine, sh tasud ja kulude suhtarvud. Kulude suhe mõõdab, kui palju fondi varadest kasutatakse haldus- ja tegevuskuludeks.

Kulude ja kulude mõju

Kulud ja kulud on fonditi erinevad. Kõrgete kuludega fond peab sama tootluse saavutamiseks paremini toimima kui odav fond. Isegi väikesed tasude erinevused ühest fondist teise võivad kaasa tuua olulisi erinevusi investeeringutasuvus üle aja.

Mida rohkem maksate tasusid ja kulusid, seda vähem on teil raha investeerimisportfell. Ja need tasud ja kulud tõusevad aja jooksul tõesti kokku.

Kulude ja kulude liigid

Aktsionäride tasud

Aktsionäritasuna võivad ilmneda järgmised tasud:

• Müügikoormused
• Ostude müügitasu
• Edasilükatud müügitasu
• Lunastamistasu
• Vahetustasu
• Konto tasu
• Ostutasu

Fondi aastased tegevuskulud

Fondi iga -aastaste tegevuskuludena võivad ilmneda järgmised andmed:

• Haldustasud
• Levitamine (ja/või teenindus) 12b-1 tasud

Muud kulud

Muude kuludena võivad ilmneda järgmised kulud:

• Aastased tegevuskulud kokku (või fondi kulude suhe)