Piiratud volikirja (LPOA) määratlus

Mis on piiratud volikiri?

Piiratud volikiri (LPOA) on volitus, mis võimaldab a portfellihaldur Konto omaniku nimel teatud funktsioone täita. Üldjuhul võimaldab LPOA halduril täita kokkulepitud investeerimisstrateegiat ja tegeleda tavapäraste asjaajamistega, ilma konto omanikuga ühendust võtmata.

Enne LPOA allkirjastamist peaks klient olema teadlik konkreetsetest funktsioonidest, mille ta on portfellihaldurile delegeerinud, kuna klient jääb otsuste eest vastutama.

Piiratud volikirja mõistmine

LPOA volitused on viimastel aastatel muutunud üha tavalisemaks, kuna rohkem investoreid valib butiikraha haldamise ettevõtteid ja registreeritud investeerimisnõustajad (RIA) traditsiooniliste maaklerfirmade suhtes.

Piiratud volikiri, erinevalt üldisest volikirjast, piirab määratud isiku volitusi teatud valdkonnaga. Sellisel juhul on portfellihalduril õigus rakendada investeerimisstrateegiat vastavalt konto omanikuga kokkulepitule.

LPOA annab portfellihaldurile volitused varade ostmiseks ja müümiseks, tasude maksmiseks ja erinevate vajalike vormide käsitlemiseks.

Teatud olulisi konto funktsioone saab siiski teha ainult konto omanik, sealhulgas sularaha väljavõtmine ja selle muutmine abisaaja. Klient saab selgelt öelda, milliseid muid volitusi ta soovib konto loomise ajal säilitada.

Piiratud volikirja tüübid

Piiratud volikirjal on paar varianti, mida võib eriolukorras kasutada:

• Kevadjõud: Vedrustusvõimega LPOA aktiveerub ainult siis, kui selle käivitab konkreetne sündmus, tavaliselt kontoomaniku surm või töövõimetus. Seda kasutatakse tavaliselt koos tahte või usaldusliku perega.
• Vastupidav ja mitte-vastupidav: Vastupidavad LPOA -d annavad portfellihaldurile jätkuvalt volitusi teatud funktsioonide täitmiseks, isegi kui klient sureb või muutub töövõimetuks. Enamik LPOA-sid ei ole vastupidavad, mis tähendab, et need muutuvad tühjaks, kui klient sureb või invaliidistub.

Piiratud volikirja vormid

Kliendid täidavad tavaliselt a volikiri (POA) vormi, kui nad avavad konto portfellihalduri juures. Enamik vorme annab klientidele võimaluse valida LPOA või täieliku volituse vahel.

Klient peab määrama advokaat tegelikult, kes on tavaliselt portfellihaldur. Teised portfellihaldurid, kes võivad kliendi nimel investeerimisotsuseid teha, peavad samuti oma vormil oma andmed esitama. Pärast täitmist peavad vormile alla kirjutama nii klient kui ka advokaat või advokaadid.

Klient, kes on ebakindel või ebamugav, milliseid funktsioone ta volitab, võib soovida, et advokaat vaataks enne tellimuse vormistamist üle selle allkirjastamise.